Có phải đòn bẩy tài chính thực sự là "con dao hai lưỡi"? 🎯

Cập nhật nhanh: Nếu bạn là một nhà giao dịch crypto hoặc forex, chắc chắn có người đã nói với bạn rằng “đòn bẩy leverage sẽ nhân đôi lợi nhuận của bạn” — nhưng sự thật phức tạp hơn một chút so với điều đó.

Sự thật đơn giản và khắc nghiệt

Đòn bẩy tài chính đơn giản = Tiền vay từ nhà môi giới để tăng quy mô giao dịch của bạn. Ví dụ:

• Nếu bạn có 1000 đô la và sử dụng đòn bẩy 1:500
• Bạn thực sự kiểm soát 500,000 đô la tiếp xúc với thị trường

Có đúng là bạn có thể kiếm được 500 lần lợi nhuận của mình không? Đúng hoàn toàn. Nhưng cũng có thể bạn sẽ mất 500 lần khoản lỗ của mình.

Sự khác biệt: Với đòn bẩy vs Không có đòn bẩy

Bạn có nhận thấy sự khác biệt không? Lợi nhuận và thua lỗ đều có mặt.

Không phải khoản vay giống như lãi suất ngân hàng

Một điều rất quan trọng: đòn bẩy không phải là một khoản vay thông thường có nghĩa là bạn sẽ không nợ nhà môi giới suốt đời.

Điều gì đang thực sự xảy ra:

• Giao dịch của bạn mở với kích thước lớn
• Nếu bạn thua lỗ và số dư của bạn hết = sàn giao dịch sẽ tự động đóng giao dịch của bạn (Lệnh dừng cưỡng chế)
• Khoản lỗ của bạn chỉ giới hạn ở số dư của bạn ( sẽ không nợ thêm tiền )
• Phí lãi suất chỉ khi chuyển giao dịch sang ngày thứ hai ( và có thể có lợi cho bạn đôi khi )

Cái nào là đòn bẩy tốt nhất để sử dụng?

Câu trả lời: Phụ thuộc vào phong cách giao dịch của bạn.

Người giao dịch vị trí (Positional) = Giao dịch dài hạn

• Sử dụng đòn bẩy thấp: 1:5 đến 1:20
• Lý do: Thị trường có thể biến động, khả năng dừng lỗ cao hơn

Scalper/Giáo dịch viên ngày (Scalper) = Giao dịch nhanh trong vài phút

• Sử dụng đòn bẩy cao: 1:50 đến 1:500
• Nguyên nhân: Các động thái nhỏ với lợi nhuận nhanh = Cần có đòn bẩy cao để lợi nhuận có ý nghĩa

Nguyên tắc vàng:

Càng lâu giao dịch = Sử dụng đòn bẩy ít hơn Càng ngắn thời gian giao dịch = Sử dụng đòn bẩy nhiều hơn

Lợi ích thực sự của đòn bẩy

1. Mở rộng sức mua = Kiểm soát tài sản lớn hơn với vốn ít hơn
2. Tăng lợi nhuận = Lợi tức lớn hơn từ khoản đầu tư nhỏ của bạn
3. Tính linh hoạt của vốn = những gì bạn cần để gửi số tiền lớn từ đầu

Nhưng sự thật đau lòng:

Đòn bẩy cao = Rủi ro rất cao. Thống kê cho biết:

• 90% của các trader mới sẽ mất tiền trong những tháng đầu tiên
• Hầu hết là do đòn bẩy cao mà không có chiến lược

Lời khuyên vàng:

• Bắt đầu với đòn bẩy thấp (1:5 hoặc 1:10)
• Kiểm tra chiến lược của bạn trên tài khoản demo trước tiên
• Tăng đòn bẩy dần khi bạn trở thành chuyên nghiệp
• Sử dụng stop loss ( lệnh dừng lỗ ) luôn luôn

Tóm tắt:

Đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ nhưng cũng là một con dao hai lưỡi. Nó có thể làm bạn trở nên giàu có hoặc phá sản tùy thuộc vào cách bạn sử dụng nó. Sự khác biệt giữa một nhà giao dịch thành công và một nhà giao dịch thua lỗ thường là quản lý rủi ro và đòn bẩy hợp lý, không phải là dự đoán hoàn hảo về thị trường.

Nhớ rằng: Lợi nhuận nhanh chóng lớn = Thua lỗ nhanh chóng lớn tương ứng.