7 個在加密熊市中賺錢的可靠方法

加密貨幣市場如浪潮般起伏。每次牛市循環之後，必然會迎來熊市，當價格下跌，投資者陷入恐慌。但那些懂得遊戲規則的人，會利用下跌來倍增資本。

我們已經了解如何不僅能度過崩盤，還能從中變得更富有。以下是7個有效的策略。

為什麼加密貨幣的熊市與其他市場不同？

在傳統金融市場中，熊市指的是下跌20%。在加密貨幣中，情況更為激烈：價格可能下跌50%、70%，甚至90%。經典例子是2017年12月至2019年6月的所謂“加密冬季”，比特幣從$20,000跌至$3,200。

這樣的熊市周期大約每四年重演一次，持續時間超過一年。這是一場長期的遊戲，需要耐心和計劃。

1. HODL — 對未來的信念

HODL不僅是一個策略，更是一種哲學。這個詞源自“hold”(持有)的打字錯誤，以及“hold on for dear life”(緊緊抓住生命)這句話。

HODL者購買加密貨幣並長期持有，無論價格下跌、喧鬧或恐慌。這適用於：

• 承認自己不擅長日內交易和短線操作
• 相信加密產業的長期潛力
• 願意忽略FOMO和FUD

核心很簡單：如果你投資於基本面堅實的項目，跌市是收割的好時機，而不是恐慌。重點是要有明確的投資目標並堅持。

2. Dollar Cost Averaging (DCA) — 系統性購買

DCA是傳統投資中的一種方法，在加密貨幣中同樣適用。核心思想：每隔一段時間用固定金額(例如$100)購買(，比如每週一、每月)。

當市場下跌時，你的資金能買到更多代幣；當市場上升時，買得較少但價格較高。結果，平均購買價格低於試圖“撿底”的成本。

實施DCA的方法：

1. 選擇資產(如BTC、ETH或兩者混合)
2. 設定金額($50、$100$500 ——根據自己情況決定)
3. 選擇周期(每週、每月)
4. 使用自動轉賬到可靠的交易所

DCA的優點在於它適用於任何市場狀況，並能排除情緒干擾。

3. 投資組合多元化 — 不要把雞蛋放在同一個籃子裡

多元化可以通過三種方式實現：

按資產類型：

• 比特幣 — “數字黃金”，較穩定，漲跌較少
• 山寨幣 — 風險較高，但潛在收益也高
• 穩定幣 — 在風暴中作為錨，持有部分USDT或USDC
• NFT — 另一類資產，提供進入不同加密領域的門票

按市值：

將大市值項目(big-cap)與有潛力的山寨幣混合。大市值幣較穩定，但增長較慢。小幣波動較大，但可能帶來10倍甚至更多的回報。

按行業：

投資不同領域：去中心化交易所（DEX）、Layer-1、Layer-2、Web3、GameFi、AI代幣。當一個行業下跌，另一個可能上漲。

在購買前，請研究：

• 白皮書(項目用途？)
• 代幣經濟(是否存在過度通脹？)
• 價格歷史(是否有“拉升-回落”現象？)

4. 做空 — 利用下跌賺錢

如果你確信價格會下跌，可以做空。做空是借入資產，立即賣出，然後在較低價格買回，歸還借款。

在交易界面上，操作很簡單：選擇“做空”而非“做多”，開啟空頭倉位。

注意： 做空是一個較為複雜的策略，沒有經驗很容易虧損。新手建議從小額開始，或跳過此點。

5. 對沖 — 為持倉提供保險

如果你持有比特幣，但擔心進一步下跌，可以用期貨開空頭倉位，對沖風險。

範例：

• 你持有1 BTC，價值$89,000(當前價格)
• 開一個1 BTC的空頭期貨倉
• 如果價格跌到$80,000，你在現貨上損失$9,000，但在空頭上賺取$9,000
• 總體來說，損失只在手續費

這就像買保險：花點錢，但心裡更踏實。

6. 限價單 — 不急於捕捉底部

大多數交易者很難準確預測底部，因為崩盤瞬間發生。解決方案是設置多個限價買單在不同價位。

例如，BTC目前在$89,000：

• 限價買單在$80,000
• 限價買單在$70,000
• 限價買單在$60,000

當價格跌到這些水平之一時，買單會自動執行。你可能無法預測到底，但可以以較好價格入手，省時省力。

7. 止損 — 防止災難性損失

止損單是賣出指令的反向操作。如果價格跌破某個水平，系統會自動平倉。

為什麼需要？

• 避免情緒化操作失誤
• 防止“套牢”在虧損倉位
• 讓你專注於其他事，不用24/7盯盤

使用方法：如果你以$100買入某幣，設置止損在$80。一旦價格下跌20%，止損單觸發，保住資本。

熊市生存的黃金法則

只投資你願意失去的資金。 加密貨幣不是借貸或抵押貸款的地方。只用你不影響生活的資金。

持續學習市場。 閱讀新聞，關注大玩家(“大戶”)的動向，分析趨勢。但記住：別人的意見不是你的計劃。自己做決策。

做好盡職調查。 買任何代幣前，了解團隊、技術、競爭對手。不要只聽熱炒在Twitter上的消息。

安全存儲加密貨幣。 使用冷錢包(硬體錢包如Ledger或Trezor)長期存放。熱錢包只用於交易。

設定目標並堅持。 明確你想賺多少或相信什麼。情緒高漲時，目標是你的錨。

總結

加密貨幣的熊市不是世界末日，而是換擋時刻。懂得在這些時期駕馭的人，會領先他人。

利用下跌積累好價格的倉位，實行多元化，設置止損，按計劃行事。一兩年後，市場恢復時，你會感謝自己沒有恐慌。

記住：加密沒有保證，但有概率。通過規劃、學習和紀律，提升成功的可能性。