Cơ quan quản lý tài chính của Đức vừa phạt JPMorgan Chase một khoản tiền lớn 47 triệu euro ( khoảng 51,7 triệu đô la ). Lý do? Gã khổng lồ Phố Wall dường như đã thả bóng trong các giao thức chống rửa tiền.

Đây không phải là tiền lẻ, ngay cả đối với một ngân hàng có quy mô như JPMorgan. Các nhà chức trách Đức phát hiện ra những khoảng trống đáng kể trong khuôn khổ tuân thủ AML của ngân hàng—những loại thất bại giám sát mà các cơ quan quản lý ngày nay không có sự khoan nhượng.

Điều thú vị ở đây là thời điểm. Khi tài chính truyền thống đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng về các tiêu chuẩn tuân thủ, các công ty tiền điện tử cũng đang điều chỉnh theo những áp lực quy định tương tự. Thông điệp rõ ràng ở cả hai lĩnh vực: hãy sắp xếp lại việc tuân thủ của bạn, hoặc phải trả giá.

Để có bối cảnh, JPMorgan đã mở rộng các dịch vụ tài sản kỹ thuật số của mình trong khi đồng thời đối phó với các mong đợi quy định trong ngân hàng truyền thống. Khoản phạt này nhắc nhở rằng không có tổ chức nào—dù có uy tín đến đâu—được miễn trừ các yêu cầu tuân thủ cơ bản.