3 Cổ Phiếu Cổ Tức Lợi Nhuận Cao Mang Lại Thu Nhập Trên 5% Cho Nhà Đầu Tư Dài Hạn

Khi chỉ số S&P 500 cung cấp mức lợi tức cổ tức trung bình chỉ 1.2%, các nhà đầu tư có thu nhập thông minh phải tìm kiếm ở nơi khác để tài trợ cho việc nghỉ hưu thông qua phân phối danh mục đầu tư. Tin vui: nhiều công ty chất lượng cung cấp cổ phiếu trả cổ tức cao vượt trội đã chứng minh khả năng tồn tại qua nhiều thập kỷ. Với số tiền 10.000 đô la để đầu tư, Realty Income, T. Rowe Price và Bank of Nova Scotia mang đến những cơ hội hấp dẫn để tạo ra thu nhập thụ động đáng kể trong khi giữ lâu dài.

Realty Income: Một Cỗ Máy Thu Nhập Hàng Tháng Với Sự Ổn Định Vô Song

Được biết đến với tên gọi “Công ty Cổ tức Hàng Tháng,” Realty Income nổi bật bằng việc phân phối cổ tức mỗi tháng thay vì theo lịch quý truyền thống. Đây không chỉ là chiến lược marketing—nó phản ánh cam kết thực sự của công ty trong việc tạo ra thu nhập ổn định. Thành tích của công ty nói lên tất cả: 30 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm, điều hiếm có trên thị trường ngày nay.

Là một REIT thuê dài hạn, Realty Income hoạt động như lực lượng thống trị trong lĩnh vực của mình, kiểm soát hơn 15.600 bất động sản trên toàn cầu. Trong khi danh mục đầu tư chủ yếu tập trung vào tài sản bán lẻ, công ty cũng đã đa dạng hóa sang các bất động sản công nghiệp. Quy mô lớn của công ty đồng nghĩa với việc tăng trưởng sẽ duy trì ở mức độ vừa phải, nhưng ban lãnh đạo đang tích cực theo đuổi các lĩnh vực mới—bao gồm quản lý tài sản tổ chức và đầu tư trung tâm dữ liệu để mở rộng nguồn thu nhập trong tương lai.

Realty Income có thể không gây chú ý như một câu chuyện tăng trưởng hấp dẫn. Tuy nhiên, với lợi tức cổ tức hiện tại là 5.3%, công ty mang lại nguồn thu nhập quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định. Ở mức giá hiện tại, khoản đầu tư 10.000 đô la của bạn sẽ mua khoảng 166 cổ phiếu, giúp bạn nhận các khoản thanh toán hàng tháng vô thời hạn trong khi công ty tiếp tục tăng tỷ lệ chi trả cổ tức qua từng năm.

T. Rowe Price: Tận Dụng Khách Hàng Trung Thành Để Tăng Trưởng Cổ Tức Ổn Định

T. Rowe Price có lợi thế cạnh tranh mạnh mẽ trong lĩnh vực quản lý tài sản: một khi khách hàng chuyển tiền vào tài khoản, họ hiếm khi cảm thấy muốn chuyển đổi. Sự “dính chặt” này tạo ra dòng doanh thu dự đoán cao và làm cho mô hình kinh doanh trở nên đáng tin cậy vốn có.

Tuy nhiên, ngành quản lý tài sản đang trải qua sự biến đổi lớn. Các quỹ ETF đang dần thay thế tài sản của các quỹ tương hỗ, gây áp lực lên nguồn doanh thu vì phí dịch vụ tỷ lệ theo tài sản quản lý. Giải pháp của T. Rowe Price? Mở rộng mạnh mẽ vào các phân khúc tăng trưởng nhanh như đầu tư thị trường tư nhân và xây dựng nền tảng ETF riêng. Một hợp tác gần đây với Goldman Sachs nhấn mạnh cam kết của công ty trong việc thích nghi với xu hướng thị trường.

Bảng cân đối không nợ của công ty và cơ sở khách hàng trung thành cung cấp đủ đệm để vượt qua các khó khăn của ngành. T. Rowe Price đã tăng cổ tức hàng năm trong 39 năm liên tiếp—một chuỗi thành tích mà hầu hết các thành phần của S&P 500 đều phải ghen tị. Lợi tức hiện tại là 4.9% bù đắp cho các rủi ro vừa phải của một công ty đang điều chỉnh theo các thay đổi cấu trúc của thị trường. Với 10.000 đô la, bạn sẽ sở hữu khoảng 96 cổ phiếu, giúp bạn tham gia vào cả tăng trưởng cổ tức và tăng giá vốn khi công ty thực hiện quá trình chuyển đổi của mình.

Bank of Nova Scotia: Gần Hai Thế Kỷ Đáng Tin Cậy Trong Trả Cổ Tức

Trong khi chuỗi tăng cổ tức hiện tại của Bank of Nova Scotia chỉ kéo dài một năm, lịch sử cổ tức của ngân hàng này không gì khác ngoài đáng chú ý: ngân hàng đã trả cổ tức cho cổ đông mỗi năm kể từ năm 1833. Ít công ty nào trên thế giới có thể tự hào về độ bền và tính nhất quán trong việc trả lại vốn cho cổ đông như vậy.

Là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất của Canada với hoạt động quan trọng tại Bắc Mỹ và Nam Mỹ, Bank of Nova Scotia hưởng lợi từ môi trường quy định bảo thủ của Canada, điều này định hình toàn bộ ngành ngân hàng hướng tới sự ổn định. Hiện tại, công ty đang thực hiện một cuộc đại tu chiến lược, chuyển trọng tâm tăng trưởng từ Nam Mỹ trở lại Bắc Mỹ. Mặc dù Nam Mỹ đã đặt ra các mục tiêu tăng trưởng tham vọng, ban lãnh đạo nhận thấy rằng ngay cả thị trường tài chính trưởng thành của Mỹ cũng mang lại cơ hội có rủi ro điều chỉnh tốt hơn so với các thị trường mới nổi có tính biến động về kinh tế và chính trị.

Việc định vị lại này là một chiến lược chuyển đổi rủi ro thấp dựa trên sự bảo thủ của ngành ngân hàng Canada. Trong suốt quá trình chuyển đổi, các nhà đầu tư có thể nhận cổ tức với lợi suất 4.9%—mức cao nhất trong ngành ngân hàng. Một khoản đầu tư 10.000 đô la ở mức giá hiện tại sẽ mua khoảng 155 cổ phiếu, mang lại cho bạn khả năng tiếp xúc với một ngân hàng có gần 200 năm uy tín trả cổ tức.

Xây Dựng Danh Mục Cổ Tức Lợi Nhuận Cao Của Bạn

Realty Income, T. Rowe Price và Bank of Nova Scotia là những nhà xây dựng giàu có nhưng ít được chú ý. Trong khi mỗi công ty hoạt động trong lĩnh vực đã trưởng thành và đối mặt với các điều chỉnh riêng của công ty, thì khả năng trả cổ tức của họ là không thể bàn cãi. Những cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao này đã vượt qua vô số chu kỳ thị trường trong khi liên tục thưởng cho các cổ đông kiên nhẫn.

Nếu mục tiêu đầu tư của bạn là tạo ra thu nhập ổn định mà bạn có thể giữ vững qua các biến động của thị trường, ba cổ phiếu này xứng đáng có vị trí nổi bật trong danh mục của bạn. Tổng lợi suất của chúng vượt quá 4.9% đến 5.3%—gấp bốn lần trung bình của S&P 500—là những trụ đỡ lý tưởng cho bất kỳ chiến lược dựa trên cổ tức nào mà bạn thực sự có thể sống dựa vào.