加密貨幣被動收入：2025年流動性池的完整指南

去中心化金融中的流動性池是什麼？

流動性池代表了去中心化金融生態系統中的一個基本組成部分(DeFi)。它們作爲加密貨幣的儲存庫，用戶提供他們的資產以便在去中心化平台上促進交易。與傳統交易所不同，傳統交易所通過訂單簿連接買家和賣家，流動性池使用自動化做市商算法(AMM)來確定資產的價格。

當您作爲流動性提供者參與時，您的資產將被提供給其他用戶進行交易，作爲回報，您將獲得這些交易生成的費用的一部分，以及協議提供的潛在額外獎勵。

流動性池的主要好處

持續被動收入： 流動性提供者可以獲得每月1%到10%的收益，具體取決於交易量和提供的激勵措施。

雙重收入來源： 通過參與流動性池，您可以同時通過交易手續費和額外的代幣獎勵來獲利(收益農業)。

接觸新興項目： 許多去中心化金融協議提供特別激勵以吸引流動性，從而使用戶能夠接觸到具有增值潛力的新代幣。

實際上這個過程是如何運作的？

1. 提供交易對: 您在池中以相等價值的比例存入兩種加密貨幣。

2. LP代幣的發行： 當您提供流動性時，您將獲得代表您在池中份額的LP代幣(Liquidity Provider)。

3. 收入生成: 每筆在池中進行的交易都會產生一筆費用(通常爲交易金額的0.3%)，這筆費用會按比例分配給提供者。

4. 額外的農場: 在許多情況下，可以將您的LP代幣存入農場合約以獲得額外獎勵。

如何在StoneFi平台上開始流動性池

StoneFi是(去中心化交易所)在TON生態系統(開放網路)中主要的DEX，運作方式類似於其他流行的去中心化平台，但特別關注TON區塊鏈。

第一步：數字錢包準備

1. 選擇一個兼容的錢包: StoneFi 支持像 Tonkeeper 和 TonWallet 這樣的錢包。

2. 獲取加密貨幣: 將您希望在流動性池(中使用的TON和其他代幣，如NOT、USDT)添加到您的錢包中.

第2步：連接到StoneFi平台

1. 訪問StoneFi的官方網站。

2. 在右上角，找到並點擊 "連接錢包" 按鈕。

3. 選擇您的錢包，並在應用程序或錢包擴展中確認連接。

**專業提示：**始終檢查您是否在平台的官方網站上，以避免欺詐網站。在連接您的錢包之前確認URL。

第3步：選擇合適的流動性池

1. 導航到平台界面的“池”部分。

2. 激活 "Farming " 過濾器以查看提供額外獎勵的池，這些獎勵超出了交易費用。

3. 分析每個可用池的指標：

   • APR (年百分比率): 由交易費用產生的年收益百分比。

   • 農業獎勵： 額外的代幣獎勵百分比。

   • TVL (總鎖定價值): 池中資產的總量，指示可用的流動性。

推薦策略： 爲了降低與波動性相關的風險，優先選擇包含穩定幣的池，例如TON/USDT，特別是如果您剛剛開始。

( 第4步：向池中添加流動性

1. 選擇所需的池並點擊 "添加流動性"。

2. 輸入其中一個資產的金額 - 系統將自動計算第二個代幣的等值數量，以保持正確的比例。

3. 仔細檢查您將收到的LP代幣的值和估算。

4. 在您的錢包中確認交易，並等待區塊鏈上的確認。

技術說明： 在添加流動性時，您會收到代表您在池中相應份額的 LP 代幣。這些代幣在稍後提取您的資產時是必需的，並且可以參與農業項目。

) 第5步：激活 Farming ###可選###

爲了最大化您的收益:

1. 在池頁面，找到並點擊 "Farm" 按鈕。

2. 批準使用您的LP代幣進行挖礦。

3. 確認交易 ( 一小筆網絡費用將被收取 ).

從此時起，除了交易費用外，您還將開始以協議代幣的形式累積額外獎勵。

( 第6步：收益監測與管理

1. 在流動性池或耕作部分，您可以跟蹤：

   • 總存款金額
   • 累計手續費收益
   • 待處理的農耕獎勵

2. 可用的管理選項：

   • 領取獎勵： 僅提取累積的農場獎勵。

   • 移除流動性: 贖回您在池中的原始代幣，結束您的參與。

   • 添加更多流動性： 增加您在池中的頭寸以提升收益。

) 第7步：策略優化

1. 定期監測可用池的APR和TVL指標。

2. 考慮將您的獎勵再投資，以受益於複利效應。

3. 在不同的流動性池之間進行多樣化，以平衡風險和回報。

盈利能力分析：實踐示例

我們來分析一個在TON/USDT池中投資$1,000的場景:

• 投資: ###個 TON + ###個 USDT
• 交易手續費年利率： 6%
• 種植APR: 40%

年度預測：

• 收益率：$500 - 農業收益：$500 - 年總計: $60 $400 46% 的初始投資$460

月平均收益: 約爲3.8%每月

與流動性池的真實體驗

在過去六個月中，在StoneFi平台上對TON/USDT池的$1,000投資產生了：

• (在農耕獎勵中 )相當於六個月內初始價值的18%$180
• (額外 因爲在此期間TON代幣的增值

總收益：)在半年內的被動收入，代表初始投資的28%回報。

流動性池的優勢與風險

$100 優勢

• 穩定的被動收入 來自交易手續費
• 額外獎勵 通過農耕程序
• 現代去中心化金融平台的直觀界面
• 對新興區塊鏈生態系統的增長的曝光

$280 需要考慮的風險

• 暫時損失： 當交易對中代幣的價格比例發生顯著變化時，與單純持有代幣相比，可能會遭受損失。這個現象被稱爲“暫時損失”，是流動性池固有的風險。

• 智能合約風險： DeFi平台依賴於可能存在漏洞的智能合約。僅使用已建立且經過審計的協議。

• 市場波動性： 資產價格的極端波動可能會放大無常損失的影響。

最小化風險的策略

1. 從較小的數額開始，以便熟悉流程和平台。

2. 優先選擇穩定幣池 以減少波動性影響。

3. 多樣化 您在不同池和平台的參與。

4. 定期監控 你的頭寸和市場行爲。

5. 在任何池中投入大量資金之前，請自行研究。

參與流動性池代表了在加密貨幣世界中產生被動收入的絕佳機會。通過對相關機制和風險的適當理解，可以在去中心化金融生態系統中建立有效的收益策略。

此內容僅供參考，並不構成投資建議。加密貨幣投資涉及風險，請在做出決策之前進行自己的分析。