Hiện tại, cả nhà sáng lập FTX SBF và nhà sáng lập Binance CZ đều đang liên quan đến các vụ án hình sự liên quan đến cáo buộc rửa tiền. Mặc dù thuật ngữ “rửa tiền” có vẻ phổ biến, nhưng nó có một định nghĩa chính xác trong luật pháp.

Theo định nghĩa của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ, rửa tiền đề cập đến “quá trình mà tội phạm cố gắng che đậy nguồn gốc thực sự của các quỹ hợp pháp được họ thu được hoặc doanh thu tội phạm của họ.”

Định nghĩa này cho biết rằng quá trình rửa tiền thường liên quan đến ba bước:

Thứ nhất, các quỹ bất hợp pháp được bí mật đưa vào hệ thống tài chính hợp pháp. Sau đó, tiền được chuyển nhiều lần thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển khoản giữa nhiều tài khoản, gây nhầm lẫn. Cuối cùng, thông qua các giao dịch bổ sung, các quỹ này được tích hợp vào hệ thống tài chính cho đến khi "tiền bẩn" trở nên "sạch".

Tại sao các cơ sở giao dịch tiền điện tử như SBF và CZ luôn bị nghi ngờ có liên quan đến các cáo buộc rửa tiền? Làm thế nào các dịch vụ trộn tiền điện tử như Bitcoin Fog và Tornado Cash giúp cho việc rửa tiền? Làm thế nào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tránh giao dịch nghi ngờ liên quan đến rửa tiền và đáp ứng yêu cầu tuân thủ? Hôm nay, chúng tôi sẽ giải thích tất cả vấn đề đó.

Từ SBF đến CZ, tại sao những người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử luôn phải đối mặt với cáo buộc rửa tiền?

Vào tháng 11 năm 2023, Bộ Tư pháp Mỹ đã khởi tố Binance về tội rửa tiền, hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền không đăng ký, và vi phạm lệnh trừng phạt, gây ra một phản ứng lớn trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Binance đã đồng ý trả phạt 4,3 tỷ đô la và CEO của họ, Changpeng Zhao (CZ), đã từ chức và thừa nhận tội rửa tiền như một phần của việc giải quyết với các cơ quan chức năng.

Người sáng lập và CEO của Binance, Changpeng Zhao, đã đồng ý thừa nhận tội danh rửa tiền và từ chức từ sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới như một phần của một thoả thuận toàn diện với cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý tài chính của Mỹ.

Chưa đầy một tháng trước khi Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa công bố tin này, các luật sư của chính phủ đã thuyết phục một ban thẩm phán kết án SBF, cựu đối thủ của CZ và người sáng lập FTX, với bảy tội danh hình sự, bao gồm lừa đảo qua mạng, lừa đảo chứng khoán và âm mưu rửa tiền. Ban thẩm phán chỉ cần bàn bạc trong vòng bốn giờ trước khi đưa ra một phán quyết, tuyên SBF bị kết án về tội lừa đảo qua mạng, lừa đảo chứng khoán và âm mưu rửa tiền.

Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử hoặc những người sáng lập như SBF và CZ luôn phải đối mặt với cáo buộc rửa tiền?

Đầu tiên, các sàn giao dịch tiền điện tử đã trải qua sự phát triển nhanh chóng và sự chấp nhận rộng rãi trong quá khứ. Sự phát triển này đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật, đã bắt đầu theo dõi chặt chẽ các hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử và tăng cường nỗ lực để chống rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác. Do tính vô danh và tính chất vượt biên của các giao dịch tiền điện tử, chúng được coi là có thể cung cấp một phương tiện tiện lợi cho việc rửa tiền.

Thứ hai, các sàn giao dịch tiền điện tử thường liên quan đến lượng lớn các luồng quỹ, có thể xuất phát từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm cả nguồn hợp pháp và bất hợp pháp. Điều này khiến cho các sàn giao dịch tiền điện tử trở thành trọng tâm của sự chú ý của các cơ quan quản lý. Trong một số trường hợp, các sàn giao dịch tiền điện tử cụ thể có thể đã không tuân thủ đầy đủ các yêu cầu Rửa tiền (AML) và Kiểm tra Khách hàng (KYC), hoặc không thiết lập các cơ chế giám sát và báo cáo hiệu quả, khiến cho họ dễ bị buộc tội liên quan đến các hoạt động rửa tiền.

Từ Bitcoin Fog đến Tornado Cash, Tại sao Tiền điện tử Mixer được Quy định

Ngoài các sàn giao dịch, các dịch vụ trộn tiền cũng là một trong những đối tượng chú ý của các quy định. Roman Sterlingov, người sáng lập Bitcoin Fog, đã bị bắt giữ tại Los Angeles vào tháng 4 năm 2021 vì vận hành dịch vụ trộn tiền tiền điện tử đáng sợ này, đã chuyển khoảng 400 triệu đô la tiền Bitcoin trong hơn một thập kỷ.

Sterlingov đã bị kết án về các tội danh bao gồm âm mưu rửa tiền, lừa đảo người khác làm công việc rửa tiền, vận hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép và vi phạm luật chuyển tiền của Washington.

Các cơ quan thực thi pháp luật gần đây đã chuyển sự chú ý của họ đến cơ sở hạ tầng cho các tội phạm mạng hoành hành. Trong năm nay, Pavel Peltsev, đồng sáng lập Tornado Cash, sẽ phải đối mặt với phiên tòa hình sự vì được cáo buộc đã tạo điều kiện cho các giao dịch rửa tiền vượt quá 1 tỷ đô la.

Tài liệu được phát hành vào thứ Ba cho thấy rằng Peltsev sẽ bị truy tố tại 's-Hertogenbosch, Hà Lan, bắt đầu vào ngày 26 tháng 3, với các công tố viên liệt kê 36 cáo buộc giao dịch bất hợp pháp liên quan đến các giao thức phi tập trung với Tornado Cash. Ví dụ, sau vụ hack 625 triệu đô la mà Ronin phải đối mặt vào năm 2022, các hacker đã sử dụng Tornado Cash cho các hoạt động rửa tiền.

Một trong những mục tiêu chính của rửa tiền là che giấu nguồn gốc thực sự của quỹ. Các công cụ trộn tiền điện tử làm cho việc theo dõi luồng tiền trở nên khó khăn hơn bằng cách trộn các tài sản tiền điện tử của các người dùng khác nhau với nhau. Điều này giúp cho những người muốn kết hợp tiền đã thu được một cách bất hợp pháp với tiền hợp pháp dễ dàng hơn để theo dõi và truy vết.

Thứ hai, hoạt động của các trộn tiền điện tử thường liên quan đến sự ẩn danh và bảo vệ sự riêng tư. Điều này cho phép người dùng của các trộn tiền điện tử che giấu danh tính thật sự và hoạt động giao dịch, tăng nguy cơ hoạt động rửa tiền. Do cách hoạt động của các trộn tiền điện tử, rất khó cho các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật để theo dõi và giám sát các giao dịch này, biến chúng trở thành một công cụ tiềm năng cho hoạt động rửa tiền. Đây là tất cả những lý do tại sao các trộn tiền điện tử được quy định.

Hiện tại, những lý do chính tại sao các trộn tiền điện tử bị nghi ngờ về tội rửa tiền bao gồm việc che giấu nguồn gốc của quỹ, ẩn danh và bảo vệ quyền riêng tư, thiếu yêu cầu tuân thủ, và sự tồn tại của một số trường hợp lạm dụng. Sự giám sát tăng cường của các trộn tiền điện tử bởi cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật nhằm giảm thiểu các rủi ro rửa tiền và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu tuân thủ.

Làm thế nào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có thể tránh giao dịch rửa tiền nghi ngờ?

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP viết tắt) đóng một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, do tính vô danh và phi tập trung của tài sản ảo, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví tiền điện tử, các bộ xử lý thanh toán tài sản tiền điện tử, vv.) cũng đối mặt với những thách thức như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Dưới đây là một số cách giải quyết và gợi ý:

1. Thực thi nghiêm ngặt quy định KYC và AML

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên yêu cầu người dùng trải qua xác minh danh tính toàn diện và đảm bảo họ tuân thủ các quy định KYC và AML. Điều này bao gồm thu thập thông tin nhận dạng người dùng, xác minh địa chỉ và các thông tin cần thiết khác.

2. Theo dõi hoạt động giao dịch

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên triển khai hệ thống giám sát thời gian thực để phát hiện và phân tích hoạt động giao dịch đáng ngờ. Điều này bao gồm việc giám sát thông tin như số tiền giao dịch, tần suất, nguồn và đích đến. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có thể sử dụng Beosin KYT để phân tích từng giao dịch, xếp hạng các giao dịch và xác định hành vi đáng ngờ trên chuỗi, từ đó giảm thiểu rủi ro của tội phạm sử dụng tài sản ảo để rửa tiền.

Beosin KYT có thể xác định các giao dịch đáng ngờ, thực hiện đánh giá rủi ro toàn diện và xác định các rủi ro của mối quan hệ trên chuỗi thông qua hàng tỷ thẻ địa chỉ và thư viện địa chỉ đen, giúp các VASPs xây dựng khả năng KYT (Hiểu Rõ Giao Dịch của Bạn) và đánh giá rủi ro liên tục. Nó phát hiện các hành vi đầy rủi ro như các cuộc tấn công an ninh, các giao dịch mạng tối, việc sử dụng mixer, gian lận, hoạt động của ransomware và cờ bạc.

3. Thiết lập cơ chế báo cáo

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên thiết lập cơ chế báo cáo để báo cáo giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ thông qua hệ thống kiểm soát rủi ro. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên khẩn trương xử lý những báo cáo này và hợp tác với các cơ quan quản lý trong cuộc điều tra của họ. Beosin KYT có thể phát hành báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo để giúp các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật tiến hành điều tra pháp lý.

4. Tăng cường hợp tác và trao đổi

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên ch actively hợp tác chặt chẽ với các công ty bảo mật, cơ quan qu regulatorsản lý và các cơ quan thực thi pháp luật để chung tay chống lại hoạt động rửa tiền. Có thể dự đoán rằng tội phạm sẽ tiếp tục điều chỉnh và cải thiện chiến lược rửa tiền của mình để thích ứng với sự thay đổi trong biện pháp quy định và các công cụ chống rửa tiền. Họ có thể tập trung giao dịch, sử dụng các tuyến đường giao dịch tiềm ẩn hoặc lợi dụng các lỗ hổng công nghệ để che giấu luồng tiền bất hợp pháp. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên thường xuyên hợp tác và giao tiếp với các công ty bảo mật để nhận diện và phản ứng với những thay đổi này một cách kịp thời.

Tuyên bố:

1. Bài viết này ban đầu có tựa đề “Từ SBF đến CZ, tại sao người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử luôn bị buộc tội rửa tiền?” được sao chép từ [ Beosin]. Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [BeosinNếu bạn có bất kỳ ý kiến ​​nào về việc tái in, vui lòng liên hệ Học cửađội, đội sẽ xử lý nó càng sớm càng tốt.

2. Thông báo: Các quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ đại diện cho quan điểm cá nhân của tác giả và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.

3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi được nêu, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép.