بين عامي 2015 و2025، أظهرت مختلف الأصول الاستثمارية الرئيسية أداءً مختلفًا تمامًا. سوق الأصول الرقمية بلا شك هو محور الاهتمام الأكثر بروزًا خلال هذه الفترة.

بيتكوين كروادٍ للأصول الرقمية، حقق زيادة مذهلة بنسبة 402 مرة خلال هذه الفترة. إذا استثمر المستثمر 10,000 دولار في عام 2015، فسوف يمتلك أصولًا بقيمة 4,020,000 دولار بحلول أغسطس 2025. ومع ذلك، فإن أداء إيثريوم كان أكثر تميزًا، حيث بلغت نسبة الزيادة خلال نفس الفترة 1195 مرة، وستتحول نفس استثمار 10,000 دولار إلى 11,950,000 دولار.

بالمقارنة، على الرغم من أن الأصول التقليدية شهدت نمواً أقل، إلا أنها أظهرت أيضاً اتجاهاً تصاعدياً قوياً. تضاعف قيمة الذهب ثلاث مرات خلال هذا العقد، بينما نما سوق الأسهم الأمريكي (الذي يمثله مؤشر S&P 500) بمقدار 2.97 مرة، في حين حققت السندات الأمريكية زيادة بمقدار 1.26 مرة.

ومع ذلك، فإن العوائد العالية غالبًا ما تصاحبها مخاطر عالية. تصل الانحرافات المعيارية السنوية لبيتكوين والإيثريوم إلى 70%-90%، مما يجعل الأسعار تتقلب بشكل كبير، حيث تجاوزت أكبر خسارة 80%. بالمقارنة، فإن مخاطر الأصول التقليدية أقل نسبيًا. كانت أكبر خسارة للذهب 29%، بينما تتراوح الانحرافات المعيارية السنوية لمؤشر S&P 500 بين 15%-20%، وكانت أكبر خسارة خلال فترة جائحة 2020، حيث وصلت إلى 34%. بينما تُعتبر سندات الخزانة الأمريكية أصولًا منخفضة المخاطر، إلا أنها واجهت تحديات في دورة رفع أسعار الفائدة الأخيرة، حيث بلغت أكبر خسارة 23%.

لقد أظهرت أداء الأصول خلال العقد الماضي بوضوح خصائص خيارات الاستثمار المختلفة: تمثل الأصول الرقمية اتجاه الاستثمار عالي المخاطر والعائد، بينما يوفر سوق الأسهم التقليدية نمواً مستقراً نسبياً، في حين تلعب الذهب والسندات الحكومية دوراً في التوازن والدفاع ضمن محفظة الاستثمار.

كل أصل له خصائص فريدة من المخاطر والعوائد، يحتاج المستثمرون إلى تخصيص الأصول بشكل معقول بناءً على تفضيلاتهم للمخاطر وأهدافهم الاستثمارية، وبناء محفظة استثمارية متنوعة. بغض النظر عن استراتيجية الاستثمار المختارة، فإن متابعة ديناميات السوق بشكل مستمر وتعديل المحفظة الاستثمارية في الوقت المناسب هو أمر حكيم.