金字塔騙局和龐氏騙局曝光

我在加密貨幣領域待了夠久，見過無數人因爲這些復雜的詐騙失去他們的生活儲蓄。讓我來告訴你在發生之前你需要知道的事情。

當你深入比特幣或任何加密貨幣，或者決定參與一個ICO時，你通常關心兩件事：你的潛在回報和相關風險。雖然每項投資都伴隨風險，但當你不知情地踏入一個龐氏騙局或金字塔騙局時，這種風險會急劇上升。相信我，我見過太多人以這種方式燒掉他們的錢。

龐氏騙局：原始的加密騙局

以意大利欺詐犯查爾斯·龐齊命名，這些騙局簡單而具欺騙性。在1920年代，龐齊在短短一年內騙取了數百人的錢。基本上，龐齊騙局是用新投資者的錢來支付早期投資者——實際上並沒有任何業務產生利潤。

它們通常是如何工作的：

1. 一個花言巧語的推廣者從你那裏拿走$1000 ，承諾在90天後歸還你的投資加上10%的利息。

2. 在你的付款日期之前，他們招募了兩個更多的傻瓜。

3. 當你的付款到期時，他們會用新投資者的錢支付你1100美元。

4. 你對你的“收益”感到如此滿意，以至於你選擇再投資並帶朋友一起。

5. 最終，當他們找不到足夠的新受害者時，計劃崩潰，推廣者要麼被逮捕，要麼帶着剩餘的現金消失。

我在加密世界中看到這些計劃反復出現，只是名字更花哨，網站更漂亮。

金字塔騙局：強化版的多層次營銷

金字塔騙局是一種商業模式，成員通過招募新成員而不是銷售產品來賺錢。這樣的數學運算使它們注定要失敗。

例如：一個騙子向愛麗絲和鮑勃各收取$1000 作爲“分銷權”。然後他們可以將這些權利出售給其他人，每出售一次可以賺取$500 ，(另一個$500 則歸騙子)。

爲了實現收支平衡，愛麗絲和鮑勃必須各自招募兩個人。這些新招募的人接着必須各自再找兩個人……你看到問題了嗎？這個系統需要指數增長，而這是在數學上無法維持的。

雖然一些金字塔騙局僞裝成擁有實際產品的合法多層次營銷公司，但重點仍然在於招募，而不是銷售。我見過人們在推廣這些有害的方案時，不僅失去了金錢，還失去了人際關係。

找出不同之處

相似之處：

• 都承諾不切實際的回報
• 兩者都需要不斷 influx 新資金
• 通常都不提供真實的產品/服務

差異：

• 在龐氏騙局中，受害者認爲他們的收益來自合法投資
• 在金字塔中，參與者積極招募其他人，並在將錢向上轉移之前提取一部分。

保護自己

對任何承諾高回報且風險最小的事情保持懷疑。我看到朋友們在追逐每月20%的交易平台回報時失去了一切，這些平台在提款時神祕地“下線”了。

小心未經請求的投資機會。關於 "千載難逢" 的加密機會的隨機私信？刪除它。

研究誰在出售。合法的金融顧問和經紀人都在監管機構註冊。

驗證一切。詢問註冊信息，如果他們無法提供，趕緊離開。

了解你正在購買的東西。不要把錢扔給那些你無法理解的華麗白皮書項目。我見過太多人投資於他們甚至無法解釋的協議。

發現詐騙時請舉報。您可能會拯救其他人免於成爲受害者。

比特幣不是一個龐氏騙局

一些批評者聲稱比特幣只是一個巨大的龐氏騙局。這顯然是錯誤的。比特幣是一種由密碼算法保護的去中心化數字貨幣。像現金一樣，加密貨幣可以用於龐氏騙局或其他非法活動，但這並不意味着這些貨幣本身就是龐氏騙局。

我在這個領域見證了無數騙局的興衰，但不要將它們與底層的合法技術混淆。學會分辨它們，否則你的加密旅程可能會短暫而昂貴。