Gia tài ròng của gia đình Rockefeller ngày nay là bao nhiêu? Theo dõi sự phát triển của một triều đại dầu mỏ

Khi Malcolm Gladwell xem xét các tài sản giàu có trong lịch sử trong cuốn sách Outliers, ông đã tính toán tổng tài sản đỉnh cao của John D. Rockefeller vào khoảng 318,3 tỷ đô la Mỹ ngày nay—gấp hơn ba lần giá trị ròng hiện tại của Bill Gates. Số tiền kinh ngạc này đặt ra một câu hỏi hấp dẫn vẫn tồn tại hơn một thế kỷ sau: Chính xác gia đình Rockefeller hiện nay có giá trị ròng là bao nhiêu? Câu trả lời, hóa ra, còn phức tạp hơn nhiều so với một con số đơn giản, khi nó bị chôn vùi dưới nhiều lớp ủy thác, tài sản bất động sản, và hàng trăm hậu duệ trong gia đình.

Nền tảng: Làm thế nào Standard Oil xây dựng một triều đại

Câu chuyện về sự giàu có của Rockefeller bắt đầu một cách khiêm tốn vào những năm 1850 tại Cleveland, Ohio, nơi gia đình trẻ của John D. Rockefeller đã chuyển từ Upstate New York. Mặc dù chỉ được giáo dục chính thức về kế toán, nhưng người công nghiệp tương lai đã bắt đầu sự nghiệp như một môi giới hàng hóa, ban đầu tập trung vào lúa mì và các sản phẩm nông nghiệp. May mắn thay, cuộc Nội chiến nổ ra ngay khi công việc của ông bắt đầu phát triển, và những gián đoạn kinh tế của cuộc chiến đã mang lại lợi nhuận cho các nhà giao dịch như Rockefeller.

Những khoản lợi nhuận ban đầu này đã tài trợ cho việc ông gia nhập ngành tinh chế dầu mỏ—một lĩnh vực mà Rockefeller tin rằng có triển vọng lớn hơn so với khai thác dầu thô. Thay vì tự tìm kiếm các mỏ dầu, ông thích tinh chế nguyên liệu thô thành các sản phẩm có thể bán ra thị trường. Cùng hợp tác với anh trai William, nhà hóa học Samuel Andrews, và doanh nhân Andrew Flagler, Rockefeller đã áp dụng kiểm soát chi phí nghiêm ngặt và kỷ luật tài chính sắc sảo để hệ thống hóa ngành công nghiệp dầu mỏ phân mảnh.

Đến đầu thế kỷ 20, Standard Oil kiểm soát khoảng 90% ngành tinh chế dầu của Mỹ. Sự thống trị này cuối cùng đã dẫn đến sự kiểm tra của chính phủ. Năm 1911, Tòa án Tối cao ra lệnh giải thể Standard Oil thành 34 công ty riêng biệt—gọi là “Baby Standards”. Tuy nhiên, việc chia tách này lại mang lại lợi ích bất ngờ. Sau khi nghỉ hưu khỏi hoạt động, Rockefeller nhận phần chia theo tỷ lệ trong từng công ty kế thừa. Standard Oil of Ohio trở thành BP, Standard Oil of California biến thành Chevron, Standard Oil of New York trở thành Mobil, và Standard Oil of New Jersey phát triển thành Exxon. Thực tế rằng ExxonMobil hiện nay có vốn hóa thị trường vượt quá 360 tỷ đô la Mỹ nhấn mạnh rằng các mảnh vụn của đế chế Rockefeller ban đầu đã tạo ra sự giàu có bền vững qua các thế hệ.

Kiến trúc của sự giàu có hiện đại của Rockefeller: Ủy thác và hậu duệ

Hiểu rõ giá trị ròng hiện tại của Rockefeller ngày nay đòi hỏi phải nắm được cách mà gia tài của gia đình thực sự được cấu trúc. Thay vì tập trung của cải vào một người thừa kế duy nhất, di sản của John D. Rockefeller đã tạo ra một mạng lưới phức tạp gồm các ủy thác và thực thể công ty nhằm duy trì sự thịnh vượng của gia đình qua các thế hệ.

Phần lớn tài sản của ông đã chuyển giao cho con trai duy nhất, John D. Rockefeller Jr., mặc dù các cơ chế pháp lý tinh vi đã đảm bảo lợi ích rộng hơn cho gia đình. Ngày nay, các hậu duệ nam và các người ủy thác được chỉ định cùng quản lý các khoản này qua Rockefeller & Co., do David Rockefeller Jr. đứng đầu. Tuy nhiên, thực thể này chỉ là đỉnh nổi của một hệ thống phức tạp hơn nhiều. Hàng trăm ủy thác cá nhân tồn tại trong cấu trúc gia đình, nhiều trong số đó được quản lý bởi JPMorgan Chase—mối liên hệ bắt nguồn từ thời David Rockefeller lãnh đạo Chase Manhattan Bank trong nhiều thập kỷ.

Số lượng người thụ hưởng lớn như vậy khiến việc đánh giá tài sản trở nên phức tạp. Các nhà nghiên cứu đã xác định có hơn 150 hậu duệ trực tiếp của John D. Rockefeller và anh trai William. Khi gia đình tập hợp lại vào năm 2004 để kiến nghị với lãnh đạo ExxonMobil về các thay đổi hoạt động, có 73 trong số 78 hậu duệ trưởng thành tham gia—một minh chứng cho sự gắn kết gia đình và sự tập trung giàu có trong các thế hệ lớn tuổi hơn.

Thật vậy, David Rockefeller, ông nội của người sáng lập và là người duy nhất trong gia đình xuất hiện trên danh sách Forbes về 400 người giàu nhất nước Mỹ. Giá trị ròng được báo cáo của ông khoảng 3,1 tỷ đô la phản ánh thực tế rằng ngay cả trong số những gia tài có lịch sử nhất của nước Mỹ, sự tập trung ngày càng giảm theo từng thế hệ. Khi của cải phân tán trong các nhánh gia đình mở rộng, các thế hệ trẻ hơn ngày càng thấy các khoản phân phối ủy thác của họ không đủ để duy trì tiêu chuẩn xa xỉ của các Rockefeller trước đây.

Tính toán giá trị ròng của gia đình Rockefeller ngày nay: Thách thức của các tài sản ẩn

Việc định lượng chính xác tổng tài sản của gia đình Rockefeller vẫn cực kỳ khó khăn. Các tài sản của họ phân tán khắp hàng trăm ủy thác, danh mục bất động sản (trước đây từng bao gồm Trung tâm Thương mại Thế giới và Rockefeller Center), và các cổ phần trong các công ty năng lượng lớn. Sự mờ ám có chủ ý này—một hệ quả của kế hoạch di sản tinh vi—khiến việc tính toán tài chính toàn diện gần như không thể.

Forbes, dựa trên các ước tính mới nhất vào khoảng năm 2016, kết luận rằng tổng giá trị ròng của gia đình Rockefeller hiện nay vào khoảng 11 tỷ đô la. Con số này bao gồm các khoản nắm giữ của các hậu duệ trực tiếp cộng với ước tính giá trị của hệ thống ủy thác phức tạp. Mặc dù lớn so với tiêu chuẩn thông thường, nhưng con số này dường như khá khiêm tốn khi so sánh với số tiền 318 tỷ đô la của John D. đã điều chỉnh lạm phát—một thực tế phản ánh cả các mô hình tiêu dùng vốn có của vốn và việc phân phối của cải có chủ ý nhằm đảm bảo không người thừa kế nào tích lũy được khối tài sản cá nhân quá lớn.

Thực tế toán học đằng sau các con số này là nghịch lý: của cải thực sự thường trở nên vô hình chính xác vì những người sở hữu nó không cần phải liên tục theo dõi hoặc công khai các ước tính chính xác. Giá trị ròng của gia đình Rockefeller ngày nay vẫn là một lực lượng trong thị trường năng lượng, từ thiện, và ảnh hưởng của Mỹ, ngay cả khi cấu trúc phân tán của nó khiến việc tính toán chính xác trở nên khó khăn.