Xác minh (KYC) là một thực tế khó chịu nhưng không thể tránh khỏi.

Không ai chưa từng nghe đến thuật ngữ "KYC" trong Giao dịch tiền điện tử. Thành thật mà nói, nhiều người có thể nghĩ rằng điều này thật phiền phức. Tôi cũng đã từng cảm thấy tức giận khi lần đầu tiên nghĩ rằng "Tại sao tôi phải cung cấp nhiều thông tin cá nhân đến vậy?"

KYC là viết tắt của "Know Your Customer (biết khách hàng của bạn)" và đơn giản mà nói là quy trình xác minh danh tính. Công việc này là bắt buộc khi mở tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản tại sàn giao dịch tiền điện tử, thực tế thì nó cũng nhằm bảo vệ chúng ta, người dùng.

Cách thực hiện quy trình xác thực cấp 1

Đăng nhập vào sàn giao dịch, chọn "Xác thực danh tính" từ biểu tượng tài khoản ở góc trên bên phải màn hình. Từ đây, công việc rắc rối bắt đầu.

Tại cấp độ xác thực 1, cần phải nhập thông tin cá nhân cơ bản và tải lên ảnh tự chụp. Việc chụp ảnh tự sướng cùng với giấy tờ tùy thân và nộp lại khiến mình cảm thấy như bị coi là tội phạm, thật khó chịu. Nhưng đây được cho là tiêu chuẩn quốc tế.

Cấp độ xác thực 2 nghiêm ngặt hơn

Xác thực cấp độ 2 nghiêm ngặt hơn. Ngoài việc tải lên tài liệu xác minh danh tính, còn yêu cầu nhận diện khuôn mặt. Khi được chỉ dẫn "đặt mặt vào khung", cảm giác như đang chụp hình tội phạm của cảnh sát thật khó chịu.

Việc xét duyệt có vẻ sẽ mất khoảng 15 phút, nhưng thực tế có thể mất từ vài giờ đến vài ngày. Nếu bạn đang gấp, liên hệ với hỗ trợ để thúc giục cũng là một cách.

Tại sao lại nghiêm ngặt như vậy?

Mặc dù có lý do về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhưng tôi không thể không cảm thấy rằng đó thực chất là một phần trong việc tăng cường giám sát của chính phủ. Điều này có thể nói là trái ngược với tinh thần của tài sản tiền điện tử, vốn coi trọng quyền riêng tư.

Mặt khác, việc có KYC cũng có lợi ích là có thể loại bỏ những kẻ lừa đảo và tội phạm. Nếu coi đó là một điều cần thiết để bảo vệ tài sản của mình, có thể sẽ chấp nhận được một chút phiền toái.

Vì tất cả các sàn giao dịch đều yêu cầu quy trình KYC tương tự nhau, tốt nhất là nên hoàn thành sớm. Dù có phiền phức, nhưng chỉ còn cách coi đây là nghi thức để giao dịch tài sản tiền điện tử một cách an toàn.