AML và KYC

Rửa tiền và xác minh khách hàng (KYC) là yêu cầu quy định quan trọng trong dịch vụ tài chính, đặc biệt là Tài chính, ngân hàng và ngành tài sản tiền điện tử. Các yêu cầu này được thực thi bởi các cơ quan quản lý tài chính trên toàn thế giới, nhằm ngăn chặn các hành vi phạm pháp như rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và gian lận danh tính.

Ví dụ, theo dữ liệu gần đây, số tiền phạt cho vi phạm quy định AML/KYC đã tăng đáng kể trong nhiều năm qua. Theo nghiên cứu của Duff & Phelps, tổng số tiền phạt toàn cầu liên quan đến AML, KYC và quyền riêng tư dữ liệu đã đạt 10,6 tỷ USD vào năm 2020, tăng từ 8,1 tỷ USD vào năm 2019. Tầm quan trọng của những chính sách này đang được làm nổi bật.

Bối cảnh AML KYC

Quy định AML và KYC nhằm ngăn chặn tội phạm xâm nhập vào hệ thống tài chính. Chính sách AML đã được chính thức hóa vào những năm 1970 tại Hoa Kỳ với Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA). Trong khi đó, quy định KYC dần hình thành sau các vụ bê bối tài chính nghiêm trọng xảy ra vào những năm 1990. Hiện nay, AML và KYC đều trở thành trụ cột quan trọng trong việc duy trì tính an toàn của hệ thống tài chính toàn cầu.

Sử dụng AML KYC

Các trường hợp sử dụng chính của AML KYC bao gồm xác minh danh tính, đánh giá rủi ro và theo dõi liên tục. Ví dụ, các ngân hàng sử dụng các quy trình này để xác minh danh tính của khách hàng, xác định mức độ rủi ro dựa trên hoạt động tài chính của họ và liên tục theo dõi hoạt động để phát hiện các giao dịch đáng ngờ. Gần đây, các tiêu chuẩn AML KYC cũng được nhận thấy có liên quan trong ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử, với việc các sàn giao dịch tài sản tiền điện tử áp dụng các kiểm tra này để ngăn chặn việc tài trợ bất hợp pháp thông qua tài sản kỹ thuật số.

Ảnh hưởng của AML KYC

Ảnh hưởng của quy trình AML KYC được quan sát thấy trong các lĩnh vực thị trường tài chính, công nghệ và đầu tư. Những điều này cải thiện bảo mật của các giao dịch tài chính, nâng cao tính minh bạch trong hoạt động ngân hàng, và cũng có ảnh hưởng lớn đến chiến lược đầu tư của các tổ chức tài chính, thúc đẩy sự chuyển dịch sang đầu tư an toàn hơn.

Số tiền phạt AML/KYC toàn cầu hàng năm 2019 năm 81 tỷ đô la 2020 năm 10.6 tỷ đô la

Xu hướng mới nhất của AML KYC

Xu hướng mới nhất của AML KYC bao gồm việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo và máy học. Những công nghệ này cải thiện độ chính xác của dữ liệu KYC, giảm thiểu sai sót trong việc giám sát AML và nâng cao hiệu quả của toàn bộ các quy trình này. Hơn nữa, những công nghệ này cho phép các tổ chức luôn đi trước một bước so với những kẻ phạm tội đang không ngừng phát triển.

AML KYC trên nền tảng Gate

Nền tảng Gate đã triển khai các kiểm tra AML và KYC nghiêm ngặt. Người dùng cần phải trải qua quy trình KYC nghiêm ngặt trước khi thực hiện giao dịch. Điều này bao gồm việc nộp giấy tờ xác minh danh tính hợp lệ và ảnh gần đây, để thực hiện xác minh danh tính. Đây là bước quan trọng để duy trì sự an toàn và lành mạnh của nền tảng.

Quy trình AML KYC trên nền tảng Gate bao gồm các bước sau:

• Thu thập thông tin cá nhân
• Xác minh thông tin đã thu thập
• Giám sát hoạt động của người dùng
• Quản lý rủi ro

Kết luận, quy trình AML KYC tạo thành nền tảng cho các hoạt động tài chính được quản lý, đảm bảo an toàn, độ tin cậy và tính minh bạch. Trong khi các tiêu chuẩn này tiếp tục thích ứng với môi trường tài chính đang thay đổi liên tục, việc hiểu tính thực tiễn, tác động và sự tiến hóa liên tục của chúng là vô cùng quan trọng đối với những người tham gia vào dịch vụ tài chính và đầu tư.