Từ vài nghìn đến bây giờ, tôi đã lăn lộn trong thị trường này nhiều năm. Nhìn thẳng vào mắt, chứng kiến vô số người lao vào theo giấc mơ "phất nhanh trong một đêm", cuối cùng lại bị máy xay thịt đòn bẩy và lòng tham nghiền nát. Hôm nay tôi thẳng thắn nói — chia sẻ một số quy tắc sinh tồn mà tôi đã thực sự kiểm chứng, đặc biệt dành cho những người mới có tài khoản chỉ khoảng mười mấy vạn.

**Vì sao vốn nhỏ dễ chết như vậy? Không phải vì ít tiền, mà là vì không kiên nhẫn.**

Nhiều người hiểu sai rồi. Họ nghĩ giao dịch là phải thao tác hàng ngày, nhất định phải tạo ra chút động tĩnh. Thực ra, hầu hết cơ hội thị trường mỗi ngày đều là bẫy. Những xu hướng thực sự đáng để vào lệnh chỉ có thể là một hai đợt trong ngày. Phong cách của tôi là vậy: tập trung vào một xu hướng hợp lý, ví dụ như Bitcoin phá mức hỗ trợ quan trọng rồi bật tăng trở lại với khối lượng lớn, thì lúc đó mới vào. Sau khi vào rồi cũng không tham lam — chốt lời 2%, 3% rồi thoát ra ngay. Nghe có vẻ quá cẩn trọng phải không? Nhưng nếu bạn vận hành tài khoản theo chiến lược này trong một tháng, tính lãi kép, lợi nhuận có thể đạt khoảng 20% đến 30%, con số rõ ràng rồi đấy.

Vấn đề là nhiều người chết ngay tại chân núi. Trước khi tin tốt được phát ra, họ ngần ngừ không dám vào, kết quả khi tin tức công bố rồi thì theo đuổi theo phong trào. Bạn đoán xem? Vào lúc đó đã là đỉnh núi rồi. Có một bài học đắt giá — tin tốt lớn thường là tín hiệu bán hàng. Khi một token chính thống công bố hợp tác quan trọng, ngày hôm đó tăng giá mạnh thì nên thoát. Đừng nghĩ ngày hôm sau còn có thể đi theo nữa. Mở cửa ngày hôm sau cao hơn bình thường chính là một cái bẫy hoàn chỉnh.

**Sống sót mới có tư cách nói về chiến thắng.**

Về quản lý vị thế, quy tắc tôi tổng kết không phức tạp.

Nếu chơi theo hướng trung dài hạn, chiến lược của tôi là dùng vị thế nhỏ để thử, phân bổ từng phần. Trong tổng vốn, chỉ dùng 5% để đặt cược vào những mục tiêu dài hạn tôi tin tưởng, như Bitcoin và Ethereum. Đồng thời giữ lại 5% làm đạn dự phòng để bổ sung. Dù cuối cùng phán đoán của bạn có bị phản bác, tài khoản cũng không chết. Đó chính là cách phòng thủ của vốn nhỏ.

Ngược lại, ngắn hạn thì khác. Phần này dựa vào xác suất, niềm tin thì nên để sang một bên. Tôi thường dùng biểu đồ nến 15 phút kết hợp chỉ báo KDJ để giao dịch: khi chỉ báo vàng giao cắt thì vào lệnh, khi chết cắt thì thoát. Đây không phải là vũ khí bí mật, chỉ là vấn đề kỷ luật. Một khi giá phá qua các đường trung bình quan trọng — ví dụ như MA30 — bạn phải quyết đoán, dù lỗ cũng phải cắt. Nhiều người cố chấp kéo dài vài phút, kết quả là bị kẹp sâu hơn. Tôi đã từng phạm sai lầm này một lần là đủ rồi.

Về đòn bẩy, người mới tốt nhất đừng chạm vào, hoặc nếu có thì cũng đừng vượt quá 3 lần. Thị trường luôn có những đợt biến động đủ để khiến người ta cháy tài khoản. Tôi đã thấy quá nhiều người mở đòn bẩy 5 lần, 10 lần, rồi chỉ một cú chốt chặn đột ngột là biến mất luôn. Sống còn quan trọng hơn tất cả.

**Tâm lý là con đường tu luyện không có shortcut.**

Kẻ thù lớn nhất của thị trường, thành thật mà nói, chính là lòng tham của chính bạn. Khi bạn kiếm được chút ít, sẽ có tiếng nói trong đầu: "Cứ giữ thêm chút nữa, có thể kiếm nhiều hơn." Khi thua lỗ, lại có tiếng nói khác: "Chơi thêm một ván nữa để gỡ lại." Cả hai tiếng nói này tôi đều đã từng gặp qua.

Phương pháp điều chỉnh tâm trạng của tôi bây giờ là: sau khi thoát khỏi lệnh, hoàn toàn không nhìn thấy mã đó nữa. Dọn sạch biểu đồ nến, chuyển chủ đề, đi làm việc khác. Nếu không, sẽ có cảm giác muốn sửa sai, vào lại lần nữa. Rất nhiều khi, lợi nhuận lớn nhất thực ra đến từ những đợt biến động mà bạn không tham gia. Bỏ lỡ không phải là tiếc nuối, mà là cái giá của việc còn sống.

Thêm một chi tiết nữa: đừng lấy tiền sinh hoạt để chơi. Nếu số tiền trong tài khoản của bạn liên kết với tiền thuê nhà, tiền thuốc men, thì khả năng phán đoán của bạn sẽ tự động giảm xuống bằng không. Chỉ dùng tiền nhàn rỗi để giao dịch, mới giữ được đầu óc tỉnh táo.

**Về phân tích kỹ thuật, tôi muốn nói vài câu công bằng.**

Các loại chỉ báo, các trường phái, thị trường này có rất nhiều. Nhưng tôi đã thử qua quá nhiều, cuối cùng phát hiện: không có chỉ báo nào là tuyệt đối. Chủ yếu vẫn là học cách nhìn cấu trúc biểu đồ. Vốn lớn vào sẽ để lại dấu vết, bạn phải biết nhận diện. Một mã đột nhiên xuất hiện khối lượng giao dịch tăng vọt nhưng giá không tăng theo, thường là dấu hiệu dụ dỗ bán ra. Ngược lại, từ từ tăng khối lượng, từ từ đi lên, đó mới là dấu hiệu chính lực đang đẩy giá cao.

Chu kỳ thời gian cũng rất quan trọng. Dưới ngày nhìn hướng, dưới giờ xác định nhịp điệu, dưới phút tìm điểm vào ra. Kết hợp ba cấp độ này, tỷ lệ thắng sẽ cao hơn nhiều so với chỉ xem một khung thời gian đơn lẻ.

Lời cuối gửi đến từng người đã lăn lộn trong thị trường này: đừng mong đợi một lần đổi đời. Giấc mơ đó thường chính là đêm trước của phá sản. Lợi nhuận ổn định đến từ tâm lý ổn định và kỷ luật nghiêm ngặt. Năm nay giữ được vốn, còn có thể kiếm thêm 15%, so với năm sau liều mạng mất 50% thì quá tốt rồi.