Nhiều nhà đầu tư trong lĩnh vực tiền mã hóa sau khi kiếm được lợi nhuận lại gặp rắc rối ở bước rút tiền. Hôm nay chúng ta sẽ cùng nói về những kênh rút tiền tưởng chừng tiện lợi nhưng thực chất lại rất nguy hiểm.

**Lừa đảo thẻ giả phổ biến nhất**

Trên mạng thường có người khoe khoang về thẻ quốc tế của ngân hàng nào đó, tự xưng là phát trực tiếp VISA hoặc MasterCard. Thực ra đây chỉ là một cái bẫy lớn. VISA và MasterCard về bản chất chỉ là kênh thanh toán, giống như UnionPay trong nước, hoàn toàn không phát thẻ trực tiếp. Những "gói thẻ lười biếng" được rao bán trên mạng phần lớn do các ngân hàng nhỏ hoặc các công ty vỏ bọc làm ra. Họ dùng tư cách của các ngân hàng nhỏ ở nước ngoài để làm thẻ tùy ý, việc trốn chạy là chuyện sớm muộn. Thậm chí còn tệ hơn, có những tổ chức trực tiếp mạo danh thông tin hộ chiếu của người khác để làm thẻ, một khi xảy ra chuyện, rủi ro pháp lý sẽ đổ lên người dùng. Phí thường niên ẩn, phí dịch vụ cao ngất ngưởng là điều thường thấy. Việc làm thẻ quốc tế thực sự, ngân hàng chính quy yêu cầu bạn phải mang visa đến trực tiếp, không thể có chuyện gửi qua mạng hay dịch vụ chuyển phát nhanh.

**Chiêu thu U với giá cao ngất ngưởng**

Thấy có người rao thu U với chiết khấu 20%? Đừng để bị mê hoặc. Các nhóm tội phạm đen thường dùng giá ưu đãi làm mồi nhử. Ngay cả khi bạn giảm giá một nửa, số tiền nhận được nếu là của nhóm đen thì vẫn có thể bị phong tỏa. Ngược lại cũng có chiêu trò, có những kênh báo giá cao hơn thị trường, đây chắc chắn là hình thức rửa tiền. Họ dùng mức giá cao để thu hút các nhà đầu tư muốn nhanh chóng đổi ra tiền mặt, mục đích phía sau không khó đoán. Giá thị trường bình thường có khoảng dao động hợp lý, nếu lệch quá xa khỏi phạm vi này, chắc chắn có vấn đề.

**Giao dịch tiền mặt là bẫy chết người**

Nhiều người nghĩ rằng tiền mặt là an toàn nhất, thực ra đây là suy nghĩ sai lầm chết người. Trong phim, những giao dịch không rõ nguồn gốc thường dùng tiền mặt. Trong thực tế, tiền mặt chính là cảnh tượng rửa tiền điển hình. Một khi liên quan, nguồn gốc không thể truy xuất, tính hợp pháp không thể chứng minh, chỉ trong chốc lát có thể rơi vào các tổ chức rửa tiền ngầm, dòng chảy vốn trái phép xuyên biên giới. Những lựa chọn tưởng chừng an toàn lại thường nguy hiểm nhất.