Clearpool (CPOOL) es un ecosistema descentralizado de mercados de capital construido sobre la tecnología de blockchain.

El panorama financiero está siendo testigo de la aparición de plataformas que combinan Finanzas Descentralizadas (DeFi), Finanzas Centralizadas (CeFi) y Finanzas Tradicionales (TradFi), con el objetivo de aprovechar las fortalezas de cada sector. Estas innovadoras plataformas están diseñadas para ofrecer una mayor accesibilidad, eficiencia y seguridad, y se esfuerzan por derribar las barreras entre estos sistemas financieros distintos. Al aprovechar la tecnología blockchain, brindan a los usuarios un mayor control sobre sus activos financieros, al tiempo que introducen transparencia y flexibilidad nunca antes vistas. Entre estas plataformas pioneras, Clearpool (CPOOL) se destaca, ofreciendo un enfoque único para los mercados de capital descentralizados en la cadena de bloques.

¿Qué es Clearpool (CPOOL)?

Fundada por los antiguos colegas bancarios Robert Alcorn y Alessio Quaglini, Clearpool surgió de una visión compartida de innovar dentro del espacio DeFi, aprovechando su amplia experiencia en proyectos de criptomonedas y finanzas tradicionales. Esta visión fue moldeada aún más por un equipo directivo experimentado, que combina la experiencia en finanzas tradicionales, tecnología financiera, startups de consumo y tecnología blockchain.

Lanzado para abordar la apremiante necesidad de liquidez no garantizada en el mercado DeFi, Clearpool introduce un enfoque innovador sobre la sobrecolateralización, un obstáculo significativo para los prestatarios institucionales. Habilita una conexión directa entre prestatarios institucionales y una red descentralizada de prestamistas, democratizando el acceso a los mercados crediticios para inversores minoristas. Con características como piscinas de liquidez para un único prestatario y crédito tokenizado, Clearpool lidera un sistema de gestión de riesgos en cadena, permitiendo la monitorización y gestión en tiempo real de los riesgos de préstamos no garantizados.

El desarrollo de la plataforma está liderado por un equipo de experimentados desarrolladores de blockchain, incluyendo al Jefe de Producto y Tecnología Vadim Zolotokrylin. Cuenta con el respaldo de importantes socios de inversión como Sequoia Capital India y Arrington Capital. Su hoja de ruta hasta 2023 a 2024 incluye hitos significativos como la expansión del soporte de activos, el lanzamiento de nuevos pools sin permisos y la introducción de Clearpool Prime, reflejando un compromiso con la innovación y expansión continua.

Al conectar prestatarios y prestamistas a través de un mercado sin permisos, Clearpool ofrece una alternativa convincente a los sistemas financieros tradicionales respaldada por la amplia experiencia de los fundadores y apoyada por asociaciones estratégicas con principales inversores.

¿Cómo funciona Clearpool? Préstamos y Bóvedas de Crédito

Clearpool opera en la intersección de DeFiinnovación y finanzas tradicionales, ofreciendo una plataforma que altera significativamente la forma en que se llevan a cabo las actividades de préstamo y empréstito en el espacio criptográfico. En su núcleo, Clearpool permite el préstamo de criptomonedas con la proposición única de ganar intereses compuestos en cada bloque. Proporciona a los prestamistas tasas de interés dinámicas y ajustadas al riesgo sin un período de bloqueo, asegurando que la liquidez se pueda retirar en cualquier momento. Este modelo no solo facilita un rendimiento de auto-compuesto, sino que también allana el camino para un mercado descentralizado que elimina la necesidad de sobrecolateralización, que es un obstáculo común en el ecosistema DeFi.

La plataforma defiende un enfoque de estructura dual para dar cabida a las necesidades de varios participantes del mercado. Por un lado, alberga piscinas de un solo prestatario sin permiso que permiten a las instituciones acceder al capital a corto plazo de manera eficiente. Estas piscinas están impulsadas por las fuerzas del mercado de oferta y demanda, ofreciendo a los prestamistas de DeFi rendimientos ajustados al riesgo. Por el contrario, Clearpool cuenta con una plataforma institucional de permiso, de alta calidad para el préstamo y la financiación al por mayor, dirigida a los participantes del mercado institucional centrados en el cumplimiento normativo. Esta bifurcación permite a Clearpool atender a un amplio espectro de usuarios, desde entusiastas individuales de DeFi hasta grandes jugadores institucionales, proporcionando soluciones a medida que satisfacen sus requisitos específicos.

En el centro del mecanismo de préstamo de Clearpool se encuentran los cpTokens, que representan la liquidez proporcionada a un pool específico y acumulan intereses con cada bloque. Estos tokens encarnan el perfil de riesgo del prestatario del pool y pueden ser canjeados en cualquier momento, garantizando flexibilidad para los prestamistas. Las tasas de interés en Clearpool se ajustan dinámicamente en función de la oferta y la demanda dentro de cada pool, fomentando un ecosistema equilibrado donde las tasas reflejan las condiciones del mercado en tiempo real.

Al pasar de la discusión sobre las innovadoras soluciones de préstamos de Clearpool, es pertinente presentar las Bóvedas de Crédito. Esta próxima característica tiene como objetivo revolucionar aún más las capacidades de préstamo y préstamo de la plataforma. Las Bóvedas de Crédito están diseñadas para mejorar la funcionalidad de Clearpool al ofrecer capas adicionales de seguridad y eficiencia en la gestión de activos digitales, prometiendo una evolución significativa en las ofertas de la plataforma.

Fuente: clearpool.finance

Bóvedas de crédito

Los Credit Vaults de Clearpool representan un avance en las finanzas descentralizadas al ofrecer una solución de préstamos que satisface tanto a prestamistas como prestatarios con una flexibilidad sin precedentes. Los prestamistas cuentan con APRs potencialmente mejores, disfrutando de un mayor control sobre sus inversiones a través de la innovadora función de solicitudes de retiro. Los prestatarios se benefician de la adaptabilidad de los Credit Vaults, que acomodan una variedad de necesidades financieras con préstamos perpetuos, tasas fijas y la opción de pagos totales en cualquier momento.

El proceso de integración para los prestatarios sigue siendo eficiente, gracias a los protocolos de incorporación establecidos de Clearpool, que incluyen MLA, KYC y calificaciones manejadas por Credora. Esto garantiza un equilibrio entre accesibilidad y cumplimiento, ya sea para Credit Vaults sin permiso o con permiso.

Lanzado en la red Avalanche, Credit Vaults ha ampliado los horizontes del préstamo DeFi al permitir que los prestatarios definan sus condiciones, atrayendo así una base de prestamistas más diversa. Esta innovación no solo fomenta APYs de préstamos más altos, sino que también contribuye a un aumento en los volúmenes de préstamos y, en consecuencia, a los ingresos del protocolo.

En esencia, las Credit Vaults enriquecen el ecosistema de Clearpool al combinar un acceso amigable para el usuario con la sólida seguridad y flexibilidad exigida por el panorama DeFi actual. Este desarrollo marca un avance significativo hacia la mejora de la funcionalidad y el atractivo de las plataformas de préstamos descentralizados, prometiendo una innovación y crecimiento continuos dentro del sector.

Fuente: clearpool.finance

Casos de uso de Clearpool

Clearpool introduce un enfoque interesante para las finanzas descentralizadas, remodelando el panorama de préstamos y préstamos a través de su plataforma única. Este ecosistema innovador apoya una variedad de casos de uso que abordan las necesidades matizadas tanto de los prestatarios como de los prestamistas en el espacio criptográfico:

• Préstamos institucionales: Clearpool permite a las instituciones acceder a liquidez no garantizada sin los requisitos tradicionales de colateral. Esto abre nuevas vías de financiación para empresas que buscan aprovechar los activos criptográficos para crecimiento o necesidades operativas.
• Generación de rendimiento para prestamistas: los inversores y prestamistas que buscan rendimientos atractivos pueden prestar sus activos de cifrado a instituciones verificadas. La plataforma ofrece tasas de interés dinámicas y ajustadas al riesgo, proporcionando una alternativa competitiva a los productos de ahorro e inversión tradicionales.
• Piscinas sin permiso y piscinas con permiso: Clearpool atiende a una amplia gama de apetitos de riesgo y necesidades de cumplimiento al ofrecer piscinas sin permiso para préstamos generales y piscinas con permiso que cumplen con estándares de cumplimiento de grado institucional. Esta flexibilidad garantiza que una amplia audiencia pueda participar en el préstamo y la toma prestada de DeFi.

La plataforma de Clearpool revoluciona el ecosistema DeFi al cerrar la brecha entre los mecanismos financieros tradicionales y el mundo emergente del préstamo de criptomonedas. Al ofrecer soluciones a medida para el préstamo institucional, la generación de rendimiento y las piscinas de liquidez conformes, Clearpool democratiza el acceso a la financiación, fomentando la innovación y el crecimiento en el espacio de activos digitales.

¿Qué es la moneda CPOOL?

CPOOL es el token de utilidad de Clearpool, que facilita la gobernanza de la plataforma, recompensas y provisión de liquidez. Su oferta máxima está limitada a 1 mil millones de unidades, de las cuales 450 millones (45%) ya están en circulación (abril de 2024).

Los titulares de CPOOL tienen el poder de votar sobre decisiones cruciales del protocolo, incluida la inclusión en la lista blanca de nuevos prestatarios. Este proceso es vital, ya que califica a los participantes para ganar CPOOL adicional a través de un esquema de recompensas incentivado, alineando los intereses de la comunidad con el crecimiento y la seguridad del protocolo.

El staking de CPOOL es un requisito previo para los prestatarios que buscan ser incluidos en la lista blanca, creando un entorno impulsado por los titulares de participaciones que garantiza que los usuarios del protocolo estén directamente involucrados en su gobernanza y evolución. Para los proveedores de liquidez, el staking de CPOOL no solo mejora las tasas de interés del pool, sino que también los recompensa con CPOOL adicional, lo que hace que el entorno de préstamos sea más atractivo y competitivo.

La tokenomía de Clearpool está diseñada para sostener y hacer crecer el ecosistema del protocolo a través de un programa de recompra. Una parte de los ingresos del protocolo se asigna para comprar CPOOL en el mercado abierto, lo que respalda el valor del token y asegura un suministro continuo de recompensas. La asignación de tokens CPOOL está estructurada para apoyar el crecimiento y la sostenibilidad del ecosistema de Clearpool, con un suministro total distribuido en varios segmentos:

• Recompensas: 20%
• Reservas: 17.17%
• Liquidez: 15%
• Equipo: 15%
• Ecosistema: 10.15%
• Alianzas: 10%
• Ronda Privada: 9%
• Ronda de financiación inicial: 3.33%
• Ronda pública: 0.35%

Fuente: docs.clearpool.finance

Esta estrategia de distribución está diseñada para incentivar la participación, garantizar la seguridad y el desarrollo del protocolo, fomentar las asociaciones y recompensar al equipo y a los primeros inversores por sus contribuciones al éxito de la plataforma.

La integración de CPOOL en las soluciones de préstamos de Clearpool, desde piscinas sin permiso hasta piscinas con permiso, junto con su papel en la gobernanza y el sistema de incentivos, subraya su utilidad dentro de la plataforma. Es fundamental para equilibrar las necesidades de liquidez del protocolo con el deseo de ofrecer rendimientos competitivos, asegurando que Clearpool siga siendo un destino líder para el préstamo y el endeudamiento de DeFi.

Funciones principales de Clearpool

Clearpool está redefiniendo el panorama de las finanzas descentralizadas al integrar funciones innovadoras que atienden a participantes institucionales y minoristas. Esta plataforma DeFi reduce la brecha entre las finanzas tradicionales y el creciente mundo de los activos digitales, ofreciendo una flexibilidad y seguridad sin precedentes.

Principal

Clearpool Prime se erige como un mercado de grado institucional, garantizando el cumplimiento de KYC y AML en toda su red global para el préstamo y préstamo mayorista de activos digitales. Esta plataforma permite a los prestatarios institucionales acceder a liquidez sin garantía, ofreciendo a los prestamistas oportunidades de rendimiento con contrapartes de alta calidad. El marco de contratos inteligentes no custodios de Prime garantiza la seguridad y el cumplimiento de las transacciones, facilitando el comercio eficiente y el liquidación instantánea. Exclusivamente accesible para instituciones en lista blanca en Polygon, Prime representa un avance significativo en DeFi, ofreciendo una liquidez profunda y una infraestructura comercial sólida.

Fuente: clearpool.finance

Credora

En el centro del mecanismo de confianza de Clearpool se encuentra Credora (anteriormente X-Margin), una herramienta integral de evaluación de riesgos crediticios. Este sistema permite la lista blanca de prestatarios al evaluar su solvencia a través de un análisis detallado que abarca operaciones, estabilidad financiera y monitoreo de riesgos en tiempo real. Las evaluaciones de crédito a nivel institucional de Credora facilitan un entorno de préstamos transparente y seguro dentro de Clearpool, lo que permite a los proveedores de liquidez tomar decisiones informadas y gestionar riesgos de manera efectiva. Este marco no solo mejora la seguridad de la plataforma, sino que también fomenta un ecosistema DeFi más confiable y orientado al crecimiento.

Fuente: medium.com/credora

Puente

El Puente Clearpool ejemplifica el compromiso de la plataforma con la interoperabilidad y la flexibilidad, lo que permite la transferencia sin problemas de tokens CPOOL entre Ethereum, Polygon y redes blockchain adicionales. Esta característica garantiza que los proveedores de liquidez y los titulares de tokens puedan gestionar eficientemente sus activos en diferentes ecosistemas blockchain, mejorando la usabilidad y accesibilidad de la plataforma. Con tecnología segura y auditada respaldando el puente, Clearpool garantiza un proceso seguro y sencillo para los usuarios que desean aprovechar los beneficios de las operaciones en múltiples cadenas.

Fuente: clearpool.finance

En conclusión, la integración de Prime, Credora y el Bridge de Clearpool muestra su dedicación a proporcionar un ecosistema DeFi seguro, conforme y eficiente. Estas características mejoran colectivamente el atractivo de la plataforma para un amplio espectro de usuarios, desde prestamistas institucionales hasta prestamistas individuales, posicionando a Clearpool como una fuerza pionera en la evolución de las finanzas descentralizadas.

¿Es CPOOL una Buena Inversión?

Si bien Clearpool presenta un mecanismo sólido e innovador dentro del espacio DeFi, especialmente para préstamos e intercambios institucionales, su futura adopción masiva sigue siendo incierta. La plataforma está dirigida principalmente a empresas con acceso a muchas soluciones similares que no necesariamente implican tecnología blockchain. Este contexto sugiere que, a pesar de su potencial, la adopción generalizada y el éxito de CPOOL como inversión dependen de su capacidad para diferenciarse y ofrecer un valor superior en comparación con las alternativas tradicionales y basadas en blockchain existentes.

¿Cómo ser dueño de CPOOL?

Para poseer CPOOL, puedes utilizar los servicios de un intercambio de criptomonedas centralizado. Comienza por creando una cuenta de Gate.io, y obténlo verificado y financiado. Luego, estás listo para seguir los pasos para comprar CPOOL.

Noticias sobre Clearpool

El 2 de abril de 2024, Clearpool anunció en su canal de Medium una nueva asociación con Banxa, un proveedor líder de infraestructura fintech global. Banxa lanzó la primera Clearpool Credit Vault en la red Avalanche, ofreciendo una solución de préstamo innovadora con ventanas de pago más cortas. Esto marca un paso significativo para los préstamos DeFi, atrayendo a empresas fintech y de pagos que buscan tasas y liquidez estables. La asociación subraya el compromiso de Clearpool de expandir su ecosistema DeFi, proporcionando soluciones financieras flexibles que atienden a las necesidades dinámicas de la economía digital.

Tomar medidas sobre CPOOL

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