Introduction

En raison de l'achat et de la vente de devises virtuelles, il est courant en pratique que les cartes bancaires soient gelées. Les amis qui échangent fréquemment des cryptomonnaies cherchent souvent à comprendre eux-mêmes les connaissances juridiques pertinentes, sachant que les politiques de notre pays n'interdisent pas l'achat et la vente de devises virtuelles. Cependant, de nombreux consultants m'ont dit que lorsqu'ils communiquent avec les autorités pour débloquer leurs cartes, ils se voient non seulement refuser, mais parfois même réprimandés sévèrement. De toute évidence, ils sont aussi des victimes, et l'achat et la vente de devises virtuelles ne sont pas illégaux. Pourquoi sont-ils traités comme des «méchants» par les autorités de la sécurité publique?

Alors, pourquoi est-il si difficile de débloquer les cartes? L'avocat Shao dit souvent :Aux yeux de U Commerce, ce que vous 'voyez' dans les transactions n'est que la partie émergée de l'iceberg.Commencez par une étude de cas pour comprendre la partie visible de l'iceberg (cas réel, avec de légères modifications pour protéger la confidentialité concernant l'industrie et les montants, le reste est réel).

01. Un "dilemme de carte gelée" causé par une transaction de devise virtuelle

M. Wang est dans le secteur de la fourrure, et le trading de cryptomonnaies n'est qu'un passe-temps occasionnel pour lui. Un jour, comme d'habitude, il a posté un ordre de vente de USDT sur l'échange, et quelqu'un l'a contacté pour l'acheter. Cependant, l'acheteur semblait être un novice et n'était pas très doué pour opérer, alors les deux ont échangé leurs contacts WeChat. L'acheteur, nommé Xiao Yu, a guidé patiemment Xiao Yu étape par étape jusqu'à ce que la transaction soit terminée. Plus tard, Xiao Yu est devenu compétent en matière de trading, et les deux s'entendaient bien, Xiao Yu achetant fréquemment des USDT à M. Wang.

Cependant, M. Wang était curieux de savoir pourquoi quelqu'un qui semblait être un nouveau venu dans le monde des crypto-monnaies avait une demande aussi importante d'USDT. Il lui a demandé pourquoi elle avait besoin d'acheter autant d'USDT et l'a gentiment avertie de ne pas se faire duper. Mais Xiao Yu a expliqué qu'elle et quelques amis regroupaient leurs investissements. Bien qu'elle ne comprenne peut-être pas grand-chose elle-même, ses amis étaient plus instruits, donc M. Wang ne devrait pas s'inquiéter. Elle a également assuré à M. Wang que l'argent qu'elle lui transférait à chaque fois provenait de son propre salaire et lui a même montré ses bulletins de salaire.

Après avoir confirmé que les fonds de Xiao Yu étaient légitimes et qu'elle avait effectivement transféré l'argent elle-même à chaque fois, M. Wang s'est senti rassuré. Cependant, il a continué à lui rappeler d'acheter moins et d'investir avec prudence pour voir si le projet pouvait être rentable, plutôt que d'investir tous ses fonds dans un seul projet à la fois.

Au cours de trois mois, les deux ont réalisé une douzaine de transactions, M. Wang ayant reçu un total de 600 000 RMB de la vente de USDT. Un jour, M. Wang a découvert que sa carte bancaire avait été gelée. Après avoir contacté la banque, il a appris que c'était à cause d'un rapport déposé par Xiao Yu. M. Wang a essayé de contacter Xiao Yu, mais elle n'a jamais répondu à aucun message.

La police a informé M. Wang que la victime, Xiao Yu, avait signalé avoir été victime d'une fraude. La raison en était que Xiao Yu avait rencontré quelqu'un en ligne qui, après avoir pris contact avec elle, lui avait présenté un projet d'investissement dans une monnaie virtuelle et lui avait montré des bénéfices. Croyant que c'était vrai, Xiao Yu a exprimé son intérêt et la personne lui a demandé d'acheter des USDT sur une bourse et de les lui transférer pour investissement. Xiao Yu a téléchargé une application d'échange spécifique elle-même et a contacté M. Wang. Initialement, Xiao Yu a envoyé une petite quantité d'USDT à la personne, et il y a effectivement eu de bons bénéfices. Ainsi, Xiao Yu a augmenté son investissement. Cependant, trois mois plus tard, la personne a bloqué Xiao Yu.

La police a dit à M. Wang que Xiao Yu prétendait que lui et la personne qui l'avait trompée en ligne conspiraient pour lui soutirer 600 000 RMB. Est-ce vrai ?

M. Wang a soumis tous ses enregistrements de chat avec Xiao Yu à la police via son téléphone. Les enquêteurs ont pris leur travail au sérieux, examinant tous les enregistrements de communication entre les deux parties et menant plusieurs rounds d'interrogatoires avec Xiao Yu. Xiao Yu a admis que la personne qui l'a trompée en ligne lui a dit de trouver elle-même un vendeur de USDT, elle a donc contacté M. Wang.

Par conséquent, les enquêteurs ont confirmé que M. Wang était innocent. De plus, les enregistrements de chat pertinents ont montré que M. Wang avait conseillé à plusieurs reprises à Xiao Yu d'acheter moins et de se méfier d'être trompé.

M. Wang pensait que puisqu’il était innocent, il ne devrait pas y avoir de problème à dégeler sa carte, n’est-ce pas ? Cependant, à sa grande surprise, non seulement les enquêteurs n’ont pas débloqué sa carte, mais ils ont également gelé toutes les cartes bancaires à son nom !? Maintenant, non seulement sa vie quotidienne de base, mais aussi son commerce de fourrures ont été grandement affectés. Les paiements des clients sur le compte de l’entreprise de M. Wang ont également été mis en cause en raison des transactions effectuées avec cette carte.

Par la suite, l'affaire s'est enlisée : M. Wang était seulement prêt à compenser la victime Xiao Yu à hauteur de 20 000 RMB maximum, tandis que Xiao Yu exigeait une indemnisation complète de 600 000 RMB de la part de M. Wang. La police n'a ni dégelé les cartes de M. Wang ni déduit les fonds des cartes pour la victime. Actuellement, toutes les cartes bancaires au nom de M. Wang sont gelées depuis presque un an.

02. Chacun a sa propre perspective

Ce blocage frustrant survient parce que chaque personne a sa propre perspective:

1. Perspective de la victime :
   La victime a été trompée, et en raison d'un manque de preuves et de pistes pertinentes, dans certains endroits, même déposer une plainte pour obtenir justice est extrêmement difficile. Après avoir enfin réussi à déposer une plainte, en raison de nombreuses raisons pratiques, la police ne peut en effet appréhender les vrais « méchants », et même s'ils les attrapent, il est difficile de récupérer les fonds de la victime. Les raisons derrière cela peuvent être comprises après avoir visionné ces deux vidéos.

2. Perspective du vendeur :
   Il n'est pas illégal pour les particuliers d'acheter et de vendre des monnaies virtuelles entre eux, et mon USDT provient de sources légitimes, pas volées ou obtenues par fraude. Le RMB que je reçois est également au prix normal du marché de l'USDT. Alors pourquoi ma carte est-elle gelée et pourquoi me demande-t-on de compenser la victime pour la totalité de sa perte juste parce qu'elle prétend soudainement avoir été victime d'une fraude? En quoi leur fraude me concerne-t-elle? Pourquoi la police ne s'attaque-t-elle pas aux vrais fraudeurs?

3. Perspective de la police :
   En suivant la chaîne de transactions financières, nous pouvons écarter tout soupçon contre Zhang San. Mais comme nous ne pouvons pas attraper les fraudeurs en amont, et que la victime continue de demander à la police d'arrêter quelqu'un et de compenser ses pertes, allant jusqu'à des plaintes constantes et des pétitions, nous accusant d'inaction. Nous avons essayé de médier entre les parties, expliquant à la victime que ce n'est pas Zhang San qui les a fraudés et qu'ils sont prêts à compenser, donc la victime ne devrait pas demander une somme aussi élevée. Cependant, la victime a réellement prétendu que nous et Zhang San sommes de mèche ! Les émotions de la victime sont actuellement très intenses, et les deux parties ne peuvent pas se mettre d'accord sur un montant de compensation. Si nous débloquons la carte de Zhang San maintenant, la victime ne causera-t-elle pas encore plus de problèmes ? Notre travail implique de traiter des affaires, et nous sommes sous surveillance... Mais Zhang San n'a effectivement aucun soupçon de crime, et nous n'avons pas le pouvoir de déduire directement de l'argent du compte de Zhang San. Alors gelons simplement tous les comptes ; peut-être que de cette manière, Zhang San réglera volontairement avec la victime.

03. Réflexion sur la résolution de l'impasse

L'avocat Shao a rencontré de nombreux cas où des comptes bancaires sont gelés en raison de l'achat et de la vente de devises virtuelles. Cependant, cette situation est-elle raisonnable simplement parce qu'elle existe ? Certainement pas.

1. En ce qui concerne l'achat et la vente de devises virtuelles non protégées par la loi :

Lorsque de nombreux titulaires de cartes communiquent avec les agents de traitement pour leur dire que l'achat et la vente de l'USDT ne sont pas illégaux, de nombreux policiers répondent : Oui, nous savons aussi que l'achat et la vente de devises virtuelles ne sont pas illégaux, mais cela n'est pas non plus protégé par la loi.

Cependant, l'avocat Shao estime que l'opinion ci-dessus méconnaît l'idée selon laquelle « l'achat et la vente de devises virtuelles ne sont pas protégés par la loi ». La signification de « non protégé par la loi » devrait être, par exemple, si vous confiez à quelqu'un l'investissement de votre monnaie virtuelle et que vous subissez des pertes, ou si vous prêtez de la monnaie virtuelle à quelqu'un qui refuse de la rendre, alors vous devriez assumer le risque. Il existe en effet des jugements de tribunal pertinents confirmant cela, qui peuvent être consultés dans mon article précédent.Point de vue du tribunal : transférer des devises virtuelles à l'autre partie constitue une dette illégale ! Si vous le prêtez, ne vous attendez pas à le récupérer ! - Conseil de l'avocat : comment récupérer l'argent ?“

Cependant, ceux dont les cartes sont gelées ou qui font même l'objet de poursuites pénales en raison de l'achat et de la vente de devises virtuelles perdent non seulement la monnaie virtuelle, mais doivent aussi rembourser les pertes du soi-disant victime. Leur perte dépasse la catégorie de "supporter le risque" et est clairement injuste. La victime est une victime, et le vendeur est aussi une victime.

2. En ce qui concerne la congélation de toutes les cartes bancaires au nom de quelqu'un :

Comme mentionné dans le cas réel mentionné précédemment, même si les preuves existantes ont écarté tout soupçon contre Zhang San, en réponse à la pression de la victime, les agents d'enquête ont gelé toutes les cartes bancaires de Zhang San, espérant contraindre Zhang San à régler avec la victime. Cela est clairement déraisonnable.

Certain units of investigation, although they state that they will not unfreeze the cards if the victim's losses are not compensated, are willing to issue explanations to the cardholder, ruling out the cardholder's involvement in the case, so that the cardholder can apply to the bank for unfreezing. Although this provides some convenience for the parties involved, allowing their other bank cards to be used normally, the core demand for the cardholder is inevitably still the non-repayment of the money. Of course, in many cases we handle, the police eventually unfreeze the cards for which the cardholder is not responsible, but this is relatively rare.

Selon les dispositions légales, en cas de fraude en matière de télécommunications, les organes de sécurité publique ont effectivement le droit de déduire des fonds et de les restituer aux victimes, mais il y a une condition préalable : le compte bénéficiaire doit être contrôlé par des criminels. De toute évidence, les vendeurs normaux de USDT ne complotent pas avec des criminels, et leurs comptes bénéficiaires ne sont pas contrôlés par des comptes criminels. Par conséquent, les organes de sécurité publique n'ont pas le droit de déduire des fonds des comptes bénéficiaires de telles transactions. C'est aussi la raison pour laquelle de nombreux titulaires de cartes dont les comptes sont gelés ont communiqué avec les organes de sécurité publique pendant de nombreuses années sans que leur solde ne soit déduit.

“Règlement sur la Congélation et le Renvoi des Fonds dans les Nouveaux Types d'Affaires Criminelles Illégales dans les Réseaux de Télécommunications” Article 2: Ce règlement définit les nouveaux types d'affaires criminelles illégales dans les réseaux de télécommunications comme des cas où des criminels utilisent les télécommunications, l'internet et d'autres technologies pour tromper (voler) des victimes afin de leur faire transférer (déposer) des fonds sur des comptes bancaires sous leur contrôle par des méthodes telles que l'envoi de messages texte, les appels téléphoniques, l'implantation de chevaux de Troie, etc., puis commettent des crimes illégaux.

Article 4 : Les organes de la sécurité publique sont responsables de clarifier le flux des fonds vers les victimes, de notifier rapidement les victimes, de prendre des décisions sur les retours de fonds et de les mettre en œuvre.

En ce qui concerne la détermination de la réception innocente par le destinataire, l'avocat Shao estime que pour le destinataire (c'est-à-dire le vendeur USDT), celui-ci ne peut pas contrôler si le paiement est effectué par l'acheteur lui-même, ni prédire si les fonds indiqués par l'acheteur pour un paiement à un tiers sont illégaux. Étant donné que la monnaie virtuelle a été reconnue comme une marchandise virtuelle et que les transactions entre particuliers ne sont pas interdites, tant que le vendeur USDT peut fournir des preuves prouvant que les deux parties ont participé à l'achat et à la vente normaux de l'USDT (comme des captures d'écran de communication provenant d'échanges comme Binance ou Huobi, des enregistrements de communication entre les deux parties et des sources légitimes des USDT détenus), alors selon les dispositions légales, la vente de monnaie virtuelle par le vendeur constitue une acquisition innocente et ne devrait pas être récupérée ou retournée aux victimes concernées.

Selon l'article 2 du « Règlement sur la congélation et le retour des fonds dans les nouveaux types de cas criminels illégaux dans les réseaux de télécommunications », ce règlement définit les nouveaux types de cas criminels illégaux dans les réseaux de télécommunications comme des cas où des criminels utilisent les télécommunications, l'internet et d'autres technologies pour tromper (voler) les victimes en les incitant à transférer (déposer) des fonds sur des comptes bancaires sous leur contrôle par des méthodes telles que l'envoi de messages texte, des appels téléphoniques, l'implantation de chevaux de Troie, etc., puis commettent des crimes illégaux.

Article 4 : Les organes de sécurité publique sont responsables de clarifier le flux de fonds aux victimes, de notifier rapidement les victimes, de prendre des décisions sur les retours de fonds et de les mettre en œuvre.

Selon l'“Interprétation de plusieurs questions concernant l'application spécifique des lois dans le traitement des affaires criminelles de fraude” Article 10 publié par la Cour populaire suprême et le Parquet populaire suprême, si le fraudeur a utilisé des biens obtenus frauduleusement pour rembourser des dettes ou les transférer à d'autres, et s'il existe l'une des circonstances suivantes, ils doivent être récupérés conformément à la loi :

(1) L'autre partie a sciemment reçu le bien obtenu frauduleusement;

(2) L'autre partie a acquis gratuitement le bien obtenu frauduleusement;

(3) L'autre partie a acquis le bien obtenu frauduleusement à un prix nettement inférieur au prix du marché;

(4) L'autre partie a obtenu le bien frauduleusement obtenu à partir de dettes illégales ou d'activités illégales.

Si quelqu'un acquiert innocemment un bien obtenu frauduleusement, il ne sera pas récupéré.

Dans un récent cas de gel des cartes bancaires en raison d'une transaction de crypto-monnaie gérée par l'avocat Shao, lors de la communication avec le personnel en charge, leur compréhension selon laquelle “la vente et l'achat de crypto-monnaies entre particuliers en Chine n'est pas illégale” est la suivante : la vente et l'achat entre particuliers se réfère uniquement aux transactions via des portefeuilles. S'il s'agit d'une plateforme d'échange, alors ce n'est pas de pair à pair, donc la vente et l'achat de crypto-monnaies sur des plateformes d'échange est illégale. Si vous recevez des fonds liés à une fraude, vous devez rembourser la totalité du montant à la victime. ——De telles opinions illustrent également directement pourquoi le dégel des cartes de crypto-monnaie est souvent entravé. Les différences de compréhension des transactions de crypto-monnaies par les autorités en charge dans divers endroits sont trop grandes.

04. Écriture à la fin

En raison de degrés variables de compréhension des monnaies virtuelles et des transactions connexes parmi les unités de traitement dans différentes régions, il est non seulement difficile d'atteindre une « même manipulation pour le même cas » dans le dégel des cartes bancaires, mais dans certains cas, l'avocat Shao a rencontré des situations où des individus sont inculpés pour des infractions telles que la dissimulation et l'aide à la commission de crimes, malgré la similarité des cas avec ceux où les transactions ont conduit à la mise en place de cartes gelées à hauteur de 95%. En tant qu'avocat pénaliste avec des années de pratique, je trouve parfois de tels cas déconcertants.

Ainsi, en revenant à la question initiale de cet article : lors de la réception des recettes de la vente de devises virtuelles, qui devrait assumer la responsabilité ? Partagez votre opinion dans les commentaires ci-dessous.

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