فهم جواز سفر KYT للأصول الرقمية

مسرح المطابقة في الصناعة المالية

في عالم التمويل الرقمي، تمارس العديد من المؤسسات ما يمكن أن نسميه "مسرح الامتثال". بدلاً من تنفيذ إدارة حقيقية للمخاطر، تكتفي بإعطاء انطباع عن الامتثال.

أدوات KYT: أنظمة الزومبي؟

تتحول أدوات معرفة المعاملات (KYT) غالبًا إلى "أنظمة زومبي" تستهلك الموارد دون تقديم حماية فعلية. يُعزى هذا الظاهرة بشكل رئيسي إلى مشاكل تقنية وعمليات. تقنيًا، نلاحظ اعتمادًا مفرطًا على أداة KYT واحدة، وانعزال البيانات، واستخدام قواعد ثابتة غير مناسبة في مواجهة تطور التكتيكات الإجرامية. على مستوى العمليات، غالبًا ما تُعتبر التنفيذ مشروعًا لمرة واحدة، مما يؤدي إلى الإرهاق الناتج عن الإنذارات الكاذبة وغياب التحديث المستمر.

نحو نهج أكثر فاعلية للامتثال

لإصلاح هذه الثغرات، يجب على الشركات دمج ثلاثة أدوات KYT مكملة، وإقامة نظام موحد لتصنيف المخاطر الداخلية، وتحديد العتبات والمعايير الخاصة بالمخاطر بوضوح، وإقامة عملية تصفية متعددة المستويات. ستسمح هذه المقاربة المتكاملة بالكشف بشكل أكثر فعالية عن التهديدات الحقيقية.

الامتثال: عملية مستمرة

الامتثال الحقيقي ليس عرضًا يهدف إلى إرضاء الجهات التنظيمية. إنها عملية مستمرة تتطلب تحسينًا مستمرًا. يجب على الشركات أن تتجاوز مجرد "مسرح الامتثال" لبناء أنظمة قادرة على الحماية بفعالية من المخاطر المتطورة باستمرار.

أهمية النهج الديناميكي

تسلط المقالة الضوء على مخاطر الاعتماد على أنظمة الامتثال غير الكافية. وتبرز الحاجة إلى اعتماد نهج أكثر شمولاً وديناميكية لمراقبة المعاملات وإدارة المخاطر في القطاع المالي الرقمي.