Bạn đang muốn tạo ra thu nhập ổn định từ danh mục đầu tư của mình? Gần đây tôi đã nghiên cứu về các quỹ ETF trả cổ tức, và thành thật mà nói, hầu hết mọi người không nhận ra chúng thực sự khác nhau như thế nào bên trong.

Vì vậy, đây là những gì tôi đã phát hiện. Nhiều người cho rằng tất cả các quỹ cổ tức hoạt động giống nhau, nhưng đó là nơi mọi thứ trở nên thú vị. Lấy các sản phẩm của Vanguard—chúng là những tên tuổi uy tín, chắc chắn rồi, nhưng chúng giải quyết các vấn đề khác nhau.

Quỹ ETF Trân trọng Cổ tức của Vanguard tập trung vào các công ty có lịch sử lâu dài tăng cổ tức. Nghe có vẻ tuyệt vời trong lý thuyết, đúng không? Ngoại trừ danh mục nắm giữ chứa đầy các tên tuổi công nghệ như Apple và Microsoft. Ừ, họ tăng cổ tức, nhưng thu nhập thực tế của bạn từ việc sở hữu chúng? Chỉ khoảng 1,6%. Thật là ít ỏi nếu dòng tiền mặt là điều bạn quan tâm.

Tiếp theo là lựa chọn ETF Cổ tức Lợi nhuận Cao của Vanguard. Thu nhập tốt hơn, khoảng 2,3%, nhưng bạn đang nhìn vào các công ty blue-chip như JPMorgan Chase và Walmart. Vấn đề là các định giá cao của họ ăn mòn lợi nhuận thực của bạn.

Nhưng đây là phần thú vị. Quỹ ETF Cổ tức U.S. của Schwab hoàn toàn đảo ngược kịch bản. Thay vì chỉ theo đuổi tăng trưởng cổ tức hoặc chọn các cổ tức cao nhất một cách mù quáng, nó thực sự yêu cầu lợi nhuận cao trước, sau đó lọc ra 100 công ty dựa trên các yếu tố cơ bản như dòng tiền mặt và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu. Kết quả? Bạn đang nắm giữ các cổ phiếu thực sự mang lại hiệu quả. Lockheed Martin, Verizon, Coca-Cola—đúng vậy, chúng có vẻ nhàm chán so với cổ phiếu công nghệ, nhưng chúng đang tạo ra tiền cho cổ đông ngay bây giờ.

Lợi suất của quỹ này khoảng 3,4%, thực sự là thu nhập ổn định. Và nó còn đang tăng trưởng nữa—khoảng 6,8% mỗi năm trong năm năm qua. Điều này thực sự theo kịp lạm phát, điều mà nhiều người không để ý.

Điều thực sự thu hút sự chú ý của tôi là bức tranh lớn hơn. Chúng ta đang ở trong một thời điểm thị trường kỳ lạ, nơi các cổ phiếu tăng trưởng đang xuất hiện những vết nứt, và đột nhiên các cổ phiếu trả cổ tức có khả năng chống chịu kinh tế lại trông có vẻ là lựa chọn thông minh hơn. Quỹ ETF này về cơ bản hoạt động như một chiến lược giá trị mà không cảm thấy như bạn đang đặt cược vào tương lai.

Nếu bạn đang cố gắng tìm ra các quỹ ETF tốt nhất cho thu nhập có sức mua thực sự, thì đây đáng để xem xét. Các quỹ ETF tốt nhất cho thu nhập không phải lúc nào cũng là những quỹ nổi bật nhất—đôi khi chúng là những quỹ âm thầm làm tốt nhiệm vụ của mình. Ngay cả sau đợt tăng gần đây, SCHD vẫn cung cấp sự kết hợp tốt nhất giữa lợi suất và sự ổn định mà tôi thấy trong lĩnh vực này.

Chiến lược các quỹ ETF tốt nhất cho thu nhập không phức tạp: bạn cần lợi suất đủ để có ý nghĩa khi mua vào, và bạn cần các công ty có thể duy trì điều đó. Đó chính là điều làm cho quỹ này nổi bật giữa đám đông.