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Travel Rule:加密貨幣交易透明度提升的全球新趨勢
Travel Rule: 加密貨幣交易的透明度革命
加密貨幣領域正在經歷一場重大變革。隨着區塊鏈技術日益普及,監管機構正在採取措施提高交易透明度,以應對潛在的金融犯罪風險。這場變革的核心就是Travel Rule。
Travel Rule的本質與目的
Travel Rule旨在提高區塊鏈交易的透明度,將鏈上活動與現實世界的實體和身分關聯起來。這項規定要求虛擬資產服務提供商(VASP)在進行交易時,獲取、保存並傳遞發送方和接收方的相關信息。
這一規定打破了區塊鏈的匿名特性,使監管機構能夠更好地監控洗錢、恐怖主義融資等金融犯罪活動。它要求VASP不僅要了解自己的客戶(KYC),還要了解交易對手方的信息。
Travel Rule的一個關鍵優勢是,它使VASP能夠在區塊鏈交易發生之前就識別和阻止潛在的非法交易。這一點尤爲重要,因爲區塊鏈交易一旦發生就無法撤回。
Travel Rule的全球採用情況
Travel Rule正在全球範圍內逐步推廣。亞太地區在採用方面處於領先地位,新加坡、日本和韓國是最早實施這一規定的國家。歐洲和中東地區最近也加快了採用步伐。
過去6個月裏,Travel Rule的採用率顯著提高。越來越多的交易所開始遵守或正在準備遵守這一規定。雖然早期曾遭到一些反對,但現在業界已經逐漸接受了這一監管要求。
香港的Travel Rule實施
從6月1日起,香港將要求VASP遵守Travel Rule。具體要求包括:
香港證監會對VASP如何進行交易對手盡職調查提供了詳細指導,這有助於交易所更好地執行相關要求。
實施面臨的挑戰
盡管Travel Rule正在全球推廣,但在實施過程中仍面臨一些挑戰:
隨着時間推移,這些挑戰有望得到解決。Travel Rule的實施將爲加密貨幣行業帶來更高的透明度和安全性,推動整個行業向更規範化的方向發展。