Travel Rule:加密貨幣交易透明度提升的全球新趨勢

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Travel Rule: 加密貨幣交易的透明度革命

加密貨幣領域正在經歷一場重大變革。隨着區塊鏈技術日益普及,監管機構正在採取措施提高交易透明度,以應對潛在的金融犯罪風險。這場變革的核心就是Travel Rule。

Travel Rule: 如何令金融犯罪無所遁形

Travel Rule的本質與目的

Travel Rule旨在提高區塊鏈交易的透明度,將鏈上活動與現實世界的實體和身分關聯起來。這項規定要求虛擬資產服務提供商(VASP)在進行交易時,獲取、保存並傳遞發送方和接收方的相關信息。

這一規定打破了區塊鏈的匿名特性,使監管機構能夠更好地監控洗錢、恐怖主義融資等金融犯罪活動。它要求VASP不僅要了解自己的客戶(KYC),還要了解交易對手方的信息。

Travel Rule的一個關鍵優勢是,它使VASP能夠在區塊鏈交易發生之前就識別和阻止潛在的非法交易。這一點尤爲重要,因爲區塊鏈交易一旦發生就無法撤回。

Travel Rule: 如何令金融犯罪無所遁形

Travel Rule的全球採用情況

Travel Rule正在全球範圍內逐步推廣。亞太地區在採用方面處於領先地位,新加坡、日本和韓國是最早實施這一規定的國家。歐洲和中東地區最近也加快了採用步伐。

過去6個月裏,Travel Rule的採用率顯著提高。越來越多的交易所開始遵守或正在準備遵守這一規定。雖然早期曾遭到一些反對,但現在業界已經逐漸接受了這一監管要求。

Travel Rule: 如何令金融犯罪無所遁形

香港的Travel Rule實施

從6月1日起,香港將要求VASP遵守Travel Rule。具體要求包括:

  1. 根據交易金額收集不同範圍的信息
  2. 如未收到所需信息,應要求發起方VASP提供
  3. 對交易對手進行盡職調查
  4. 驗證自托管錢包的所有權

香港證監會對VASP如何進行交易對手盡職調查提供了詳細指導,這有助於交易所更好地執行相關要求。

Travel Rule: 如何令金融犯罪無所遁形

Travel Rule: 如何令金融犯罪無所遁形

實施面臨的挑戰

盡管Travel Rule正在全球推廣,但在實施過程中仍面臨一些挑戰:

  1. 不同司法管轄區實施時間不一致,導致合規VASP可能無法與不合規對手方進行交易
  2. Travel Rule協議之間缺乏互操作性,特別是在封閉網路中

隨着時間推移,這些挑戰有望得到解決。Travel Rule的實施將爲加密貨幣行業帶來更高的透明度和安全性,推動整個行業向更規範化的方向發展。

Travel Rule: 如何令金融犯罪無所遁形

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币圈心理医生vip
· 19小時前
让我们一起冥想这个监管创伤……吸入合规,呼出焦虑
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GateUser-26d7f434vip
· 07-27 10:01
合规有点烦人啊?套娃查到底咯
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rugged_againvip
· 07-27 09:59
合规合规 就知道搞合规
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ServantOfSatoshivip
· 07-27 09:50
这合规搞得我好累啊
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钱包被套到退休vip
· 07-27 09:49
合规这事是不是该给我退点币
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PoolJumpervip
· 07-27 09:48
监管来了 润润润
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