Trong cộng đồng crypto có câu nói rất rõ ràng: lợi nhuận trên sổ sách dù đẹp đến đâu, chỉ có thể coi là thực khi bạn rút được tiền ra ngoài. Tuần trước tôi gặp một người bạn, tài khoản có lợi nhuận vài triệu đô la, vui vẻ rút ra 50 nghìn đô, chưa đầy hai tiếng sau ngân hàng đã gọi điện hỏi han, khiến anh ấy hoảng loạn ngay tại chỗ. Làm trong ngành này gần 10 năm, hôm nay tôi sẽ chia sẻ rõ những thủ thuật, đặc biệt là với các khoản tiền hàng trăm nghìn đô la, những cái bẫy tuyệt đối không được phạm phải.

**Ngân hàng không chỉ để ý đến số tiền lớn nhỏ**

Nhiều người nghĩ rằng chỉ cần không rút quá 50 nghìn đô trong một lần là an toàn? Sai rồi. Thật ra, nếu trong ngày tổng số tiền rút vượt quá 50 nghìn đô sẽ kích hoạt cảnh báo giao dịch lớn, ngân hàng sẽ gọi điện hỏi thăm. Lúc này, cứ thành thật nói là "lợi nhuận từ đầu tư" là ổn, đừng hoảng loạn.

Nhưng nguy hiểm thực sự là "hành vi bất thường": ví dụ như trong một ngày có nhiều khoản tiền lớn vào, rồi sau vài giờ chuyển hết ra ngoài, dù mỗi lần chỉ 30 nghìn đô, hệ thống vẫn để ý. Tôi có một người bạn, nghĩ mình thông minh, chia nhỏ thành 6 ngày mỗi ngày chuyển 50 nghìn đô, kết quả ngày thứ 7 bị hạn chế không thể rút tiền tại quầy, phải chạy đi chạy lại ngân hàng để giải quyết.

**Ba cách an toàn để rút tiền, thực tế đã kiểm chứng**

Cách 1: Tìm người trong cộng đồng uy tín để đổi tiền, nhưng phải đặt ra quy tắc rõ ràng — đối phương chuyển tiền trước, sau đó bạn kiểm tra dòng tiền có sạch sẽ không, tránh chuyển qua các tài khoản của công ty lộn xộn, tốt nhất là để tiền lưu lại trên tài khoản hơn 3 ngày, xác nhận không có vấn đề rồi mới chuyển sang coin.

Cách 2: Phân tán việc rút tiền, đừng vội vàng. Mở nhiều thẻ ngân hàng khác nhau, kết hợp dùng Alipay, WeChat, mỗi thẻ kiểm soát trong khoảng 20-30 nghìn đô mỗi ngày, không chuyển liên tục mà cách vài ngày mới thực hiện một lần, hệ thống sẽ ít cảnh báo hơn.

Cách 3: Tuyệt đối không tham gia giao dịch tiền mặt ngoài đời. Trông có vẻ kín đáo, nhưng thực ra dễ phát sinh rắc rối, nguồn gốc tiền không rõ ràng, lại gây phiền phức cho chính mình.

Trong giới crypto, kiếm tiền đã khó rồi, việc rút tiền ra ngoài lại càng phải cẩn thận. Hiểu rõ quy tắc, áp dụng đúng phương pháp, tiền mới thực sự về tay bạn.