توثيق KYC: المراقبة المالية التي نحب أن نكرهها

توثيق KYC، أو اعرف عميلك، هو ذلك الإجراء التدخلي الذي اضطررت لتحمله مرات لا تحصى عند محاولة الوصول إلى المنصات المالية. من المفترض أنه يتعلق بـ "تحديد العملاء" و"ضمان الأمان"، لكن لنكن صادقين - إنه عملية جمع بيانات ضخمة متخفية في ثوب الحماية.

الأصول المظلمة لتوثيق KYC

ولدت من قانون سرية المصارف لعام 1970 في الولايات المتحدة، انفجرت عملية توثيق KYC حقًا بعد 11 سبتمبر. استخدمت الحكومة الخوف لتبرير جمع المزيد من معلوماتنا الشخصية. الآن لقد أصابت العالم المشفر أيضًا، حيث تطالب المنصات بتفاصيلنا الخاصة "للالتزام" بلوائح مجموعة العمل المالي. لقد شاهدت روح التمرد في العملات المشفرة تتراجع ببطء تحت أيدي الهيئات التنظيمية.

ماذا يريدون منك حقًا

عندما قمت بتوثيق KYC الأسبوع الماضي، كانوا يريدون:

• اسمي الكامل وعنواني
• مسح بطاقات الهوية الحكومية
• إثبات العنوان
• أحيانًا حتى صور سيلفي وأنا أُمسك هويتي!

يزعمون أن هذا يمنع غسيل الأموال، لكن المستخدمين العاديين يتحملون العبء بينما يجد اللاعبون الكبار طرقًا للالتفاف. يبدو أن العملية بأكملها مصممة لتتبع كل حركة مالية نقوم بها.

تأثير السوق: اتبع المال

تتزايد صناعة المراقبة هذه بسرعة - من 7.1 مليار دولار في عام 2020 إلى $22 مليار دولار بحلول عام 2028. لا عجب أن الشركات تدفع توثيق KYC بهذه الطريقة العدوانية! في كل مرة أكمل فيها هذه النماذج، أساعد في تمويل هذه الآلة التي تنتهك الخصوصية.

تناقض البلوكشين

وعدت البلوكشين بالحرية المالية، ومع ذلك فإن متطلبات توثيق KYC تنشئ برك مركزية من بياناتنا الشخصية. لا يفوتني السخرية. هذه المنصات تخزن مستنداتنا الحساسة على خوادم يمكن اختراقها، بينما تبشر بـ"الأمان". والآن يضيفون الذكاء الاصطناعي إلى المزيج - مما يجعل غزو خصوصيتنا آليًا.

واقع منصات التداول

تجبرنا المنصات التجارية على المرور عبر توثيق KYC قبل الوصول إلى خدماتهم. كان علي تقديم تفاصيلي الشخصية، الجنسية، وأرقام الوثائق فقط لبدء التداول. تدعي المنصة أن ذلك لحمايتي، لكنني أعلم أن الأمر يتعلق حقًا بتغطية قواعدهم القانونية.

قد يكون توثيق KYC أمرًا لا مفر منه في المشهد المالي اليوم، ولكن لا نتظاهر أنه من أجل مصلحتنا في المقام الأول. إنه شر لا بد منه في أفضل الأحوال، وأداة مراقبة خطيرة في أسوأ الأحوال. مع تطور تقنية blockchain، آمل أن نجد حلولًا أفضل تحترم خصوصية المستخدمين بينما تحافظ على الأمان الحقيقي.