公募基金說明書，明年起“一冊”簡化…減少投資者不便

公募基金加入時投資者曾面臨的復雜重復的說明書體系將從明年起簡化爲一份統一文本。金融監督院表示，將全面改革說明書體系，以更清晰地傳遞產品信息，採用投資者友好的方式進行說明。

目前投資者在加入公募基金時，需接收關鍵說明書、簡易投資說明書、一般投資說明書等不同形式的資料。然而各說明書術語和表述不一易引發混淆，且重要信息重復或分散，導致消費者不滿情緒較高。金融監督院21日表示，爲解決此問題已組建官民聯合特別工作組並制定了改進方案。

本次改革方案的核心是將分散的多份說明書整合爲一份"統一關鍵說明書"。該說明書將首先列示基金的核心及基礎信息，隨後依次排列該基金特化內容及其他附屬信息。這種設計旨在幫助投資者輕鬆把握產品的核心結構與風險因素。

說明書質量水平也將得到提升。金融機構內部的合規監察官或最高消費者責任官將預先審議說明書，此時會運用檢查清單確認內容是否達到消費者可理解的水平。審議評估分數較低時，將強制要求修改說明書。此外還將協同消費者團體及外部專業機構整備投資引導術語，並以此爲基礎重新制定標準說明書編寫基準。

不必要的重復說明也將減少。當同一投資者在同一天通過同一員工獲取多個基金產品加入指引時，制度將朝着減輕投資者疲勞的方向調整，例如允許對共通信息僅作一次說明。同時對於本金損失風險極低的超低風險（6等級）產品，正在研討簡化投資傾向診斷程序的方案。

金融監督院計劃在明年上半年內修訂相關指南與企業公示格式，並向業界分發新整編的統一說明書。此舉有望提升消費者對基金產品的信任度，長期來看將爲基金市場活力化作出貢獻。