去中心化金融協議如何產生收入以及它們爲何重要

去中心化金融協議正在大反轉金融世界，2025年。沒有中介。直接通過智能合約。🚀 理解他們是如何賺錢的？對想在這個加密海洋中航行的人至關重要。

DeFi的運作

去中心化金融提供自主金融服務。一款數字錢包和一些加密貨幣就足夠了。就是這麼簡單。宇宙擴展得太多了。TVL？2025年令人印象深刻的數字。以太坊領先，但Layer-2緊隨其後。🌐

今天我們有：

• 去中心化交易所
• 蓬勃發展的貨幣市場
• 無需繁瑣手續的貸款
• 加密貨幣儲蓄和衍生品
• RWAs 正在強勢來襲

無需許可。無需銀行家。未來已經來臨。

鑄造錢幣？

計算能力有成本。開發也有成本。維護更是無從談起。協議需要生存。

DEXs 和它們的手續費

每次兌換都要收取費用。上個季度的周交易量達到了約186億美元。想象一下。每筆交易的費用在0.1%到0.3%之間。聽起來不多？加起來就是一筆財富。費用將進入協議或提供流動性的人。💱

借貸獲利

誰借錢就得付利息。這是自然的。這些利息是分開的。部分用於資本投入者。部分用於支持協議。

收益率？介於 8% 和 50%年化收益率之間，取決於你選擇的內容。簡直瘋狂。💰

爲什麼這很重要？

財務健康意義重大。

1. 流動性吸引流動性。這有點像滾雪球。當更多的人看到活動時就會來。

2. 質押者獲得了一部分盛宴。治理代幣在這裏有實際價值。

3. 更好的年收益率。誰不想要更豐厚的回報呢？

4. 開發不停。安全有成本。升級也一樣。🛠️

實踐分析

一切都記錄在區塊鏈上。透明得太過分了。2025年的分析工具？令人驚嘆。

當查看一個協議時，請注意：

• 在TVL中，它是如何隨着時間而變化的
• 在日常操作中
• 誰從蛋糕中拿走多少
• 如果之前被黑過... 🔐

關閉

收入對未來有很大影響。到2025年流行的協議都有合理的模型。這不僅僅是炒作。

理解這種動態使投資與投機分開。看起來 DeFi 只在增長，現在正在吞噬傳統市場的一部分，伴隨着 RWAs 和幾年前沒人想象得到的整合。🌕