Tại sao khoản gửi $10K của bạn lại kích hoạt cảnh báo của chính phủ ( và điều đó có nghĩa là gì )

Có kế hoạch thả hơn 10K đô vào tài khoản kiểm tra? Đây là những gì thực sự xảy ra ở phía sau.

Báo cáo bạn không thấy đến Các ngân hàng nộp Báo cáo Giao dịch Tiền tệ (CTR) cho các khoản tiền gửi trên $10K—đó chỉ là thủ tục pháp lý, không phải là dấu hiệu đáng ngờ trên tài khoản của bạn. Đơn vị tội phạm tài chính của FinCEN (Bộ Tài chính ) nhận báo cáo tự động. Tài khoản của bạn sẽ không bị đóng băng. Không có vấn đề gì nếu số tiền là hợp pháp.

Cái Bẫy: “Cấu Trúc” Đừng cố gắng tránh điều này bằng cách thực hiện nhiều $8K thao tác gửi tiền. Ngân hàng sẽ phát hiện ra mẫu này và thay vào đó nộp một Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ - tệ hơn rất nhiều. IRS gọi đó là cấu trúc và thực sự là bất hợp pháp.

Những Điều Khác Bạn Nên Biết:

• Các ngân hàng có thể yêu cầu chứng minh nguồn vốn (hóa đơn, biên lai)
• Một số tài khoản có giới hạn tiền gửi—hãy xác minh tài khoản của bạn trước
• Quỹ thường có thời gian giữ từ 2-7 ngày cho các séc, nhanh hơn cho tiền mặt
• Đảm bảo rằng ngân hàng của bạn được bảo hiểm FDIC ( bảo vệ lên đến $250K )
• Cảnh giác với các trò lừa đảo gửi séc—xác minh mọi thứ trước khi chấp nhận các khoản thanh toán lớn

Doanh nghiệp: Bạn đang nộp Mẫu 8300 trong vòng 15 ngày nếu bạn nhận được hơn 10K$ bằng tiền mặt.

Tóm lại: Các khoản tiền gửi lớn là bình thường. Chỉ cần giữ hồ sơ và đừng sáng tạo với nhiều khoản nhỏ.