حاليًا، كل من مؤسس FTX SBF ومؤسس Binance CZ متورطان في قضايا جنائية تتعلق بادعاءات غسيل الأموال. على الرغم من أن مصطلح "غسيل الأموال" قد يبدو شائعًا، إلا أن له تعريف دقيق في القانون.

وفقًا لتعريف شبكة مكافحة جرائم الأموال (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، يُشير غسيل الأموال إلى 'العملية التي يحاول فيها المجرمون تمويه المصدر الحقيقي للأموال التي حصلوا عليها بطرق غير قانونية أو عائدات الجريمة.'

تشير هذه التعريفة إلى أن عملية غسيل الأموال عادة ما تشمل ثلاث خطوات:

أولاً، يتم إدخال الأموال غير المشروعة سرًا في النظام المالي الشرعي. ثم يتم تحويل الأموال عدة مرات من خلال التحويلات السلكية أو التحويلات بين حسابات متعددة، مما يسبب الارتباك. وأخيرًا، من خلال المعاملات الإضافية، يتم دمج هذه الأموال في النظام المالي حتى تصبح الأموال القذرة نظيفة.

لماذا يشتبه دائمًا مؤسسات تبادل العملات الرقمية مثل SBF و CZ بتهم غسيل الأموال؟ كيف تسهل خلاطات العملات الرقمية مثل Bitcoin Fog و Tornado Cash غسيل الأموال؟ كيف تتفادى مقدمو خدمات الأصول الافتراضية المشتبه فيهم في عمليات غسيل الأموال وتلبي متطلبات الامتثال؟ اليوم، سنشرح كل ذلك.

من SBF إلى CZ، لماذا يواجه مؤسسو منصات تبادل العملات الرقمية اتهامات بغسيل الأموال دائمًا؟

في نوفمبر 2023، قدّمت وزارة العدل الأمريكية اتهامات ضد بينانس بغسيل الأموال، والتشغيل كشركة نقل أموال غير مسجلة، وانتهاك العقوبات، مما أدى إلى رد فعل ضخم في صناعة العملات الرقمية. وافقت بينانس على دفع غرامة بقيمة 4.3 مليار دولار، واستقال الرئيس التنفيذي لها، تشانغبينغ زاو (CZ)، واعترف بغسيل الأموال كجزء من تسوية مع السلطات.

وافق مؤسس والرئيس التنفيذي لشركة بينانس تشانجبينج زاو على الاعتراف بتهم غسيل الأموال والاستقالة من أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم كجزء من تسوية شاملة مع الجهات الإنفاذية والرقابية المالية الأمريكية.

قبل أقل من شهر من إعلان وزارة العدل ووزارة الخزانة ولجنة تداول السلع الآجلة هذا الخبر، تمكن المدعون الفيدراليون من إقناع هيئة محلفين بإدانة SBF، الخصم السابق لـ CZ ومؤسس FTX، بسبع تهم جنائية، بما في ذلك الاحتيال السلكي، واحتيال الأوراق المالية، والتآمر على غسيل الأموال. استغرقت هيئة المحلفين أربع ساعات فقط قبل التوصل إلى حكم، حيث أدانت SBF بتهمة الاحتيال السلكي، واحتيال الأوراق المالية، والتآمر على غسيل الأموال.

لماذا تواجه تبادلات العملات الرقمية أو مؤسسوها مثل SBF و CZ دائمًا اتهامات بغسيل الأموال؟

في البداية، شهدت بورصات العملات الرقمية نموًا سريعًا وانتشارًا واسعًا في الماضي. لقد جذب هذا النمو انتباه الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون، التي بدأت في مراقبة الأنشطة في مجال العملات الرقمية عن كثب وتعزيز الجهود لمكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة. نظرًا للطبيعة المجهولة والمعابر الحدودية لعمليات تبادل العملات الرقمية، يُنظر إليها على أنها توفر بشكل محتمل وسيلة مريحة لغسيل الأموال.

ثانياً، تنطوي تبادلات العملات الرقمية عادة على أحجام كبيرة من تدفقات الأموال، التي قد تنبع من مصادر مختلفة، بما في ذلك المصادر الشرعية وغير الشرعية. وهذا يجعل تبادلات العملات الرقمية نقطة تركيز للرقابة التنظيمية. في بعض الحالات، قد فشلت تبادلات العملات الرقمية الخاصة بتنفيذ متطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) بشكل كامل، أو فشلت في إنشاء آليات فعالة للمراقبة والإبلاغ، مما يجعلها عرضة لاتهامات بالتورط في أنشطة غسيل الأموال.

من Bitcoin Fog إلى Tornado Cash، لماذا تُنظم خلاطات العملات الرقمية

بالإضافة إلى التبادلات، تعتبر الخلاطات أيضًا تركيزًا للاهتمام التنظيمي. تم اعتقال رومان ستيرلينجوف، مؤسس بيتكوين فوغ، في لوس أنجلوس في إبريل 2021 لتشغيل الخلاط الشهير بالعملات الرقمية، الذي نقل حوالي 400 مليون دولار من قيمة البيتكوين على مدى عقد.

تمت إدانة ستيرلينجوف بتهم تشمل التآمر على غسيل الأموال، وخداع الناس لغسيل الأموال، وتشغيل عمل تحويل أموال غير مرخص، وانتهاك قوانين نقل الأموال في واشنطن.

لقد جذبت الجهات الإنفاذ القانوني مؤخرًا انتباهها إلى البنية التحتية التي تمكن الجريمة السيبرانية المستعرة. هذا العام، سيواجه بافيل بيلتسيف، المؤسس المشارك لـ Tornado Cash، محاكمة جنائية بتهمة تيسير عمليات غسيل الأموال التي تجاوزت مليار دولار.

أظهرت الوثائق التي تم نشرها يوم الثلاثاء أن Peltsev سيمثل أمام المحكمة في 's-Hertogenbosch، هولندا، ابتداءً من 26 مارس، حيث قامت الادعاءات بتسجيل 36 تهمة من المعاملات غير القانونية المزعومة التي تشمل البروتوكولات اللامركزية لـ Tornado Cash. على سبيل المثال، بعد الاختراق الذي تعرض له Ronin بقيمة 625 مليون دولار في عام 2022، استخدم القراصنة Tornado Cash لعمليات غسيل الأموال.

أحد الأهداف الرئيسية لغسيل الأموال هو إخفاء المصدر الحقيقي للأموال. يجعل مزج العملات الرقمية من الصعب تتبع تدفق الأموال عن طريق خلط أصول العملات الرقمية لمستخدمين مختلفين معًا. يُيسر ذلك للأفراد الذين يسعون إلى دمج الأموال المحصلة بطرق غير قانونية مع الأموال الشرعية، مما يجعل من الصعب مراقبتها وتتبعها.

ثانيًا، تشتمل عملية خلاطات العملات الرقمية في كثير من الأحيان على التمويه وحماية الخصوصية. وهذا يتيح لمستخدمي الخلاطات إخفاء هوياتهم الحقيقية وأنشطتهم التجارية، مما يزيد من خطر أنشطة غسيل الأموال. ونظرًا لطريقة عمل خلاطات العملات الرقمية، يصعب على الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون تتبع ومراقبة هذه المعاملات، مما يجعلها أداة محتملة لغسيل الأموال. هذه كلها أسباب لتنظيم خلاطات العملات الرقمية.

في الوقت الحالي، تشمل الأسباب الرئيسية التي يُشتبه في مزج العملات المشفرة بتهمة غسيل الأموال إخفاء مصدر الأموال، وحماية الهوية والخصوصية، وعدم وجود متطلبات الامتثال، ووجود بعض حالات الإساءة. تهدف الرقابة المكثفة على مزج العملات الرقمية من قبل الجهات التنظيمية وأجهزة إنفاذ القانون إلى تقليل مخاطر غسيل الأموال وضمان الامتثال لمتطلبات الامتثال.

كيف يمكن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تجنب عمليات غسيل الأموال المشتبه فيها؟

موفرو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs بشكل مختصر) يلعبون دوراً مهماً في نظام العملات الرقمية. ومع ذلك، نظرًا للطبيعة المجهولة واللامركزية للأصول الافتراضية، يواجه موفرو خدمات الأصول الافتراضية (مثل بورصات العملات المشفرة، وموفري محافظ العملات المشفرة، ومعالجي الدفع لأصول العملات المشفرة، إلخ) أيضًا تحديات مثل مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. فيما يلي بعض الحلول البديلة والاقتراحات:

1. فرض تنظيمات صارمة لمعرفة العميل ومكافحة غسيل الأموال

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية أن يتطلبوا من المستخدمين أن يخضعوا لتحقق الهوية الشامل والتأكد من أنهم يلتزمون بتعليمات مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. ويشمل ذلك جمع معلومات الهوية للمستخدم والتحقق من العنوان والحصول على معلومات أخرى ضرورية.

2. مراقبة نشاط التداول

يجب على مزودي خدمات الأصول الافتراضية تنفيذ أنظمة مراقبة للوقت الفعلي لاكتشاف وتحليل النشاط المشبوه في المعاملات. يشمل ذلك مراقبة معلومات مثل مبلغ المعاملة والتردد والمصدر والوجهة. يمكن لمزودي خدمات الأصول الافتراضية استخدام Beosin KYT لتحليل كل معاملة وتقييم المعاملات وتحديد السلوك المشبوه على السلسلة، مما يقلل من خطر استخدام الجناة للأصول الافتراضية في عمليات غسيل الأموال.

يمكن لـ Beosin KYT التعرف على المعاملات المشبوهة، وإجراء تقييمات مخاطر شاملة، وتحديد مخاطر العلاقات على السلسلة من خلال مليارات من علامات العناوين ومكتبات العناوين السوداء، مما يساعد VASPs على بناء إمكانيات KYT (معرفة معاملتك) وتقييم المخاطر المستمرة. يكتشف السلوكيات الخطرة مثل هجمات الأمان، والمعاملات في الشبكة الداكنة، واستخدام الخلاط، والاحتيال، ونشاط برمجيات الفدية، والمقامرة.

3. تأسيس آلية للإبلاغ

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية إنشاء آلية إبلاغ للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة أو الأنشطة من خلال نظام مراقبة المخاطر. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التعامل مع هذه التقارير على الفور والتعاون مع الجهات التنظيمية في تحقيقاتهم. يمكن لـ Beosin KYT إصدار تقارير عن المعاملات المشبوهة (STR) لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية لمساعدة الجهات التنظيمية والإنفاذ القانوني في إجراء تحقيقات جنائية.

4.تعزيز التعاون والتبادلات

يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التعاون بنشاط مع شركات الأمان والجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون لمكافحة أنشطة غسيل الأموال بشكل مشترك. من المتوقع أن يستمر الجناة في ضبط وتحسين استراتيجيات غسيل الأموال الخاصة بهم للتكيف مع التغييرات في التدابير التنظيمية وأدوات مكافحة غسيل الأموال. قد يقومون بتوزيع المعاملات، أو استخدام طرق المعاملات السرية، أو استغلال الثغرات التكنولوجية لإخفاء تدفقاتهم المالية غير الشرعية. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التعاون والتواصل بانتظام مع شركات الأمان لتحديد هذه التغييرات والاستجابة لها في الوقت المناسب.

بيان:

1. هذه المقالة التي تحمل في الأصل عنوان "从SBF到CZ,加密交易所创始人为何总涉嫌洗钱指控؟" مستنسخة من [بيوسين]. جميع حقوق الطبع والنشر تنتمي إلى الكاتب الأصلي [بيوسين]. إذا كان لديك أي اعتراض على إعادة النشر، يرجى التواصل معبوابة تعلمالفريق، سيتولى الفريق الأمر في أقرب وقت ممكن.

2. تنويه: تعبر الآراء والآراء المعبر عنها في هذه المقالة فقط عن آراء الكاتب الشخصية ولا تشكل أي نصيحة استثمارية.

3. تتم ترجمة المقالات إلى لغات أخرى من قبل فريق Gate Learn. ما لم يرد ذكره، فإن نسخ أو توزيع أو نسخ المقالات المترجمة ممنوع.