問答 | ‘幣安在2024年爲全球調查員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括非洲’ – 與幣安金融犯罪合規副負責人獨家對話

比特KE與金融犯罪合規副主管Nils Andersen-Röed進行了獨家對話，討論了Binance的最新動態。

問答提供了關於Binance如何處理和管理其超過2.5億全球用戶（包括非洲）安全性的見解。

這裏是獨家問答：

問：爲什麼在當今不斷發展的加密貨幣環境中，數據保護變得越來越重要？

隨着加密貨幣的採用增長，復雜的網路威脅也在增加，這使得強有力的數據保護變得至關重要。用戶信任對採用至關重要，需要對個人和財務數據的安全性有信心。全球監管審查的加劇要求採取更嚴格的數據保護措施，而Web3、DeFi和數字身份的增長進一步加大了對強大保護措施的需求。

問： 加密用戶和平台面臨的一些最大的數據隱私挑戰是什麼？

• 網絡釣魚和社會工程攻擊：詐騙者使用越來越復雜的策略來欺騙用戶透露敏感信息。
• 去中心化 vs. 合規：雖然去中心化是加密貨幣的核心原則，但它可能使數據保護政策的執行變得更加復雜。
• 勒索軟體與黑客攻擊：加密行業仍然是網路犯罪分子的目標，他們試圖突破交易所並竊取用戶資金。

問：您認爲監管框架將如何發展以應對加密領域的數據保護？

監管機構正朝着更嚴格的數據保護法律邁進，以確保用戶的更好安全。例如，Binance主動開發並整合旅行規則解決方案，以確保在維護用戶隱私和安全的同時實現無縫合規

監管機構與交易所之間的合作正在增加，以制定合規的明確指南。我們還預計將更加重視客戶盡職調查(KYC)和反洗錢(AML)政策，以防止欺詐和非法活動。

幣安與金融行動特別工作組(FATF)及地區監管機構密切合作，以遵守全球反洗錢（AML）要求。更加關注自我主權身分解決方案，讓用戶在保持合規的同時對其數據擁有更多控制權。

問: Binance是如何主動應對合規和防止欺詐的？

幣安在人工智能驅動的欺詐檢測系統上投入重金，以實時監控和標記可疑活動。作爲加密行業的領導者，幣安以履行其提升數字資產生態系統安全性和完整性的責任而感到自豪。

作爲其強有力的合規計劃的一部分，Binance建立了一個享譽全球的金融犯罪合規(FCC)單位，該單位由業內頂尖調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。我們還不斷更新其KYC & AML協議，以確保符合國際標準。

持續的用戶教育項目對於幫助個人識別和避免詐騙至關重要。

問: 您能分享一下幣安爲增強安全性和保護用戶數據所實施的一些關鍵舉措嗎？

Binance已實施多個關鍵舉措以增強安全性並保護用戶數據。其中一個核心措施是用戶安全資產基金 (SAFU)，這是一個儲備基金，旨在在發生安全漏洞的罕見情況下賠償用戶，充當安全網，並展示Binance在保護用戶資產方面的積極做法。

爲了進一步加強安全性，Binance 採用高級加密和 多因素認證 (MFA)，確保端到端的數據保護和增強的登入安全。

該平台還利用實時風險監測，利用人工智能和機器學習來檢測和防止欺詐交易。此外，用戶可以啓用生物識別驗證，如面部識別和指紋識別，以增加安全層。這些措施均符合全球數據保護法規，確保Binance在優先考慮用戶安全的同時保持合規。

問：Binance的欺詐檢測系統是如何工作的，AI或自動化在其中扮演什麼角色？

幣安利用人工智能驅動的系統分析數十億個數據點，檢測交易模式和提款中的異常。行爲分析標記出可疑活動，例如突然的提款變化或登入失敗嘗試。自動化系統可以實時凍結帳戶，待人工審核，而人工智能驅動的監控工具則有助於檢測欺詐、洗錢和非法活動。

問：幣安因其快速的執法響應時間而受到認可，這種效率的因素是什麼？

幣安有一個專門的調查團隊與全球執法機構合作，以打擊欺詐和網路犯罪。

我們還有一個全球合規與調查團隊，擁有超過750名專業人士，包括來自執法機構和區塊鏈分析公司的專家。在2024年，Binance處理了超過65 120個執法請求，通過其政府執法請求系統爲近14,851名註冊官員提供服務。此外，Binance還爲全球的調查人員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括在非洲的多場活動。

通過與監管機構、執法部門和安全專家密切合作，Binance不僅在保護自己的平台，還幫助增強整個加密行業的安全標準。這種對透明度、教育和執法的承諾是確保加密貨幣對數百萬用戶仍然是一個值得信賴、安全的金融工具的關鍵。

此外，我們已經簡化了報告機制，使當局能夠快速標記和調查可疑活動，並且實時交易監控工具使得能夠迅速發現和應對潛在的欺詐案件。

問：你能分享一些顯著的案例研究嗎？在這些案例中，幣安在防止或解決欺詐案件方面發揮了關鍵作用？有沒有來自非洲的例子？

在2024年，我們的專門團隊在全球範圍內協助追回了8800萬美元的加密資產，這些資產與黑客攻擊、漏洞和盜竊有關，即使大多數事件發生在外部平台。只要幣安有能力提供幫助，我們將繼續致力於盡一切可能支持我們尊貴的用戶找回他們的資產。