إذا كنت قد ربحت 10 ملايين في عالم العملات الرقمية، وقمت بالبحث عن "تاجر U" لسحب الأموال، فإن العملية تبدو قياسية جداً: يتم تحويل USDT إلى حساب الضمان في التبادل، ويقوم الطرف الآخر بتحويل الأموال، وتؤكد إطلاق العملة - كل شيء يبدو أنه يسير وفقاً للإجراءات، بشكل آمن ومستقر.

لكن الخطر الحقيقي يكمن بالضبط في هذه الأماكن التي لا تدركها.

لا يمكنك الحكم على أموال الطرف الآخر إذا كانت نظيفة أم لا. يعتقد الكثير من الناس أن النظر إلى فترة احتجاز الأموال، ووجود وعود "تجميد الحساب وتعويض"، واختيار التجار ذوي السمعة الجيدة يعني الأمان، لكن الحقيقة بعيدة عن ذلك. "تجميد الحساب" أشبه بقنبلة موقوتة: حتى إذا تم الإبلاغ عن القضية بعد عدة أشهر، قد يتم تجميد جميع الحسابات التي مرت بها تلك الأموال المشبوهة للتحقيق.

المخاطر الأكثر خفاءً تكمن في أن بطاقات البنك التي يستخدمها التجار U أصبحت بالفعل هدفًا رئيسيًا لمراقبة نظام إدارة المخاطر في البنوك بسبب التداولات الكبيرة المتكررة. إذا قمت بإجراء معاملات مع هذه الأنواع من الحسابات، فهذا يعني أنك وضعت بطاقة الائتمان الخاصة بك بشكل نشط تحت تصنيف "عالي المخاطر".
حتى لو لم تفعل شيئًا خاطئًا، إذا ظهرت فجأة حركة غير طبيعية على بطاقتك، أو عمليات سريعة للدخول والخروج، أو تواصل متكرر مع حسابات مشبوهة، فقد يقوم النظام المصرفي مباشرةً بتقييد المعاملات - ليس لأنك ارتكبت جريمة، ولكن لأنك لمست الروابط الحساسة في نموذج إدارة المخاطر الخاص بهم.

جوهر الأمر هو أن هذا هو تأثير إدارة المخاطر الكبيرة للبيانات. العديد من الأموال الرمادية تتداول عبر USDT، والتداول المتكرر في التبادل يربطك بشكل غير مرئي مع هذه القنوات. مع مرور الوقت، قد يتم وسم حسابك بأنه "مرتبط بالاحتيال" أو "مرتفع المخاطر"، ليس لأن لديك مشكلة، ولكن لأن هناك شخصًا ما في سلسلة الأموال التي تتواجد فيها لديه مشكلة.

في النهاية، ليس الأمر يتعلق بمن يخرج الأموال بشكل أسرع أو من لديه رسوم أقل، بل هو لعبة طويلة الأمد حول كيفية الحفاظ على انسيابية حسابك المصرفي. من المهم أن تكسب المال، لكن القدرة على الحفاظ على الأمان في مرحلة سحب الأموال هو ما يعتبر حقًا "تحصيل الأموال بأمان".