P2P加密貨幣交易的黑暗面：我意外踏入的金融雷區

銀行轉帳似乎是購買和拋售加密貨幣的一種安全方式，直到我發現無辜的交易者是多麼容易地成爲犯罪的無意托。讓我告訴你關於P2P交易套的事情，這差點讓我失去一切。

當我第一次開始進行點對點加密交易時，我被其簡單性所吸引——只需與另一位交易者連接，直接交換資產，避免那些收取過高費用的企業中介。我沒有意識到的是，我正在進入一個法律灰色地帶，騙子們在這裏潛伏，準備把我變成他們下一個受害者。

P2P 設置：看似簡單

機制相當簡單：將您的銀行信息添加到平台，以便您的交易夥伴在您拋出加密貨幣時可以向您匯款。只有在拋單激活時，他們才能看到您的信息。聽起來很安全，對吧？我也這麼認爲。

沒有人警告你的騙局

事情開始變得糟糕。當拋出加密貨幣時，你期望從買家的帳戶收到付款。但一些"買家"實際上是黑客，他們入侵了無辜者的銀行帳戶。

想象一下我差點經歷的這個場景：我把比特幣拋給一個看起來很合法的人。他們把資金轉到我的帳戶——但這筆錢來自一個名叫簡的可憐人，她的帳戶被盜用。當簡發現這一未經授權的交易時，猜猜當局會找誰？我——我的名字和帳戶信息都在轉帳上。

不久之後，你的銀行帳戶被凍結，你面臨網路犯罪指控，而你不得不向持懷疑態度的調查員解釋你爲何收到被盜資金。

在西部荒野保護自己

在我經歷了一次驚險之後，我了解到您必須驗證付款上的姓名是否與您正在交易的商家匹配。平台不會爲您做這件事——他們樂於收取費用，而讓您處於暴露狀態。

當交易感覺不對時，信任你的直覺。在你驗證資金來源之前，持有那種加密貨幣。更好的是，創建一個專門用於交易的銀行帳戶，以限制你的風險暴露。

看，P2P交易本身並不違法——但它可能會迅速讓你成爲盜竊、欺詐或洗錢的托，而你卻渾然不知。全球的監管環境正在收緊，當當局上門時，無知不會保護你。

我見過太多交易者因爲不知道真正是誰在背後進行那筆銀行轉帳而失去他們的儲蓄。不要成爲下一個。