Tiền điện tử ở Algeria: thực trạng pháp lý và thách thức

Tổng quan về khung pháp lý cho tiền điện tử tại Algeria

Algeria có lập trường cứng rắn đối với tiền điện tử, khi đã ban hành các quy định rõ ràng cấm tất cả các hoạt động liên quan đến nó. Theo Luật tài chính năm 2018, Điều 117 đã nêu rõ việc cấm "mua, bán, sử dụng hoặc sở hữu tiền ảo". Lập trường pháp lý cứng rắn này phản ánh những lo ngại của chính quyền Algeria về những ảnh hưởng tiềm tàng của các loại tiền này đối với sự ổn định tài chính và an ninh kinh tế của đất nước.

Các hình phạt áp dụng cho những người vi phạm không phải là nhẹ, vì chúng bao gồm các khoản phạt tiền có thể lên đến 7700 đô la Mỹ và hình phạt tù từ hai tháng đến một năm. Những biện pháp này được coi là một trong những biện pháp nghiêm ngặt nhất được thực hiện chống lại tiền điện tử trong khu vực, điều này cho thấy mức độ lo ngại chính thức đối với công nghệ mới nổi này.

Những động lực chính đằng sau lệnh cấm tiền điện tử ở Algeria

nỗi lo kinh tế

Các nhà chức trách Algeria đang rất lo ngại về sự biến động mạnh mẽ của giá các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum. Những biến động này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến sự ổn định tài chính của đất nước, đặc biệt trong bối cảnh nền kinh tế phụ thuộc nhiều vào lĩnh vực tài nguyên thiên nhiên và đang nỗ lực đa dạng hóa các nguồn lực.

Bảo vệ đồng tiền quốc gia

Algeria áp đặt kiểm soát chặt chẽ đối với đồng tiền quốc gia ( đồng dinar Algeria ) và các giao dịch tài chính quốc tế. Luật pháp quy định rằng việc trao đổi đồng dinar Algeria ngoài lãnh thổ Algeria là bất hợp pháp, và cũng cấm mang theo hơn 10.000 dinar tiền mặt khi đi ra nước ngoài. Trong bối cảnh này, tiền điện tử được coi là một mối đe dọa tiềm tàng đối với sự kiểm soát nghiêm ngặt này, vì chúng có thể được sử dụng để vượt qua các hạn chế của đồng tiền địa phương và buôn lậu vốn.

nỗi lo về an ninh

Chính phủ Algeria cho rằng tiền điện tử có thể tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Những lo ngại này không chỉ dành riêng cho Algeria, nhưng chúng lại trở nên đặc biệt quan trọng trong khu vực đang phải đối mặt với nhiều thách thức an ninh. Sự khó khăn trong việc theo dõi các giao dịch thực hiện qua tiền điện tử gây lo ngại cho các cơ quan chức năng về an ninh tài chính và quốc gia.

Sự thiếu hụt cơ sở hạ tầng tổ chức

Algeria hiện không có các khung pháp lý hoặc quy định cần thiết để điều chỉnh lĩnh vực tiền tệ kỹ thuật số. Sự thiếu hụt cơ sở hạ tầng quy định này khiến việc giám sát và kiểm soát lĩnh vực này trở nên khó khăn, buộc chính quyền phải áp dụng lập trường cấm hoàn toàn như một biện pháp phòng ngừa.

Các biện pháp pháp lý gần đây

Vào năm 2025, Algeria đã củng cố lập trường chống lại tiền điện tử bằng cách ban hành luật số 25-10, được công bố trên công báo vào ngày 24 tháng 7 năm 2025. Theo Điều 6a của luật này, người Algeria bị cấm phát hành, mua, bán, sở hữu, sử dụng hoặc quảng bá tài sản kỹ thuật số dưới bất kỳ hình thức nào.

Luật mới này củng cố lệnh cấm trước đó và làm rõ lập trường của nhà nước đối với tất cả các hình thức tài sản kỹ thuật số, không chỉ các loại tiền điện tử truyền thống như Bitcoin, mà còn tất cả các loại tài sản kỹ thuật số.

Thách thức pháp lý và kinh tế trong việc quản lý tiền điện tử

Mặc dù tình hình pháp lý hiện tại rất rõ ràng, nhưng chính sách cấm đang áp dụng gặp phải một số thách thức:

nhu cầu địa phương ngày càng tăng

Có sự quan tâm ngày càng tăng đối với các loại tiền kỹ thuật số trong giới trẻ Algeria và những người quan tâm đến công nghệ, điều này có thể dẫn đến sự gia tăng các giao dịch không chính thức và sự xuất hiện của một thị trường chợ đen cho các loại tiền kỹ thuật số. Hiện tượng này đặt ra thách thức cho các cơ quan chức năng về cách ứng phó với sự lan rộng của công nghệ này mặc dù đã có lệnh cấm hợp pháp.

xu hướng khu vực và toàn cầu

Nhiều quốc gia trong khu vực đã bắt đầu áp dụng các chính sách cởi mở hơn đối với tiền điện tử, chẳng hạn như quản lý chúng thay vì cấm hoàn toàn. Sự khác biệt này trong các chính sách khu vực có thể đặt Algeria vào một tình huống khó khăn, đặc biệt là khi sự hội nhập kinh tế và kỹ thuật số giữa các quốc gia trong khu vực ngày càng tăng.

Thách thức thực thi lệnh cấm

Mặc dù có những quy định nghiêm ngặt, vẫn còn những thách thức trong việc thực thi lệnh cấm một cách hiệu quả, đặc biệt là trong bối cảnh tính phi tập trung của các loại tiền tệ kỹ thuật số và những khó khăn kỹ thuật trong việc giám sát các giao dịch kỹ thuật số. Người dùng có thể sử dụng các mạng VPN và các nền tảng phi tập trung để lách lệnh cấm, điều này đặt ra câu hỏi về hiệu quả của chính sách hiện tại.

mất cơ hội đổi mới

Lệnh cấm hoàn toàn đối với tiền điện tử có thể dẫn đến việc mất đi cơ hội đổi mới trong các công nghệ tài chính hiện đại, và có thể khiến nền kinh tế Algeria không được hưởng lợi từ một số ứng dụng hợp pháp của công nghệ blockchain trong các lĩnh vực như thương mại điện tử và dịch vụ tài chính.

Kịch bản tương lai của tiền điện tử ở Algeria

Xét về tình hình hiện tại và các diễn biến toàn cầu, có thể tưởng tượng ra nhiều kịch bản tiềm năng cho tương lai của tiền điện tử ở Algeria:

Tiếp tục lệnh cấm hoàn toàn

Algeria có thể tiếp tục thực hiện và củng cố chính sách cấm hoàn toàn đối với tiền điện tử, đồng thời thắt chặt kiểm soát và hình phạt đối với những người vi phạm. Kịch bản này có vẻ là khả thi nhất trong thời gian ngắn tới, xét đến các biện pháp pháp lý gần đây và lập trường rõ ràng của các nhà chức trách.

tổ chức dần dần

Theo thời gian và sự gia tăng áp lực nội bộ và bên ngoài, Algeria có thể hướng tới việc áp dụng một cách tiếp cận linh hoạt hơn là tổ chức tiền điện tử thay vì cấm hoàn toàn. Cách tiếp cận này có thể cho phép giao dịch hạn chế và được giám sát của tiền điện tử trong khuôn khổ pháp lý rõ ràng dưới sự giám sát của các cơ quan tài chính.

tiền tệ kỹ thuật số chủ quyền

Algeria có thể áp dụng mô hình tiền tệ kỹ thuật số chủ quyền, trong đó Ngân hàng Trung ương Algeria phát hành và quản lý một loại tiền tệ kỹ thuật số chính thức. Mô hình này có thể cho phép Algeria tận dụng những lợi ích của các công nghệ tài chính hiện đại trong khi vẫn duy trì sự kiểm soát hoàn toàn đối với hệ thống tiền tệ.

Tiềm năng ứng dụng công nghệ blockchain tại Algeria

Mặc dù có quan điểm cứng rắn đối với tiền điện tử, nhưng công nghệ blockchain cơ bản mà những đồng tiền này dựa vào có thể mang lại cơ hội quan trọng cho nền kinh tế Algeria:

dịch vụ công

Công nghệ blockchain có thể được sử dụng để cải thiện hiệu quả và tính minh bạch của các dịch vụ chính phủ, chẳng hạn như quản lý hồ sơ bất động sản, xác thực các chứng chỉ học thuật và đăng ký doanh nghiệp. Những ứng dụng này có thể giúp chống tham nhũng và tăng cường niềm tin vào các tổ chức công.

lĩnh vực tài chính

Công nghệ blockchain có thể được áp dụng để cải thiện hiệu quả của hệ thống ngân hàng và các hệ thống thanh toán nội địa, điều này có thể góp phần giảm chi phí giao dịch và tăng tốc độ chuyển tiền trong nước.

hợp đồng thông minh

Công nghệ blockchain cho phép sử dụng hợp đồng thông minh trong nhiều lĩnh vực như thương mại và đầu tư, điều này có thể góp phần tăng cường tính minh bạch và giảm thiểu tranh chấp thương mại.

Chuỗi cung ứng

Blockchain có thể được sử dụng để theo dõi chuỗi cung ứng trong các lĩnh vực quan trọng như nông nghiệp và công nghiệp chế biến, giúp đảm bảo chất lượng sản phẩm và tăng cường xuất khẩu của Algeria.

Tóm tắt

Tình huống pháp lý của tiền điện tử ở Algeria vẫn rõ ràng và nghiêm ngặt, với lệnh cấm toàn diện tất cả các hoạt động tiền điện tử và hình phạt nghiêm khắc đối với những người vi phạm. Tình huống này được thúc đẩy bởi những lo ngại hợp lý liên quan đến an ninh tài chính, sự ổn định kinh tế và bảo vệ đồng tiền quốc gia.

Tuy nhiên, cuộc đối thoại về những khả năng mà công nghệ blockchain cơ bản mang lại mở ra những triển vọng mới cho đổi mới và phát triển trong nhiều lĩnh vực mà không ảnh hưởng đến những lo ngại về an ninh và kinh tế. Thách thức lớn nhất mà Algeria phải đối mặt có thể là tìm kiếm sự cân bằng phù hợp giữa bảo vệ và đổi mới trong thời đại chuyển đổi số toàn cầu.