Các chuyên gia nêu bật những cổ phiếu cổ tức cao, giá cả phải chăng hàng đầu cho năm 2024

21 tháng 5 năm 2024

Việc tạo ra các nguồn thu nhập thụ động ổn định thông qua các cổ phiếu chia cổ tức cao vẫn là một chiến lược đầu tư thông minh. Tuy nhiên, việc tìm kiếm các cổ phiếu chia cổ tức chất lượng với giá cả phải chăng là một thách thức đặc biệt. Bài viết này cung cấp phân tích từ các chuyên gia về một số cổ phiếu chia cổ tức giá thấp tốt nhất đáng xem xét cho danh mục đầu tư của bạn trong năm 2024.

Cổ phiếu trả cổ tức giá cả phải chăng hàng đầu cho năm 2024

Nhiều cổ phiếu chia cổ tức giá rẻ đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư trong năm nay nhờ vào lợi suất hấp dẫn và tiềm năng tăng trưởng của chúng. Dưới đây là một lựa chọn được tuyển chọn các tùy chọn có lợi suất cao đáng chú ý:

• AT&T (T): Gã khổng lồ viễn thông này duy trì tỷ suất cổ tức mạnh mẽ 6.99% với cổ tức hàng năm là 1.11 đô la cho mỗi cổ phiếu.

• Verizon Communications (VZ): Nhà cung cấp viễn thông đã được thành lập này cung cấp mức lợi suất dự kiến 7.42% và cổ tức hàng năm 2.66 đô la cho mỗi cổ phiếu, được hỗ trợ bởi lịch sử 19 năm thanh toán cổ tức liên tục.

• Enterprise Products Partners: Một nhà lãnh đạo trong cơ sở hạ tầng khí tự nhiên và hóa chất, mang lại tỷ suất cổ tức 12 tháng là 7.22% và tỷ suất cổ tức dự kiến là 7.39%.

• Avangrid (AGR): Tập đoàn dịch vụ năng lượng này cung cấp tỷ suất cổ tức vững chắc 5,53% với các khoản thanh toán hàng quý tổng cộng 1,76 USD mỗi cổ phiếu mỗi năm.

• Franklin Resources (BEN): Công ty quản lý tài sản này kết hợp lợi suất cổ tức 5.32% ($1.20 mỗi cổ phiếu hàng năm) với dự báo tăng trưởng lợi nhuận hứa hẹn 10.06% mỗi năm.

Những cổ phiếu này đại diện cho những cơ hội sinh lời cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với cổ tức trong khi giữ giá cổ phiếu riêng lẻ dưới 40 đô la.

Các yếu tố cần xem xét khi lựa chọn cổ phiếu cổ tức

Cổ phiếu cổ tức cung cấp một con đường đầu tư hấp dẫn cho những người tìm kiếm các dòng thu nhập thường xuyên. Mặc dù cổ phiếu có giá dưới $40 có thể là những điểm vào rất hấp dẫn, các nhà đầu tư nên đánh giá một số yếu tố quan trọng trước khi cam kết vốn:

• Đánh giá sức khỏe tài chính: Đánh giá kỹ lưỡng doanh thu, chi phí và các chỉ số dòng tiền để xác nhận công ty có thể duy trì các khoản thanh toán cổ tức trong dài hạn.

• Kiểm Tra Lịch Sử Cổ Tức: Xem xét hồ sơ thanh toán cổ tức lịch sử của công ty để đánh giá cam kết của nó đối với việc trả lợi nhuận cho cổ đông theo thời gian.

• Đánh Giá Triển Vọng Tăng Trưởng: Đánh giá quỹ đạo tăng trưởng của công ty, tìm kiếm cụ thể các khoản thanh toán cổ tức ổn định cùng với sự mở rộng doanh thu bền vững.

• Tính Toán Lợi Suất Cổ Tức Trung Bình: Tính toán lợi suất cổ tức trung bình để ước lượng tốt hơn về tỷ suất hoàn vốn hàng năm dự kiến của bạn.

• Thêm Danh Mục Đầu Tư Đa Dạng: Nhận ra rằng cổ phiếu cổ tức giá cả phải chăng có thể nâng cao sự đa dạng hóa tổng thể của danh mục đầu tư khi được kết hợp một cách chiến lược.

Chiến Lược Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư

Ngoài cổ phiếu trả cổ tức, các nhà đầu tư thận trọng nên xem xét việc đa dạng hóa trong nhiều loại hình đầu tư khác nhau. Dưới đây là các loại hình đầu tư chính cần xem xét:

• Đầu tư thực. Danh mục này bao gồm việc mua bất động sản, tài trợ doanh nghiệp, cải tạo tòa nhà và đăng ký sở hữu trí tuệ. Những tài sản này đóng góp trực tiếp vào nền kinh tế thực.

• Đầu tư tài chính. Điều này bao gồm việc mua chứng khoán, gửi tiền ngân hàng, mua kim loại quý và các công cụ tài chính khác.

• Đầu tư đầu cơ. Bao gồm việc mua các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ và tài sản kỹ thuật số với kỳ vọng về sự gia tăng giá trong tương lai.

• Đầu tư vốn mạo hiểm. Thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư lớn để hỗ trợ các công ty giai đoạn đầu, những khoản đầu tư này mang lại tiềm năng lợi nhuận cao cùng với rủi ro đáng kể.

• Đầu tư danh mục. Phù hợp cho cả tổ chức và nhà đầu tư cá nhân, phương pháp này phân bổ quỹ trên các tài sản có mức độ rủi ro khác nhau, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu và các công cụ rủi ro cao hơn.

• Đầu tư trí tuệ. Tập trung vào việc tạo ra và bảo vệ tài sản trí tuệ, những đầu tư này bao gồm các công nghệ mới nổi, sản phẩm sáng tạo, nghiên cứu khoa học và đào tạo chuyên sâu.

Việc phân bổ đầu tư một cách chiến lược qua các danh mục này giúp quản lý rủi ro trong khi tối ưu hóa tiềm năng lợi nhuận.

Hướng dẫn đầu tư cho người mới bắt đầu

Đối với những người mới bắt đầu đầu tư, việc thiết lập một nền tảng vững chắc thường có nghĩa là bắt đầu với các phương tiện đầu tư bảo thủ hơn. Dưới đây là những lựa chọn được khuyến nghị cho các nhà đầu tư mới bắt đầu:

• Trái phiếu chính phủ hoặc doanh nghiệp. Những tài sản có rủi ro thấp này cung cấp các khoản thanh toán coupon định kỳ, thường dao động từ 3% đến 9%, tùy thuộc vào thời gian đáo hạn của trái phiếu.

• Cổ phiếu. Đầu tư vào các công ty trong nước và quốc tế cho phép các nhà đầu tư thu lợi từ cả việc gia tăng giá trị tài sản và thu nhập từ cổ tức.

• Quỹ tương hỗ, quỹ hưu trí, quỹ đầu tư và ETFs. Những phương tiện đầu tư này cho phép tham gia vào đầu tư tổ chức mà không cần chọn từng chứng khoán, mang lại cách hiệu quả để đạt được sự đa dạng hóa danh mục đầu tư.

• Tài khoản PAMM và giao dịch sao chép. Đối với những ai tìm kiếm lợi suất cao hơn, những tùy chọn này cho phép nhà đầu tư sao chép giao dịch của những nhà giao dịch thành công trên các nền tảng đã được thiết lập. Tuy nhiên, việc nghiên cứu kỹ lưỡng và đánh giá rủi ro vẫn là điều cần thiết.

Khi xem xét việc mua cổ phiếu chi trả cổ tức, việc hiểu rõ ngày không nhận cổ tức là rất quan trọng. Ngày này xác định những cổ đông nào đủ điều kiện nhận khoản cổ tức sắp tới và ảnh hưởng đến các chiến lược thời gian.

Mẹo Đầu Tư Cần Thiết

Hành trình đầu tư có thể vừa thách thức vừa bổ ích, mang đến cơ hội để tạo ra sự giàu có và tạo thu nhập thụ động. Dưới đây là năm mẹo cơ bản để đạt được thành công trong đầu tư:

• Định nghĩa mục tiêu đầu tư. Việc nêu rõ các mục tiêu tài chính trước khi bắt đầu là điều cần thiết. Dù là tiết kiệm cho hưu trí, mua bất động sản hay tích lũy tài sản, các mục tiêu được định nghĩa rõ ràng sẽ hướng dẫn các quyết định đầu tư tốt hơn.

• Trả nợ lãi suất cao. Các nghĩa vụ lãi suất cao, đặc biệt là nợ thẻ tín dụng, có thể làm giảm đáng kể lợi suất đầu tư. Ưu tiên giảm nợ trước khi đầu tư đáng kể giúp tránh áp lực tài chính không cần thiết.

• Tạo một danh mục đầu tư đa dạng. Đa dạng hóa hiệu quả giữa các loại tài sản giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư. Phân bổ đầu tư giữa cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản khác làm giảm tác động của việc hoạt động kém trong bất kỳ khoản đầu tư nào.

• Tự giáo dục. Đầu tư vốn dĩ liên quan đến rủi ro, vì vậy việc giáo dục tài chính là rất quan trọng. Hãy xem xét các khóa học, sách vở và nguồn tin tức tài chính để phát triển khả năng ra quyết định thông minh.

• Bắt đầu nhỏ và giữ sự nhất quán. Vốn đầu tư ban đầu lớn không cần thiết để bắt đầu đầu tư. Bắt đầu với số tiền khiêm tốn và thực hiện các khoản đóng góp thường xuyên giúp giảm thiểu tác động của sự biến động thị trường trong khi xây dựng các vị thế đáng kể theo thời gian.

Suy nghĩ cuối cùng

Đầu tư vào các cổ phiếu giá cả phải chăng có mức cổ tức hấp dẫn là một chiến lược khả thi cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm. Tuy nhiên, việc nghiên cứu toàn diện và thẩm định kỹ lưỡng vẫn là những yêu cầu thiết yếu trước khi cam kết vào bất kỳ vị trí cổ phiếu nào.

Đặc biệt trong môi trường thị trường hiện tại, những cổ phiếu trả cổ tức được lựa chọn cẩn thận kết hợp với sự đa dạng chiến lược trên các loại hình đầu tư khác có thể tạo ra các danh mục cân bằng giữa việc tạo thu nhập và tiềm năng tăng trưởng. Bài viết này được chuẩn bị bởi Oleg Tkachenko, một nhà phân tích đầu tư được chứng nhận.