預測全球將面臨債務危機，美企業家：應該要多買比特幣和黃金！

全球債務「難以為繼」，大佬憂貨幣大幅貶值

著名對沖基金橋水創辦人 Ray Dalio 近日在阿布達比舉行的金融會議上發表警示性談話，指出全球主要經濟體，如美國與中國，正陷入前所未見的高額債務水位。Dalio 直言，這種「難以為繼」的債務結構恐將在未來數年引爆債務危機，進而導致貨幣大幅貶值。他的觀點建基於長期觀察，認為各國如此高負債率「不可能持續」，未來將面臨巨大財務壓力，最終產生嚴重通貨膨脹與貨幣價值下滑的問題。

面對未來可能的貨幣危局，Dalio 提出明確建議：遠離債券等負債資產，轉向「硬資產」以自保。他點名黃金與比特幣為首選，視其為抵禦紙鈔貶值的關鍵手段。

他強調，不要被每日市場的短線變化迷惑，真正該關注的是「正在驅動全球經濟的五大力量」——債務、金錢流動、內部政治秩序、外部地緣政治秩序與科技進步。

在宏觀格局下，無論是黃金還是比特幣，都可視為「硬貨幣」，能在貨幣信用度動搖時提供相對穩定的價值支持。

圖源：Cointelegraph 橋水基金創辦人 Ray Dalio

比特幣地位獲肯定，不再一面倒唱衰

Dalio 過去對加密貨幣態度曾顯保留，然而近年來他逐漸轉變看法，開始肯定比特幣的存在價值。早在 2022 年，他就在接受採訪時建議投資人可將約 2％ 資產配置於比特幣與黃金，用以對抗通脹風險。如今，他更是明言要「擁有一些比特幣」。這種態度轉變顯示，比特幣在經歷多波市場洗禮之後，已經從單純的投機標的，逐步爬升到主流投資人配置組合的一環。

然而，並非所有人對比特幣的政策發展都持樂觀態度。知名黃金支持者彼得．希夫（Peter Schiff）就明確指出，美國即將換屆，新任總統川普預計將於明年一月就職，外界盛傳 2025 年美國可能啟動「比特幣國家儲備計畫」，但希夫卻呼籲現任政府應趁這個時間窗口，將目前美國政府握有的比特幣全部出售。他認為藉此操作，不僅能為政府減少 2024 年度預算赤字，還可避免國家層面背書比特幣所帶來的不利影響。顯然，在希夫眼中，建立「國家級比特幣儲備」是種有害的計劃。

圖源：X 知名黃金支持者彼得．希夫呼籲現任政應將目前握有的比特幣全部出售

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對沖通脹，「硬資產」價值受矚目

以「硬資產」來應對未來不穩定的貨幣環境，已成為近來投資社群的熱門話題。黃金長久以來是避險資產的典型代表，而比特幣則因其有別於傳統金融體系的特性，在近幾年逐漸被視為數位黃金。對許多投資人而言，比特幣的數位稀缺性與黃金的物理稀缺性有相似的基礎邏輯：皆不受單一國家政策主導，不易被大量「增發」，在法幣信任度下降時，價值有望凸顯。

Dalio 等投資大佬的警告無疑再次敲響警鐘：當各國無止盡舉債，最終將面臨貨幣信心危機。在此危機下，具有抗通脹、抗審查和跨國流通特性的比特幣，可能吸引更多保守與激進投資者加入。而希夫此時的提醒亦不容忽視，他代表了仍對數位貨幣持懷疑態度的一方勢力。他們認為加密資產仍具高波動、高風險特性，政府若介入過深，可能帶來政策與市場操作的極大不確定性。

在雙方觀點激烈交織下，比特幣與黃金的交互評價勢必在未來數年更加鮮明。若真的如 Dalio 所料，世界各國將陷入深重債務困境，那麼資本有可能悄然從債市撤離，轉向那些不受信用債務限制的資產。黃金、比特幣將是市場人士正、反論述的核心，相信未來金融格局中它們的地位走勢，將成為全球投資人關注的焦點。

全球經濟動盪，資產配置策略需更彈性

在大環境充滿不確定性下，投資人不應只著眼於短期市場漲跌，而應著重長期資產配置的健全性。Dalio 呼籲的「多擁有黃金與比特幣」並非一時興起，更是其觀察全球五大驅動力的結果。他給出的建議是順應趨勢，避開負債型資產，多加佈局於硬資產，保障投資組合在通脹與財政不穩定時的抗壓能力。無論是加密界的擁護者還是傳統金融的信仰者，都需要洞察全球政經、社會與科技進步的宏觀變化，才能在可能的「貨幣貶值風暴」中站穩陣腳。

面對即將到來的新局勢，黃金與比特幣在未來幾年可能輪番成為新聞焦點。有人將它們視為「最後的信任底線」，有人則將其斥為「不實虛名」。在此錯綜複雜的局面中，投資人必須審慎思考自己的資產組合，適度考慮將部份資產轉往所謂「硬貨幣」工具，以便在前路茫茫的全球經濟中尋求相對安全的避風港。

【免責聲明】市場有風險，投資需謹慎。本文不構成投資建議，使用者應考慮本文的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

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