Perplexity ra mắt tích hợp Plaid, biến đổi “máy tính” AI của nó thành trung tâm tài chính cá nhân

Tóm tắt ngắn gọn

Perplexity triển khai tích hợp Plaid cho phép người dùng kết nối tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và khoản vay với đại lý Máy tính của mình, mở rộng thành trung tâm tài chính cá nhân toàn diện.

Perplexity, một công ty phát triển công cụ trả lời dựa trên trí tuệ nhân tạo, đã giới thiệu tích hợp mới với mạng dữ liệu tài chính Plaid, mở rộng nền tảng của họ thành một giải pháp tài chính cá nhân toàn diện hơn. Cập nhật này cho phép người dùng kết nối tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và khoản vay trực tiếp với đại lý AI của công ty, gọi là Máy tính, biến dịch vụ thành trung tâm quản lý tài chính tập trung.

Tích hợp này dựa trên một tính năng trước đó cho phép người dùng liên kết tài khoản môi giới chứng khoán. Thông qua Plaid, kết nối với hàng nghìn tổ chức tài chính, người dùng hiện có thể hợp nhất nhiều dữ liệu tài chính hơn vào một giao diện duy nhất. Điều này bao gồm các tài khoản từ các nhà cung cấp lớn như Robinhood, Fidelity và JPMorgan Chase, cùng các nhà cung cấp khác.

Theo công ty, các trường hợp sử dụng tài chính đã chiếm phần lớn hoạt động trên nền tảng. Perplexity cho biết hơn 75 phần trăm người dùng của họ tương tác với các truy vấn tài chính hàng tháng, với sự chấp nhận của các nhà đầu tư bán lẻ, các công ty tổ chức và một số tập đoàn công nghệ lớn.

Sau khi các tài khoản được kết nối, hệ thống AI có thể phân tích hành vi chi tiêu, theo dõi các khoản nợ và tính toán tổng giá trị ròng trên nhiều tài khoản. Khác với các ứng dụng tài chính truyền thống dựa trên bảng điều khiển cố định, nền tảng cho phép người dùng tương tác qua các truy vấn mở, tạo ra các phân tích và công cụ phù hợp theo yêu cầu. Những công cụ này bao gồm theo dõi ngân sách, kế hoạch trả nợ, dự báo hưu trí và dự báo dòng tiền, tất cả đều được cập nhật động dựa trên dữ liệu thời gian thực.

Tích hợp dữ liệu tài chính thống nhất và mở rộng dịch vụ tài chính cá nhân dựa trên AI

Công ty định vị tích hợp này như một cách để giải quyết sự phân mảnh trong quản lý tài chính cá nhân. Nhiều người dùng dựa vào nhiều ứng dụng khác nhau để theo dõi các khía cạnh khác nhau của tài chính, thường phải đăng nhập và sử dụng giao diện riêng biệt. Bằng cách hợp nhất dữ liệu vào một môi trường duy nhất, Perplexity nhằm cung cấp một giải pháp thống nhất và linh hoạt hơn.

Hạ tầng của Plaid cung cấp quyền truy cập chỉ đọc vào dữ liệu tài chính, và công ty cho biết thông tin nhạy cảm không được lưu trữ trên máy chủ của Perplexity. Tính năng này kết hợp dữ liệu được phép truy cập này với các nguồn tài chính bên ngoài, bao gồm các nhà cung cấp dữ liệu thị trường và các hồ sơ pháp lý, để hỗ trợ phân tích.

Tính năng hiện khả dụng cho người dùng tại Hoa Kỳ và Canada trên máy tính để bàn, với kế hoạch mở rộng ra nền tảng di động và các khu vực khác. Trong khi theo dõi danh mục đầu tư cơ bản có thể truy cập cho người dùng tiêu chuẩn, các khả năng phân tích nâng cao được hỗ trợ bởi đại lý Máy tính vẫn giới hạn trong các gói đăng ký trả phí.

Chuyển động này báo hiệu một sự chuyển hướng lớn hơn trong chiến lược của Perplexity, mở rộng ra ngoài tìm kiếm và truy xuất thông tin sang dịch vụ tài chính. Bằng cách kết hợp phân tích dựa trên AI với quyền truy cập trực tiếp vào dữ liệu tài chính cá nhân, công ty đang định vị mình cạnh tranh với các nền tảng quản lý tài chính và phần mềm thuế đã được thiết lập.