Đa số nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ không phải vì “nhìn không chuẩn”, mà là vì thắng quá thường xuyên.

Muốn phá sản nhanh nhất trên thị trường này, cách nhanh nhất là có tỷ lệ thắng 80%.

Bạn tôi tháng này có 23 lệnh giao dịch hợp đồng, 18 lệnh có lãi, tỷ lệ thắng 78%.
Kết quả? Tổng lợi nhuận -10%.
18 lần kiếm tiền, mỗi lần +5%, tổng cộng +90%.
2 lần thua lỗ, mỗi lần -50%, tổng cộng -100%.

Đây chính là cách mà 99.9% nhà đầu tư nhỏ lẻ chết trên thị trường, thắng nhỏ 18 lần, thua lớn 2 lần, tài khoản về 0. Làm thế nào để trở thành 0.01% còn lại?

I. Tại sao lại “thắng nhỏ thua lớn”?

Đây không phải là vấn đề của bạn, mà là khiếm khuyết trong thiết kế của bản năng con người.

Trong tâm lý học có một thuật ngữ, gọi là Lý thuyết viễn cảnh (Prospect Theory).

Nói đơn giản là:

Khi đối mặt với lợi nhuận → Có xu hướng tránh rủi ro,
→ Kiếm được chút là muốn chốt, sợ tiền về tay lại mất.

Khi đối mặt với thua lỗ → Có xu hướng mạo hiểm,
→ Đã lỗ là cố giữ, luôn nghĩ “nhỡ đâu nó hồi lại thì sao?”

Vậy nên logic tiềm ẩn của nhà đầu tư nhỏ lẻ là:
• Lời nổi +5% là muốn bán
• Lỗ nổi -20% vẫn còn giữ
• Lỗ nổi -50% lại càng không bán
Kết quả cuối cùng chỉ có một, thắng nhỏ thua lớn.

23 lệnh giao dịch của bạn tôi là ví dụ điển hình nhất của bản năng con người:

Kiếm tiền (18 lệnh): Mỗi lệnh +5% là chốt
SOL tăng 5% là bán
ETH tăng 7% là bán
BTC tăng 4% là bán
... trung bình mỗi lệnh +5%

Logic của anh ấy là: “Có lãi là chốt, cho chắc.”

Thua lỗ (2 lệnh): Mỗi lệnh -50% mới cắt lỗ (mà còn bị ép thanh lý chứ không tự nguyện)
Altcoin từ 0.8 rớt xuống 0.4, lỗ -50% bị thanh lý
Một lệnh khác từ 1.2 rớt xuống 0.6, lại lỗ -50%
Logic là: “Đã lỗ nhiều thế rồi, để thêm xem sao.”

Kết quả rất đơn giản: +90% (18 lần), −100% (2 lần) = -10%

Anh ấy không phải không biết nhìn hướng, mà là, lãi lỗ không đối xứng.

II. Tổ chức tận dụng “lỗi” này thế nào?

Tổ chức không phải thông minh hơn bạn, mà là hiểu con người hơn bạn.

Nhà đầu tư nhỏ lẻ có ba đặc điểm:
Đặc điểm 1: Lời chút là chốt
Tăng 5% là lòng tham chuyển thành sợ hãi: “Có nên bán không? Nhỡ đâu nó rớt lại thì sao?”

Tổ chức tận dụng điều này:
→ Kéo giá lên 5–8%, nhà đầu tư nhỏ lẻ đồng loạt chốt lời
→ Sau đó kéo tiếp 30%
→ Nhà đầu tư nhỏ lẻ lỡ sóng
→ Đu đỉnh quay lại
→ Tổ chức xả hàng

Nhà đầu tư nhỏ lẻ ăn 5%, tổ chức ăn 25%.

Đặc điểm 2: Lỗ là cố giữ
Lỗ 5%: “Bình thường, chờ chút”
Lỗ 20%: “Lỗ nhiều thế rồi”
Lỗ 50%: “Dù sao bán cũng là lỗ thật mà”

Cách chơi của tổ chức:
→ Nhỏ giọt giảm giá, làm bạn nghĩ sẽ hồi lại
→ Đợi đến khi nhỏ lẻ tê liệt hoàn toàn, mới đạp mạnh 1 cây
→ Nhà đầu tư nhỏ lẻ hoảng loạn bán đáy
→ Tổ chức gom hàng ở đáy

Đặc điểm 3: Càng lỗ càng mua thêm. Đây là tâm lý chết người nhất.

Nhà đầu tư nhỏ lẻ lỗ 20% thì mua thêm: “Giá rẻ hơn, bình quân giá vốn.” Cứ rớt tiếp lại mua thêm, cho đến khi cháy sạch.

Tổ chức biết bạn sẽ làm vậy, nên bẫy là dành cho bạn.

III. Giải pháp: Nguyên tắc tỷ lệ lời/lỗ 2:1

Muốn phá thế, chỉ cần một nguyên tắc: Mỗi lệnh giao dịch tỷ lệ lời/lỗ ≥ 2:1

Nghĩa là gì?
Bạn chấp nhận rủi ro -5% để kỳ vọng lợi nhuận +10%.

Dù tỷ lệ thắng chỉ 50%, lâu dài vẫn có lãi:
10 lệnh giao dịch
• 5 lệnh lời +10% → +50%
• 5 lệnh lỗ -5% → -25%
Lợi nhuận ròng +25%

Còn bạn tôi thì sao?
Tỷ lệ lời/lỗ của anh ấy là: 5% ÷ 50% = 0.1:1
Tỷ lệ thắng cao cũng vô nghĩa.

IV. Cụ thể làm thế nào? Ba bước thực hành

① Trước khi mua phải đặt tỷ lệ lời/lỗ

Tự hỏi 3 câu:
Nếu đúng hướng, tôi lời bao nhiêu? (chốt lời)
Nếu sai, tôi lỗ bao nhiêu? (cắt lỗ)
Tỷ lệ lời/lỗ ≥ 2:1 không?
Không đạt → Không vào lệnh.

② Phải đặt lệnh tự động chốt lời, cắt lỗ

Đừng tin vào “cảm giác”.
Đừng tin vào “ý chí”.
Con người không đáng tin, hệ thống mới đáng tin.

Bạn phải để sàn giao dịch:
• Đến giá tự động chốt lời
• Vượt mức tự động cắt lỗ

Dù bạn đang ngủ, hệ thống vẫn thực hiện đúng chiến lược.

Chỉ riêng điều này đã giúp bạn chuyển lỗ thành lãi.

③ Ghi lại tỷ lệ lời/lỗ của mỗi giao dịch

Ghi lại:
Mua bao nhiêu
Bán bao nhiêu
Phần trăm lời/lỗ
Tỷ lệ lời/lỗ là bao nhiêu

Sau một tháng, bạn sẽ nhận ra:

Bạn thực sự là:
A. Thắng nhỏ thua lớn (đa số nhỏ lẻ)
hay
B. Kiếm tiền lâu dài (số ít người)

Dữ liệu không nói dối.

V. Ba câu hỏi thường gặp

Q1: Cắt lỗ xong giá lại hồi thì sao? Rất bình thường.

Nghĩa là bạn nhìn sai hướng, chứ không phải thị trường sai.

Ý nghĩa của cắt lỗ không phải để tránh mọi khoản lỗ, mà là: tránh để mất sạch toàn bộ lợi nhuận chỉ vì một lần thua lỗ.

Q2: Chốt lời xong giá còn tăng tiếp thì sao? Bạn chỉ là lời ít hơn, chứ không phải không lời.

“Lời ít” luôn tốt hơn “lỗ đậm”.

Q3: Vốn chỉ có 10 triệu, có cần tỷ lệ lời/lỗ không?

Vốn càng nhỏ càng cần tỷ lệ lời/lỗ.

Một lần lỗ lớn có thể xóa sạch tài khoản của bạn.

VI. Cuối cùng muốn nói vài lời

Bạn tôi đã tổng kết 23 lệnh giao dịch của mình. Nếu lúc đó anh ấy đều áp dụng tỷ lệ lời/lỗ ≥2:1:

• 18 lệnh +10% → +180%
• 2 lệnh -10% → -20%

Lợi nhuận ròng: +160%; thay vì -10% như hiện tại.

Cùng một nhận định hướng, cùng tỷ lệ thắng,
khác biệt duy nhất là ở tỷ lệ lời/lỗ.

Cốt lõi khiến nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ không phải do nhìn không đúng, mà là không hiểu tỷ lệ lời/lỗ.

Hiểu tỷ lệ lời/lỗ rồi thì tỷ lệ thắng lại không quan trọng.

Ba lời khuyên của tôi:
✔ Lệnh có tỷ lệ lời/lỗ < 2:1, mãi mãi không làm
✔ Tự động chốt lời cắt lỗ, không dựa vào ý chí
✔ Ghi lại và tổng kết tỷ lệ lời/lỗ mỗi lệnh giao dịch

Đây là bài phương pháp giao dịch thứ 10 của tôi.

Nếu thấy hữu ích, hãy chia sẻ.

Để nhiều người hơn hiểu, bản chất của giao dịch không phải là thắng bao nhiêu lần, mà là mỗi lần thắng được bao nhiêu.

Cùng thảo luận: Tỷ lệ lời/lỗ của bạn là bao nhiêu?

A. Không biết, chưa bao giờ tính
B. <1:1 (thắng nhỏ thua lớn)
C. 1:1
D. ≥2:1 (lâu dài có lãi)