Quỹ Chỉ Số S&P 500 Đã Biến Mỗi $10K Thành 253K Đô La

Buffett đã làm một điều trong bức thư gửi các cổ đông năm 1993: đưa ra lời khuyên cho các nhà đầu tư bình thường - đừng lăn tăn, hãy mua quỹ chỉ số.

Nếu bạn nghe theo anh ấy vào thời điểm đó, bỏ 10.000 đô la vào SPDR S&P 500 ETF (SPY), giờ có thể biến thành hơn 250.000. Đây chỉ là lợi nhuận từ khoản đầu tư một lần.

Chiến lược đầu tư định kỳ thực sự mạnh mẽ. Nếu bạn đầu tư 100 đô la mỗi tháng từ năm 1994, cộng với việc tái đầu tư cổ tức, bạn có thể tích lũy được 412 phần bổ sung, hiện trị giá 276.000 đô la. Nếu điều chỉnh số tiền đầu tư hàng năm theo lạm phát (năm nay là 217 đô la mỗi tháng), số phần bổ sung có thể lên đến 530 phần, tổng giá trị vượt quá 355.000 đô la.

Tại sao lại có thể đánh bại như vậy? Bởi vì 86,9% các nhà quản lý quỹ lớn trong 5 năm không thể vượt qua S&P 500, và tỷ lệ này trong 20 năm còn cao hơn lên đến 91%. Câu nói của Buffett đã được chứng minh: “Những nhà đầu tư không hiểu gì, việc đầu tư định kỳ vào quỹ chỉ số lại có thể đánh bại hầu hết các chuyên gia.”

Từ năm 1994 đến nay, tỷ suất lợi nhuận hàng năm đạt 10,8% - gần như là mức trung bình dài hạn của S&P 500 kể từ những năm 1920. Không có phép thuật, chỉ là thời gian + lãi kép.

Điểm mấu chốt không phải là năm 1994, mà là logic này vẫn có thể áp dụng được hiện tại. Dù bạn có đủ tiền để đầu tư một lần 10K hay chỉ có thể dành ra vài trăm mỗi tháng, sức mạnh của việc nắm giữ quỹ chỉ số lâu dài vẫn hiện rõ.