Giao dịch ngoại tệ: Những điều người mới bắt đầu cần biết

Thị trường Forex là gì và tại sao lại thu hút sự chú ý

Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường có tính thanh khoản cao nhất thế giới. Năm 2567, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày toàn cầu khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản dồi dào và đa dạng các sản phẩm, đây là cơ hội để các nhà đầu tư phổ thông có thể tham gia.

Giao dịch tiền tệ khác với đầu tư vào các tài sản khác vì giá của từng đồng tiền không cố định mà phụ thuộc vào so sánh với các đồng tiền khác. Cặp tiền (Currency Pairs) như USD/THB có nghĩa là chúng ta đang so sánh giá trị của đô la Mỹ với baht Thái. Nếu mua cặp tiền này ở mức 35.00, nghĩa là mua một đô la với 35 baht.

Tại sao nhà đầu tư chọn Forex

Thị trường này có nhiều lợi thế thu hút các nhà giao dịch từ khắp nơi:

Thanh khoản cao trong giao dịch - Vì là thị trường lớn nhất, các nhà giao dịch có thể vào ra vị thế nhanh chóng theo giá và khối lượng mong muốn.

Thời gian mở cửa linh hoạt - Gần như hoạt động 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần, giúp lựa chọn khung thời gian phù hợp để giao dịch.

Lựa chọn đa dạng các hình thức giao dịch - Có thể kiếm lợi nhuận cả trong các tình huống giá tăng và giảm, giúp nhà giao dịch điều chỉnh theo tình hình thị trường biến đổi.

Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy để nâng cao vốn đầu tư - Khi giao dịch qua các công cụ phái sinh, nhà giao dịch có thể kiểm soát số tiền lớn với vốn ban đầu nhỏ.

Các yếu tố thúc đẩy thị trường Forex

Giá trao đổi không xảy ra một cách ngẫu nhiên mà được dẫn dắt bởi nhiều yếu tố cơ bản:

Chính sách của ngân hàng trung ương - Điều này ảnh hưởng nhanh chóng và quan trọng nhất. Các quyết định về lãi suất hoặc lượng tiền của ngân hàng trung ương lớn như Mỹ, Nhật Bản hoặc Liên minh châu Âu thường gây ra biến động lớn.

Dữ liệu kinh tế - Các chỉ số như lạm phát, cán cân thương mại hoặc dữ liệu việc làm cung cấp tín hiệu về sức mạnh của nền kinh tế và đồng tiền.

Lưu chuyển vốn đầu tư quốc tế - Các sự kiện chính trị, thay đổi chính sách thương mại hoặc bầu cử đều ảnh hưởng đến quyết định của nhà đầu tư trong việc di chuyển vốn giữa các quốc gia.

Tình hình thị trường toàn cầu - Các biến động trên thị trường chứng khoán, trái phiếu hoặc hàng hóa sẽ tác động đến tỷ giá theo cách riêng biệt.

Nhu cầu về đồng tiền an toàn - Trong thời kỳ bất ổn kinh tế, các đồng tiền như đô la và yên Nhật thường được nhà đầu tư ưa chuộng hơn.

Cách tham gia thị trường Forex

Những người quan tâm đến giao dịch tiền tệ có thể lựa chọn từ ba phương thức chính:

1. Giao dịch tiền tệ thực sự trên thị trường spot (Spot Market)

Đây là cách đơn giản nhất - bạn đổi một đồng tiền sang đồng tiền khác và giữ. Khi tỷ giá thay đổi, bạn đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ. Tuy nhiên, nhược điểm là cần phải bỏ ra toàn bộ số tiền, ít lựa chọn đồng tiền, chi phí lưu giữ và phí đổi tiền cao.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai

Là lựa chọn tiêu chuẩn và được giao dịch trên thị trường chính thức như thị trường TFEX tại Thái Lan hoặc thị trường Chicago (CME). Đối với các cặp tiền quốc tế, lợi thế là tính thanh khoản cao và có thể giao dịch gần như suốt cả ngày. Tuy nhiên, hạn chế là hợp đồng thường lớn, đòi hỏi vốn đáng kể.

3. Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFDs)

Đây là phương thức linh hoạt nhất - bạn giao dịch các hợp đồng phái sinh thay vì giữ tiền thật. Với tính thanh khoản cao, khả năng giao dịch 24/5 và đòn bẩy CFD giúp nhà giao dịch tiếp cận thị trường với vốn nhỏ. Tuy nhiên, rủi ro cũng cao hơn vì cùng lý do này.

Các cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Việc chọn cặp tiền phù hợp rất quan trọng cho thành công ban đầu. Các yếu tố cần xem xét:

Tính thanh khoản - Các cặp tiền có khối lượng giao dịch cao giúp giá ổn định hơn và spread (chênh lệch giá mua bán) hẹp hơn.

Biến động - Biến động thấp quá sẽ khó bắt kịp xu hướng, còn biến động quá lớn sẽ khó kiểm soát rủi ro.

Thời gian giao dịch - Dù thị trường mở cửa liên tục, mỗi cặp tiền có thời điểm thanh khoản và biến động phù hợp để giao dịch.

Yếu tố tin tức - Nhà giao dịch theo dõi tin tức có thể chọn các cặp tiền bị ảnh hưởng bởi các sự kiện hiện tại.

Đối với người mới, cặp tiền “chính” (Major Pairs) là lựa chọn tốt:

EUR/USD - Cặp tiền thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp cho giao dịch ngắn hạn và trung hạn. Di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ hoạt động.

USD/JPY - Được ưa chuộng, có tính thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình. Có thể tăng khi chính sách của Ngân hàng Nhật Bản thay đổi. Di chuyển nhiều nhất khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD - Tính thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố đặc thù của Anh. Di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ hoạt động.

Các bước bắt đầu giao dịch Forex

Quy trình cơ bản khá đơn giản:

Bước 1 - Chọn cặp tiền phù hợp

Xem xét cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch của bạn, có mức độ thanh khoản và biến động phù hợp.

Bước 2 - Mở vị thế

Sau khi quyết định, kiểm tra giá hiện tại và phân tích kỹ thuật trên nền tảng. Sau đó gửi lệnh:

• Mua vào nếu dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá - nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng khi giá tăng
• Bán ra nếu dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá - nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng khi giá giảm

Bước 3 - Đặt các điều kiện quản lý rủi ro

Sử dụng các lệnh như Stop Loss để tự động đóng vị thế khi thị trường đi ngược dự đoán, và dùng Take Profit để khóa lợi nhuận.

Bước 4 - Theo dõi vị thế

Duy trì mức ký quỹ phù hợp và quan sát biến động giá để chờ đóng vị thế và thu lợi.

Bước 5 - Đánh giá và điều chỉnh

Sau khi kết thúc giao dịch, phân tích những gì đã làm tốt và cần cải thiện. Giao dịch là quá trình lặp lại - khi tìm ra phương pháp hiệu quả, hãy lặp lại nó.

Các lưu ý không nên bỏ qua

Giao dịch Forex có rủi ro, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy. Điều quan trọng nhất là hiểu rõ các rủi ro này:

Đòn bẩy quá cao - Dù tăng khả năng lợi nhuận, nhưng cũng tăng nguy cơ bị buộc phải đóng vị thế. Chọn mức đòn bẩy phù hợp với độ biến động và vốn của bạn.

Biến động không lường trước - Giá tiền tệ có thể biến đổi nhanh chóng, đặc biệt trong các thời điểm công bố dữ liệu kinh tế hoặc họp ngân hàng trung ương. Phải chuẩn bị bằng cách đặt Stop Loss và tránh các thời điểm biến động cao.

Giao dịch quá nhiều - Theo đuổi mọi cơ hội thường dẫn đến giao dịch thiếu kế hoạch. Chỉ giao dịch những điểm đã lên kế hoạch cẩn thận.

Tóm lại

Giao dịch Forex là thị trường có tính ổn định và nhiều cơ hội cho nhà giao dịch, đặc biệt là qua CFDs dễ tiếp cận với vốn nhỏ, linh hoạt trong chiến lược và mở ra nhiều cơ hội thử nghiệm, phát triển chiến lược giao dịch. Thành công ban đầu không quá khó nếu bạn sẵn sàng học hỏi, luyện tập và tuân thủ kỷ luật trong kế hoạch giao dịch của mình.