DeFAI——人工智能与去中心化金融的融合之路

自 DeFi summer 以来，DeFi（去中心化金融）已成为加密世界的核心概念之一，它长期以来一直致力于跨过传统金融体系并提供开放的全球金融网络生态系统，使个人能够完全控制自己的数字资产。但对于许多人来说，DeFi 仍然感觉像是一个由复杂的用户界面、无数的协议和高风险的决策过程组成的迷宫，为了体验 DeFi 带来的去中心化，用户需要学习寻找合适的项目平台、学习设置各种钱包、区分各种 L1 层+ L2 层和防范钓鱼诈骗等复杂的方面。

DeFAI 的出现在一定程度上改变了这种状况。
DeFAI（去中心化金融 + 人工智能）代表着区块链和人工智能技术的结合，利用先进的人工智能工具来简化用户体验并促进决策，旨在降低进入门槛并实现真正自主、用户友好的金融交互。通过将 AI 技术引入DeFi，DeFAI 可以解决该领域长期存在的复杂性、可用性和可访问性问题，并将大幅提升用户体验，为交易、收益优化、资产管理等方面带来了全新的视角和工具。

DeFAI的核心可以归结为三个重要领域：抽象层、代理层以及应用层。这些领域都旨在推动 DeFi 向更加智能化、自动化的方向发展。

抽象层

DeFi的复杂性长期以来一直是普通用户的最大障碍。用户需要了解不同的协议、管理Gas费用、配置钱包，并理解复杂的仪表盘，这些对大多数人来说都非常困难。DeFAI 通过将 AI 引入抽象层，将这一切技术细节隐藏在背后，让普通用户能够通过自然语言与 DeFi 交互。

如何简化 DeFi 交互？

DeFAI 的抽象层能够通过自然语言处理技术，用户只需通过 AI 驱动的接口就可以显著简化以往复杂的操作。
比如用户可以通过自然语言命令来替代手动点击不同的用户界面并仔细验证合约地址，诸如“将 3 ETH 兑换为 USDC”或“在 ETH-USDC 池中提供流动性”。
在后台，AI 解决方案将：解析用户的请求、查找最佳的流动性来源、生成相关的交易数据、提示用户选择的钱包进行签名。
通过有效地自动化交易构建，并将最终签名留给用户，DeFAI 大大改善了用户体验，并消除了许多人参与 DeFi 时遇到的摩擦。这是朝着让去中心化金融真正对每个人开放的巨大飞跃，使用户能够专注于为何进行交易，而不是如何进行交易。

代表项目：

GRIFFAIN：Griffain 是早期该领域的代表，用户通过 Griffains Saga Genesis 代币获得访问权限。一旦获得访问权限，用户就可以创建自己的人工智能助手并访问 Griffain 的私人助手网络，允许用户执行许多用户认为从根本上来说很复杂的操作，如任务自动化（DCA）、发布meme币以及按标准空投meme币等。

代理层

代理层是 DeFAI 另一项重要的创新，目前集中在交易代理。虽然 AI 驱动的接口简化了用户输入并生成交易以供手动签名，但更高级的AI集成将其提升到了一个新的层次：自主 DeFi 代理，它通过 AI 的机器学习能力提升了加密交易的智能化水平。与传统的预设规则的交易机器人不同，自主交易代理不仅能够执行交易，还能够实时学习并优化交易策略，从而帮助用户最大化收益。

AI 交易代理如何工作？

自主交易代理通过分析市场数据、识别市场趋势并自动执行交易来优化投资回报。这些专业化的 AI 代理可以控制一个热钱包，能够动态调整策略，适应市场变化，甚至能够处理Gas费用、MEV（最大可提取价值）等复杂因素，以此为用户提供最优交易策略。
用户可以发出这样的命令： “将我的 ETH 从主网桥接到 Base，将一半兑换为 USDC，创建一个 Uniswap v2 LP，并将 LP 代币发送回我的主钱包”。
DeFi 代理将自动处理整个工作流程：

1. 确定一个安全的桥接协议（基于开发者批准的工具）。
2. 查找最具成本效益的兑换路径。
3. 在 Uniswap（或其他去中心化交易所）上创建流动性池。
4. 将生成的 LP 代币发送回您的钱包。
   这样的代理在安全性和成本效益上都进行了优化，对于交易专家和新手来说，都是一个巨大的进步。

代表项目

• Almanak：Almanak提供了一个机构级AI交易代理服务，其最初的主要目标是允许任何人创建和使用人工智能交易助手来赚取利润。平台通过模拟器测试和优化策略，并负责通过执行引擎执行策略。平台中的代理能够根据实时市场数据优化交易策略。它考虑到各种因素，如Gas费用、交易顺序和市场波动，帮助用户做出更明智的投资决策。
• Cod3x：Cod3x提供了一个无代码开发平台，让用户根据自己的投资偏好或社交媒体趋势创建定制化的AI交易代理，用户可以访问任何数据集，并利用API和策略库在几分钟内制定财务策略。这使得即便是没有技术背景的用户，也能够轻松使用AI工具进行投资决策。

应用层

AI 驱动的去中心化应用（DApp）是 DeFAI 一个充满前景但仍处于起步阶段的领域，它通过将 AI 集成到去中心化应用程序中，优化了功能、提升了用户体验并自动化了复杂任务。AI 不仅能帮助用户在多个 DeFi 协议之间进行收益优化，还能为投资组合管理、流动性农业等任务提供智能化解决方案。

代表项目：

• Arma：Arma 是 Giza Tech 开发的 Mode Network 生态系统中一个新兴的专注于人工智能的 DeFAI 项目。该项目专注于USDC资产的自动化收益管理，Mode Network AI Agent 是其核心应用之一。 ARMA以自存储模式运行，并让用户通过智能合约控制资产。其主要功能是持续监控Mode Network上各种借贷协议的收益率，并在适当的时候自动执行资金再平衡。
• Amplifi：Amplifi Lending Agents 由 Amplifi.Fi 开发，利用人工智能算法分析市场数据，自动调整投资策略，为用户提供优化的回报解决方案。核心功能包括智能资产配置、风险管理和收益优化，以自动化的方式帮助用户在 DeFi 市场获得更好的投资回报率。

结语

从 Metamask 的手动 UI 交互到 AI 辅助的交易构建，从单步签名到多步骤的自主 DeFi 代理，再到从孤立的链上数据到全面的研究能力，DeFi 中的下一次范式转变正在发生。用户的 DeFi 体验即将像打开 Tiktok 般轻松。
无论是经验丰富的加密鲸鱼，还是新手用户，都可以借用 DeFAI 的力量最终利用 DeFi 的广泛能力，而不必担心犯错或错过关键数据。也许我们能看见 2025 年的 DeFAI Summer。