Chiến lược gia đối thoại Mark Moss: Đến năm 2050, Bitcoin sẽ đạt 45 triệu USD, cần xây dựng khả năng giữ gìn của cải

null

Nguồn: Podcast “When Shift Happens”

Biên tập: Felix, PANews

Chuyên gia chiến lược tiền điện tử Mark Moss mới đây đã xuất hiện trên podcast “When Shift Happens”, qua góc nhìn chu kỳ cách mạng công nghệ 50 năm, rổ lưu trữ giá trị và địa chính trị phi đô la hóa, chỉ ra rằng Bitcoin sẽ đạt 45 triệu USD vào năm 2050. Nếu nó thay thế đô la trở thành đơn vị ghi sổ toàn cầu, trở thành tài sản dự trữ trung tính, giá trị của nó thậm chí có thể đạt 5 tỷ USD.

Dự đoán này nghe có vẻ điên rồ, Moss cũng đưa ra các căn cứ phân tích của mình. PANews đã tổng hợp những điểm chính trong cuộc đối thoại.

Người dẫn chương trình: Mỗi người mới tiếp xúc với Bitcoin đều tự hỏi bản thân một câu hỏi: Làm thế nào để tôi giàu có từ Bitcoin mà không dựa vào may mắn hay rơi vào các trò lừa đảo? Mọi người luôn có tâm lý muốn “một đêm trở thành triệu phú”.

Mark Moss: Tôi nghĩ đó là nhược điểm của hệ thống tiền tệ pháp định. Hệ thống nợ nần liên tục lấy đi của bạn của cải, trong khi tốc độ tăng lương thực tế lại không theo kịp chi phí sinh hoạt tăng lên. Vì vậy, mọi người buộc phải dùng các cách cực đoan hơn, mạo hiểm hơn để cố gắng bù đắp thiệt hại này. Lenin từng nói với Keynes, cha đẻ của kinh tế học Keynes, rằng cách tốt nhất để phá hoại chủ nghĩa tư bản là làm mất giá tiền tệ. Thông qua một loạt lạm phát, họ có thể thoải mái trộm cắp của cải, và có thể kéo dài quá trình này cho đến khi tất cả của cải đều biến mất. Con đường giàu có tốt nhất sẽ là cờ bạc và trộm cắp. Đó là tình cảnh hiện tại của chúng ta. Nhìn vào thực tế, cách làm giàu được coi là tốt nhất hiện nay là cờ bạc. Ví dụ như “YOLO (chỉ sống một lần)”, bỏ hết tiền vào các đồng coin meme, hoặc chơi bài ở Las Vegas. Đây là cách mọi người nghĩ là tốt nhất để làm giàu ngày nay. Hoặc là trộm cắp, không may thay, dù là lừa đảo trên Wall Street hay cướp giật ngoài đường, trộm cắp vẫn diễn ra không ngừng.

Dù chúng ta đang trong môi trường như vậy, tôi nghĩ đây không phải là con đường tốt nhất để làm giàu. Đôi khi điều đó có thể mang lại may mắn, nhưng thực tế, 75% người trúng số trong vòng chưa đầy 5 năm sẽ phá sản. Điều này chứng tỏ dựa vào may mắn, chơi lớn rồi thắng lợi không phải là con đường dẫn đến giàu có. Các nhạc sĩ và vận động viên chuyên nghiệp kiếm được ba, bốn chục triệu, thậm chí hàng trăm triệu đô la cuối cùng cũng rơi vào phá sản. Vì vậy, tất nhiên bạn có thể tình cờ kiếm được tiền từ một cổ phiếu meme hoặc token tiền điện tử, nhưng khả năng giữ được số tiền đó là rất thấp. Trong nhiều trường hợp, điều này thậm chí còn hủy hoại cuộc sống của họ, bởi vì chúng ta cần xây dựng khả năng giữ của cải. Dù không ai muốn nghe, nhưng một phần không thể tránh khỏi trong quá trình đó là bạn phải kiếm tiền rồi 100% mất nó. Bạn cần liên tục trải qua mất và được. Chỉ khi mất đi rồi bạn mới trân trọng. Chỉ khi mất rồi, bạn mới hiểu giá trị của nó. Sau đó, bạn sẽ tự nhủ lần sau không được phạm phải sai lầm tương tự. Nếu chỉ đơn thuần là may mắn kiếm được tiền một lần, cuối cùng bạn cũng sẽ mất nó, và không biết cách làm thế nào để kiếm lại.

Người dẫn chương trình: Điều này bị đánh giá thấp, thực ra không có con đường “nhanh chóng làm giàu” nào cả. Trong lĩnh vực tiền điện tử hay Bitcoin, đó chỉ là một con đường làm giàu chậm, thậm chí là chiến lược phá sản nhanh.

Mark Moss: Tôi muốn phản bác chút ý kiến này. Nếu bạn muốn, có thể coi đó là chiến lược làm giàu chậm. Cách tốt nhất để tích lũy của cải trên thế giới luôn là thị trường chứng khoán. Tất nhiên, cách tốt nhất để tích lũy của cải là thành lập doanh nghiệp. Là người sáng tạo, giải quyết vấn đề, cung cấp giá trị cho thế giới. Những người giàu nhất thế giới như Elon Musk, Jeff Bezos, Bill Gates đều xây dựng các doanh nghiệp giải quyết các vấn đề khó khăn, đó là con đường tốt nhất để làm giàu. Sau đó, chúng ta sẽ đầu tư số tiền kiếm được vào bất động sản hoặc thị trường chứng khoán để nhân đôi tài sản. Thị trường bất động sản và chỉ số S&P 500 đã tạo ra phần lớn người giàu trên thế giới. Nếu xem lại lợi nhuận trong 30 năm của chúng, trung bình khoảng 7% đến 8% mỗi năm. Những người giàu nhất thế giới như Buffett, Ray Dalio đều trở nên giàu có từ các thị trường này với lợi nhuận 7% đến 8%.

Người dẫn chương trình: Hiện tại, Bitcoin mỗi năm đều tăng trưởng. Buffett khi 31 hoặc 32 tuổi có khoảng 1 triệu USD, điều này cho thấy dù trải qua 60 năm, bạn vẫn có thể trở thành tỷ phú.

Mark Moss: Nhưng tôi phải nhấn mạnh một điểm của Buffett và Dalio. Tôi thấy nhiều người vào lĩnh vực này, muốn bỏ việc để trở thành nhà đầu tư toàn thời gian, nghĩ rằng như vậy sẽ giàu như họ. Nhưng tôi muốn nhắc nhở mọi người, Buffett không chỉ giàu nhờ đầu tư, ông còn xây dựng công ty Berkshire Hathaway, và ông từng đi làm hàng ngày tại đó. Ray Dalio cũng vậy, ông thành lập Bridgewater Associates, và đi làm hàng ngày. Họ không chỉ là nhà đầu tư, mà còn là doanh nhân, chúng ta cần cân bằng cả hai.

Quay lại quan điểm ban đầu, họ tích lũy của cải trong thị trường bất động sản và S&P với lợi nhuận 7-8% mỗi năm. Trong 5 năm qua, lợi nhuận hàng năm của Bitcoin là 85%. Trong 3 năm gần nhất, trung bình mỗi năm khoảng 60%. Vì vậy, khi chúng ta nói đây là cách “làm giàu chậm”, các thị trường khác chỉ có 8% lợi nhuận, còn Bitcoin có 65%, làm sao có thể gọi là chậm? Mọi người chỉ đang trong tâm lý cực kỳ cuồng nhiệt, mong muốn trong 3 tuần hoặc 3 ngày có tất cả. Thực sự cần bình tĩnh lại. Họ đã mất đi nhận thức đúng về cuộc sống, không có khái niệm nền tảng về thế nào là của cải. Tôi thường nghe mọi người than phiền Bitcoin quá chậm, cần thứ có thể nhân 3 lần trong 30 ngày.

Người dẫn chương trình: Như bạn nói, không phải lợi nhuận ổn định 3-5 lần, cuối cùng thường mất 99%. Tâm lý đầu tư quá mức này thật đáng thương. Người ta gọi đó là “tự sát tài chính”.

Mark Moss: Đúng vậy, Michael Saylor từng nói, trong danh mục đầu tư của mỗi người, thường cần để dành một phần rủi ro. Điều này quay lại nhu cầu cấp thiết: trước tiên xây dựng nền tảng, đảm bảo an toàn vốn; nếu muốn đặt cược một phần tiền, cũng được, nhưng phải tách riêng, chỉ dùng một phần nhỏ trong tổng số vốn. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp đều hiểu, chúng ta luôn cân nhắc dựa trên lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro. Rủi ro càng cao, tiềm năng lợi nhuận càng lớn, thì chúng ta đầu tư ít hơn. Rủi ro thấp hơn, đầu tư nhiều hơn. Chúng ta không phân bổ đều tiền của mình. Vì vậy, nếu bạn muốn theo đuổi lợi nhuận gấp trăm lần để cảm giác phấn khích, không sao, nhưng nhất định chỉ dùng một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của mình.

Người dẫn chương trình: Tại sao mọi người nghĩ rằng giá Bitcoin sẽ dừng lại ở 1 triệu USD?

Mark Moss: Đó chỉ là ngưỡng số tròn tiếp theo, nhưng không có lý do gì để dừng lại ở đó. Văn phòng Ngân sách Quốc hội Mỹ (CBO) dự báo, đến năm 2030, quy mô rổ lưu trữ giá trị toàn cầu sẽ đạt 1600 nghìn tỷ USD, năm 2040 là 3800 nghìn tỷ USD, và vào năm 2050 khoảng 8000 nghìn tỷ USD. Tôi nghĩ con số thực tế có thể còn cao hơn. Theo tốc độ tăng trưởng hiện tại của Bitcoin, tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm trong 10 năm tới có thể trung bình khoảng 30%. Đến năm 2040, Bitcoin sẽ chiếm khoảng 8% của rổ này. So sánh, Uber và Airbnb trong 10 năm đã chiếm 10% thị phần. Khi chiếm 8%, giá Bitcoin sẽ đạt 14 triệu USD. Đến năm 2050, nó có thể chiếm khoảng 20% của rổ này, khiến giá Bitcoin đạt mức kinh ngạc 45 triệu USD.

Người dẫn chương trình: Nghe có vẻ điên rồ. Nhưng vài ngày trước, tôi đã phỏng vấn David Bailey, ông ấy nói rằng trong tương lai, Bitcoin đạt 5-10 triệu hoặc 1 tỷ USD là hoàn toàn khả thi.

Mark Moss: Điều đó hoàn toàn có thể xảy ra. Tôi đã nghiên cứu nhiều chu kỳ, bao gồm chu kỳ 4 năm, 8 năm, 50 năm. Mỗi 50 năm sẽ có một cuộc cách mạng công nghệ, và hiện tại chúng ta đang ở vòng thứ sáu. Bitcoin và AI đúng là thuộc chu kỳ cách mạng công nghệ này. Chu kỳ này gồm bốn giai đoạn khác nhau. Chúng ta có thể nhìn qua đường cong S để thấy sự lan tỏa của đổi mới sáng tạo này. Hiện tại, chúng ta đang ở giai đoạn parabola, dự kiến đến khoảng năm 2050 sẽ phổ biến toàn diện. Thêm nữa, trong hàng nghìn năm, tiền tệ thường bắt đầu từ “đồ sưu tầm”. Nếu mọi người tin tưởng, nó sẽ trở thành phương tiện lưu trữ giá trị. Chỉ khi nó có tính di động, bền bỉ, v.v., thì mới trở thành “tiền tệ”. Nếu đủ người dùng, nó sẽ trở thành đơn vị ghi sổ, đó là giai đoạn cuối cùng. Kết hợp bốn giai đoạn này với biểu đồ chu kỳ 50 năm, tôi tin rằng đến năm 2050, Bitcoin có thể trở thành đơn vị ghi sổ của thế giới.

Về mặt địa chính trị, đô la Mỹ đã mất giá 99% trong 110 năm qua. Thực tế đẩy thế giới đến bờ vực là quyết định của NATO cách đây vài năm phong tỏa tài khoản ngân hàng của Nga. Là một siêu cường sở hữu vũ khí hạt nhân, mà còn bị tịch thu tài chính, điều này gửi đi một tín hiệu cảnh báo toàn cầu. Vì vậy, các nước trong nhóm BRICS đang cố gắng phát hành đồng tiền riêng, Trung Quốc thúc đẩy hợp tác về tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Mọi người đều tìm cách thoát khỏi đô la. Trong chiến tranh thuế quan và thế giới thiếu lòng tin này, các quốc gia đều muốn thoát khỏi hệ thống tiền tệ pháp định. Con đường duy nhất để thế giới tiếp tục vận hành là tìm ra một tài sản dự trữ trung lập, giống như tiêu chuẩn vàng trước đây. Và Bitcoin hoàn toàn phù hợp với yêu cầu này.

Kết hợp đường cong kỹ thuật và cấu trúc địa chính trị, tôi nghĩ đến năm 2050-2060, Bitcoin sẽ trở thành đơn vị ghi sổ toàn cầu. Điều này có nghĩa là rổ lưu trữ giá trị trị giá 8,5 nghìn tỷ USD ban đầu sẽ không còn tính theo USD nữa, mà tính theo Bitcoin. Nếu chia 8,6 nghìn tỷ USD này cho 21 triệu Bitcoin, mỗi Bitcoin sẽ có giá trị từ 4 đến 5 tỷ USD.

Người dẫn chương trình: Nghe vậy, cả nhân viên quay phim cũng có vẻ mặt như đang nói “Chết rồi, tôi phải đi mua ít Bitcoin ngay thôi.”

Mark Moss: Tôi biết nghe có vẻ điên rồ, nhưng Bitcoin trong thiết kế chương trình là sẽ luôn tăng giá. Bởi vì của cải thực sự của xã hội loài người (hàng hóa và dịch vụ) luôn tăng lên, chúng ta luôn phát minh ra thứ mới, giải quyết vấn đề mới. Tiền tệ pháp định sẽ in tiền để pha loãng phần của bạn trong của cải thế giới, còn Bitcoin thì không thay đổi tổng lượng, bạn sẽ không bị pha loãng. Chỉ cần tôi sở hữu 1 Bitcoin, tôi luôn sở hữu 1 phần 21 triệu của thế giới, và cùng với tổng của cải thế giới tăng lên, sức mua của Bitcoin cũng không bao giờ bị pha loãng.

Người dẫn chương trình: Bạn từng nói, một khi mua Bitcoin, cuộc sống của bạn sẽ thay đổi. Tại sao?

Mark Moss: Bitcoin thay đổi cuộc sống của bạn vì nhiều lý do, nhưng cuối cùng nó sẽ bắt đầu thay đổi tư duy của bạn, kéo dài tầm nhìn về thời gian khi nhìn nhận vấn đề. Hệ thống tiền tệ pháp định nhằm biến chúng ta thành người tiêu dùng, khuyến khích tiêu dùng liên tục. Một trong những lý do chính chính phủ tạo ra lạm phát là để kích thích mọi người tiêu tiền, thúc đẩy kinh tế, trong khi thực tế, mọi người nên được khuyến khích tiết kiệm. Ví dụ như trong đại dịch, mọi người bắt đầu ở nhà, tiết kiệm tiền, gây thiệt hại lớn cho kinh tế, nên chính phủ đã bơm hàng nghìn tỷ USD kích thích, khiến mọi người bắt đầu tiêu dùng trở lại. Tiền của chúng ta mất giá quá nhanh, điều này thúc đẩy chúng ta tiêu xài nhiều hơn, vì nếu chờ đợi, mọi thứ sẽ đắt hơn. Nhưng khi có Bitcoin, chúng ta sẽ nhận ra rằng, tiền của mình thực ra có thể mua được nhiều hàng hóa và dịch vụ hơn trong tương lai. Trong hệ thống Bitcoin, bạn sẽ cảm thấy việc mua sắm trong tương lai sẽ rẻ hơn. Khi Bitcoin tăng 50% hoặc 60% mỗi năm, điều này thay đổi chi phí vốn của bạn. Bạn bắt đầu tự hỏi: Tôi có thực sự cần kỳ nghỉ đó không? Tôi có thực sự cần căn nhà mới hay xe mới không? Bởi vì tôi hoàn toàn có thể để số tiền này vào Bitcoin. Hôm nay, vài chục nghìn USD Bitcoin, nếu sau 5 năm thành 100 triệu, sau 15 năm thành 15 triệu USD, tôi có sẵn sàng tiêu 10 nghìn USD hôm nay để đổi lấy 15 triệu trong tương lai không? Tất nhiên, nếu để mua biệt thự bên bờ biển cho con cái, tôi sẵn sàng, tôi sẵn sàng đổi tất cả tiền thế giới để có những trải nghiệm đẹp cùng con cái. Nhưng điều này giúp tôi có thêm một lớp suy nghĩ khi đưa ra quyết định: “Tôi thực sự cần cái này không?” Điều này thay đổi hệ giá trị của chúng ta, Bitcoin khiến bạn trở nên thận trọng và kén chọn hơn, điều này là tốt.

Người dẫn chương trình: Bạn đề cập “tiền của tôi mất giá rất nhanh”. Vậy tốc độ mất giá trong tài khoản ngân hàng là bao nhiêu?

Mark Moss: Nhanh hơn nhiều so với mọi người nghĩ. Chính phủ báo cáo Chỉ số giá tiêu dùng (CPI), theo dõi tốc độ tăng giá của một rổ hàng hóa, mục tiêu chính thức thường là duy trì quanh 2%. Chủ tịch Fed Powell còn ám chỉ họ có thể bỏ mục tiêu này, để lạm phát tự nhiên tăng cao hơn mức đó. Nhưng CPI chỉ là kết quả. Thực tế, tốc độ mất giá của tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn phản ánh qua tốc độ tăng cung tiền. Lạm phát giống như bơm khí vào bong bóng, làm tăng lượng tiền lưu hành. Trong 5 năm qua, cung tiền M2 toàn cầu tăng trung bình khoảng 8% mỗi năm, ở Mỹ còn nhanh hơn. Vì vậy, bạn sẽ phải chịu đựng mất giá khoảng 8-10% mỗi năm về sức mua. Nếu cộng thêm 2% phần rủi ro, thì tổng thiệt hại khoảng 10-12%. Điều này có nghĩa, mọi khoản đầu tư của tôi mỗi năm đều phải sinh lợi vượt qua 10%. Khi bạn nhận ra rằng bạn phải vượt qua rào cản lạm phát 10%, mọi quyết định kinh doanh, đầu tư của bạn sẽ rõ ràng hơn rất nhiều. Nếu có 17 loại tài sản để đầu tư, bạn sẽ thấy 15 loại không thể vượt qua 10% đó. Chỉ còn lại hai: cổ phiếu công nghệ Nasdaq và Bitcoin.

Người dẫn chương trình: Ngay cả khi chính phủ mỗi năm lấy đi của chúng ta 2% của cải, nghe có vẻ không nhiều, nhưng 2% này cộng dồn theo năm sẽ thành một con số lớn; còn nếu là 10-15% mỗi năm, sau vài năm, tiền của bạn sẽ giảm còn 40-50%, điều này thật đáng sợ.

Mark Moss: Chính xác, đó là sức mạnh của lãi kép. Chúng ta thường nhìn vấn đề theo chiều tuyến tính, bỏ qua sức mạnh của lãi kép. Nếu chúng ta thay đổi một chút trong quan niệm tài chính, chỉ cần tiết kiệm thêm 10% thu nhập và đầu tư trong 20 năm, đó sẽ là bước ngoặt thay đổi cuộc đời. Mọi người thường xem thường vài nghìn đô la tiết kiệm được hôm nay, nghĩ rằng không đáng để dành thời gian, vì họ bỏ qua sức mạnh của số tiền đó khi được bảo toàn và sinh lợi theo lãi kép, có thể bùng nổ thành sức mạnh lớn.

Liên quan: Đối thoại Arthur Hayes: AI gây giảm phát, giá dầu dự báo chiến tranh, 90% tài sản vẫn là BTC