Tòa án London vào ngày 11 tháng 11 đã tuyên án một vụ án gây sốc - người phụ nữ Trung Quốc Qian Zhimin bị kết án 11 năm 8 tháng tù vì Rửa tiền 468 tỷ nhân dân tệ. Con số này ẩn chứa đằng sau 61.000 đồng Bitcoin và 128.000 nạn nhân.

Sự việc bắt đầu từ năm 2014. Lúc đó, Tiền Chí Mẫn đã thành lập một công ty gọi là "Lân Thiên Cách Nguyệt" ở Thiên Tân, lấy danh nghĩa cam kết lãi suất 300% để thu hút tiền gửi của công chúng. Trong ba năm, 430 tỷ nhân dân tệ đã được thu hút, phần lớn là tiền dưỡng lão của những người nghỉ hưu.

Năm 2017, khi thấy mọi chuyện sắp bị lộ, cô ấy cầm theo ví tiền điện tử chứa đầy Bitcoin và chạy đến Anh bằng hộ chiếu giả.

Sau khi trốn sang Anh, cô ấy không ngồi yên. Căn hộ sang trọng ở London trị giá 23,5 triệu bảng, bất động sản và trang sức ở nhiều nước châu Âu, cô ấy đều dám mua. Càng không thể tin được, cô ấy còn muốn đầu tư vào một "quốc gia" siêu nhỏ nào đó, nhằm kiếm được quyền miễn trừ ngoại giao.

Nhưng Bitcoin không phải là tiền mặt, mỗi giao dịch trên chuỗi đều có thể được theo dõi. Năm 2018, khi cô mua biệt thự, vì không thể giải thích nguồn gốc của số tiền đã bị chú ý. Sau khi đồng phạm của cô bị bắt, cô lại trốn chạy 6 năm, cho đến khi bị bắt vào năm 2024 tại Yorkshire. Cảnh sát đã phong tỏa toàn bộ Bitcoin có liên quan, sau đó còn phát hiện ra 67 triệu bảng tài sản tiền điện tử.

Vụ án này đã gióng lên vài hồi chuông cảnh báo cho giới coin:

**Đầu tiên, tiền điện tử không đồng nghĩa với vùng đất không có pháp luật.** Việc hợp tác giữa các cơ quan thực thi pháp luật của Anh và Trung Quốc đã chứng minh rằng việc trốn chạy qua biên giới cũng vô ích. Đặc điểm chuỗi của Bitcoin cho phép mọi giao dịch đều có thể được theo dõi, muốn rửa tiền bẩn bằng tiền điện tử? Quá ngây thơ.

**Thứ hai, hãy cảnh giác với cam kết lợi nhuận cao.** Lợi suất 300%? Con số phi lý như vậy cơ bản là đặc điểm của một trò lừa đảo Ponzi. Hãy nhớ một câu: bạn chú ý đến lợi nhuận của họ, còn họ thì chú ý đến vốn đầu tư của bạn.

**Thứ ba, cần có nhận thức về tuân thủ.** Anh đã đóng băng tài sản liên quan theo "Luật thu hồi tài sản phạm tội năm 2002", và quy định toàn cầu đang trở nên nghiêm ngặt hơn. Khi chọn nền tảng, cần xem xét tư cách tuân thủ, đừng động vào những nguồn tiền không rõ ràng, nếu không sẽ không biết lý do vì sao tài khoản bị đóng băng vào một ngày nào đó.

Về việc 128.000 nạn nhân có thể lấy lại bao nhiêu tiền? Các công tố viên Anh cho biết đang xây dựng kế hoạch bồi thường, cảnh sát Thiên Tân cũng đang phối hợp để thu hồi tài sản xuyên biên giới. Nhưng việc chuyển đổi giá trị tiền ảo, xử lý tài sản xuyên biên giới, quy trình rất phức tạp, ước tính vẫn phải chờ.

Vụ án này là vụ rửa tiền tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Anh. Nó nhắc nhở chúng ta: công nghệ là trung lập, nhưng bản chất con người không thể chịu đựng được thử thách. Trong ngành này, ngoài việc theo dõi thị trường và theo đuổi xu hướng, còn cần phải giữ vững nguyên tắc.