Web3錢包的未來:創新、挑戰與關鍵問題

引言

近期Web3錢包發展迅速,本文旨在深入探討當前的創新、挑戰以及需要思考的關鍵問題,而非簡單敘述發展歷程。我們將首先研究Web3錢包的現狀(Wallet 1.0),以及帳戶抽象(AA)特別是ERC 4337的進展如何推動下一代錢包(Wallet 2.0)的發展。同時也會討論與Wallet 2.0相關的潛在風險和局限性。

鑑於Web3錢包領域發展迅猛,本文提出一個框架,幫助開發者和投資者識別長期價值。該框架圍繞五個核心問題展開:

1. 這是否是一個優質業務?

2. Wallet 2.0能否開創比現有方案好10倍的問題解決方式?

3. 企業如何建立可持續競爭優勢,尤其是在高度依賴先發優勢的情況下?

4. 企業能否找到分銷渠道,在現有產品中添加智能合約功能?

5. 要使其超越現有錢包方案,我們需要相信哪些假設?

接下來我們將詳細探討這些問題。但首先,讓我們回顧Web3錢包領域的現狀,以提供更好的背景。

"不是你的密鑰,就不是你的幣"

加密貨幣的出現徹底改變了我們對貨幣和資產的認知。然而,對傳統金融機構的普遍不信任使得開發可靠安全的存儲方案成爲必要。FTX、BlockFi和SVB等金融中介機構近期的失敗凸顯了一個事實:客戶資產安全取決於服務提供商的償付能力。因此,用戶越來越多地轉向加密技術而非中介機構來獲得更高安全性。Web3錢包應運而生,爲用戶提供了安全存儲和管理加密資產的能力,同時保持對私鑰的完全控制。正如俗語所說:"不是你的密鑰,就不是你的幣。"

如果無法控制加密資產的私鑰,就無法真正擁有這些資產。Web3錢包解決了這一問題,允許用戶安全存儲和管理加密資產,同時完全掌控私鑰。

Web3錢包的關鍵特性

Web3錢包是一種數字錢包,旨在與使用區塊鏈技術的去中心化應用(dApps)無縫協作。與傳統錢包不同,Web3錢包讓用戶完全控制資產,無需銀行等第三方中介。Web3錢包的一些關鍵特性包括:

去中心化:Web3錢包在點對點網路上運行,不依賴中心化服務器,因此更安全,能抵御黑客攻擊等安全威脅。

互操作性:Web3錢包可與多種區塊鏈協議和加密貨幣配合使用,允許用戶在一處管理多種資產。

安全性:Web3錢包採用先進加密技術保護私鑰等敏感信息,防止被盜和欺詐。

用戶友好:Web3錢包界面簡單直觀,易於使用。

Wallet 1.0現狀

目前數字錢包大致可分爲兩類:托管錢包和非托管錢包。

托管錢包由第三方機構(如中心化交易所)持有和管理用戶私鑰,本質上是托管用戶的加密貨幣資產。

非托管錢包則讓用戶完全控制私鑰,確保用戶是自己資產的唯一托管人。非托管錢包又可細分爲三類:外部擁有帳戶(EOA)錢包、智能合約錢包和多方計算(MPC)錢包。

1. EOA錢包是最常見的加密貨幣存儲管理錢包。用戶需要持有私鑰,通常由中心化交易所或錢包提供商提供。例如Metamask、Backpack、Phantom等。

2. 智能合約錢包使用智能合約管理資產。比EOA錢包更安全靈活,支持社交恢復、多重籤名等高級功能。例如Argent、Safe、Sequence等。

3. MPC錢包使用閾值加密技術提高安全性。授權交易所需的私鑰被分割並分發給不同方,確保沒有單一方可獨立訪問密鑰。這大大降低了單點故障或攻擊風險。例如Fireblocks、ZenGo、Coinbase MPC等。

此外,還有新興的基礎設施類別,爲其他開發者提供解決方案和原語,簡化爲終端用戶創建和定制錢包的過程。

當前Wallet 1.0面臨的挑戰

盡管加密錢包近年取得重大進展,但要讓其更易用和普及,仍有幾個挑戰需要解決:

普通用戶難以使用:加密錢包對普通用戶來說難以理解,阻礙了區塊鏈技術優勢的發揮。

登入復雜:設置加密錢包涉及多個步驟,對新用戶特別是非技術用戶來說是個障礙。

助記詞丟失或被盜:加密錢包依賴助記詞恢復錢包。但如果助記詞丟失或被盜,可能導致錢包中所有資金丟失。

鏈的碎片化:不同鏈需要不同錢包,增加了復雜性,使用戶難以跨鏈管理資產。

帳戶抽象的創新("爲什麼是現在?")

以太坊網路中帳戶抽象(AA)的出現爲Web3錢包帶來重大進展。AA通過智能合約引入鏈上可編程性,爲Web3錢包增添靈活性。

EOA和智能合約帳戶的關鍵區別

傳統上,只有EOA可控制以太坊網路上的資金。這意味着智能合約必須依賴EOA執行交易,限制了智能合約的功能範圍。

有了AA,智能合約現在可直接控制資金,使其更強大、通用。

爲什麼ERC 4337今天很重要

ERC 4337這一以太坊標準在不改變共識層的情況下實現了協議級AA。它引入了幾個關鍵特性,提升了Wallet 2.0的易用性和可訪問性:

社交恢復:Wallet 2.0可有多個所有者,允許社交恢復丟失的私鑰。

原子多操作:智能合約可將多個交易作爲單個原子操作執行,簡化復雜交易並確保完整性。

使用ERC20代幣支付交易費:智能合約現可用ERC20代幣支付交易費,提供更靈活的支付選擇。

Paymaster:Wallet 2.0可讓第三方Paymaster代表用戶贊助交易費,優化gas使用,提高效率。

這些功能使Wallet 2.0更易用和普及,這對Web3錢包的採用至關重要。

Wallet 2.0的未來之路

Web3錢包發展仍處早期,要成爲主流還需要更多工作。Wallet 2.0是Web3錢包的下一個發展階段,需要開發者、企業家和投資者共同努力。

ERC-4337的發展催生了一種新型錢包,有望徹底改變我們存儲和管理數字資產的方式。

雖然Wallet 1.0奠定了良好基礎,但在用戶可訪問性和登入復雜性等方面仍有局限。Wallet 2.0的未來在於解決這些限制,同時引入新特性改進功能和安全性。

評估Wallet 2.0的5個關鍵問題

與任何新興技術一樣,評估Wallet 2.0的潛在風險和回報很重要。以下是評估Wallet 2.0解決方案時需考慮的五個關鍵問題:

1. 這是否是一個優質業務?

成功的Wallet 2.0解決方案不僅要對用戶有用,還需要可持續的商業模式。開發者必須考慮收入來源、客戶獲取成本和盈利能力等因素。此外,還要評估潛在市場規模和競爭情況,判斷業務能否長期擴張並蓬勃發展。

Wallet 2.0領域競爭激烈,新方案必須提供令人信服的價值主張才能成功。商業模式必須可持續,並有清晰的盈利路徑。

2. Wallet 2.0能否開創比現有方案好10倍的問題解決方式?

第二個問題是,Wallet 2.0是否能開創比現有方案好10倍的問題解決方式。Wallet 2.0有望解決傳統錢包的諸多問題。例如,社交恢復和原子多操作功能可大幅改進現有方案。

社交恢復提供了更安全和用戶友好的私鑰恢復方式,原子多操作允許多個交易作爲單個交易執行,可爲用戶節省時間和金錢。這些功能可爲傳統錢包帶來優勢。

然而,考慮到Peter Thiel的原則 - 成功產品必須至少比競品好10倍 - 非常重要。評估ERC-4337潛力時,企業應判斷該技術是否在生產力、創造力或質量方面帶來了實質性改進。還應評估實施智能合約功能的經濟可行性,確保收益超過相關成本。

3. 企業如何建立可持續競爭優勢,尤其是在高度依賴先發優勢的情況下?

第三個問題是,企業如何建立可持續競爭優勢,尤其是在高度依賴先發優勢的情況下。

社交恢復和原子多操作功能可能是Wallet 2.0的關鍵差異點,提供先發優勢。但Wallet 2.0領域競爭激烈,開發者必須建立可持續競爭優勢才能長期成功。這種優勢可基於技術、網路效應或品牌。

錢包開發者必須找到獨特的價值主張,與競爭對手區分開來。話雖如此,我確實認爲某些特定領域會出現防御性優勢。我將討論其中兩個,但這個列表並不詳盡。

1. 獨特且專有的分銷渠道:擁有獨特且專有的分銷渠道可讓初創公司脫穎而出。它提供了一種獨特的接觸客戶方式,不易被復制,從而提供獨特優勢。這種獨特性可吸引客戶,將創業公司與市場上的同類產品區分開來。我將在下一個問題中詳細說明這一點。

2. 將病毒式傳播植入產品:病毒式傳播並非靠運氣,而是精心設計的結果。許多最優秀的公司都有增長循環 - 飛輪隨時間推移轉得越來越快。這就是亞馬遜著名的增長循環。你的增長循環是什麼?

4. 企業能否找到分銷渠道,在現有產品中添加智能合約功能?

另一個重要問題是,企業能否利用現有合作關係和與現有企業的關係,向更廣泛受衆分發Wallet 2.0。考慮到當前引導用戶使用Wallet 2.0的挑戰,這一點尤爲重要。

Wallet 2.0的一個潛在分銷渠道是與中心化交易所合作,這些交易所目前持有加密貨幣生態系統中的大部分用戶資產。通過將Wallet 2.0功能集成到平台中,交易所可爲用戶提供增強的安全性和自托管選項,同時保持對資金的控制。這也有助於交易所在競爭激烈的市場中脫穎而出,吸引重視自我保管和安全的用戶。關鍵問題是,如何說服交易所與你合作,而不是自己開發?借鑑過去的成功經驗可能有意義。這是Sardine CEO關於加密欺詐檢測和反洗錢領域購買vs自建的成本效益分析文章。

另一個潛在分銷渠道是與DeFi協議合作,將Wallet 2.0集成到他們的平台中,爲用戶提供對資金的更大控制和透明度。這也有助於推動那些已熟悉DeFi生態系統並尋求更先進自托管選項的用戶採用Wallet 2.0。

5. 要使其超越現有錢包方案,我們需要相信哪些假設?

最後,開發者必須批判性評估