Sơ đồ kim tự tháp và Lừa đảo Ponzi bị phơi bày

Tôi đã ở trong lĩnh vực crypto đủ lâu để chứng kiến vô số người mất hết tiết kiệm cả đời chỉ vì những trò lừa đảo tinh vi này. Hãy để tôi giải thích những gì bạn cần biết trước khi điều đó xảy ra với bạn.

Khi bạn nhảy vào Bitcoin hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào—hoặc quyết định tham gia một ICO—bạn thường lo lắng về hai điều: lợi nhuận tiềm năng của bạn và rủi ro liên quan. Mặc dù mọi khoản đầu tư đều có rủi ro, nhưng rủi ro đó tăng vọt khi bạn vô tình bước vào một kế hoạch Ponzi hoặc kim tự tháp. Tin tôi đi, tôi đã thấy quá nhiều người mất tiền theo cách này.

Các kế hoạch Ponzi: Chiêu trò lừa đảo tiền điện tử nguyên bản

Được đặt theo tên của kẻ lừa đảo người Ý Charles Ponzi, những kế hoạch này đơn giản một cách đánh lừa. Vào những năm 1920, Ponzi đã lừa đảo hàng trăm người chỉ trong một năm. Cơ bản, một kế hoạch Ponzi trả tiền cho các nhà đầu tư trước đó bằng tiền từ các nhà đầu tư mới—không có một doanh nghiệp thực sự nào tạo ra lợi nhuận.

Đây là cách chúng thường hoạt động:

1. Một người quảng bá khéo léo lấy $1000 từ bạn, hứa hẹn sẽ trả lại khoản đầu tư của bạn cộng với 10% lãi suất sau 90 ngày.

2. Trước ngày thanh toán của bạn, họ tuyển thêm hai kẻ ngốc nữa.

3. Khi khoản thanh toán của bạn đến hạn, họ sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho bạn $1100.

4. Bạn ấn tượng với "lợi nhuận" của mình đến nỗi bạn tái đầu tư và mời bạn bè.

5. Cuối cùng, kế hoạch sụp đổ khi họ không thể tìm đủ nạn nhân mới, và người tổ chức hoặc bị bắt giữ hoặc biến mất với bất kỳ khoản tiền mặt nào còn lại.

Tôi đã thấy những kế hoạch này xuất hiện lặp đi lặp lại trong thế giới crypto, chỉ với những cái tên hào nhoáng hơn và các trang web đẹp hơn.

Các kế hoạch kim tự tháp: MLM mạnh mẽ hơn

Các mô hình kinh doanh đa cấp là nơi mà các thành viên kiếm tiền không phải bằng việc bán sản phẩm, mà bằng cách tuyển dụng các thành viên mới. Toán học khiến chúng không thể tránh khỏi thất bại.

Ví dụ: Một kẻ lừa đảo tính phí Alice và Bob $1000 mỗi người cho "quyền phân phối." Họ sau đó có thể bán những quyền này cho người khác, kiếm được $500 cho mỗi lần bán ( phần còn lại $500 sẽ đến tay kẻ lừa đảo ).

Để hòa vốn, Alice và Bob phải mỗi người tuyển dụng hai người. Những người mới tuyển dụng này sau đó phải tìm thêm hai người nữa... bạn thấy vấn đề chưa? Hệ thống yêu cầu tăng trưởng theo cấp số nhân, điều này về mặt toán học là không thể duy trì.

Trong khi một số kế hoạch kim tự tháp ngụy trang mình như những công ty tiếp thị đa cấp hợp pháp với sản phẩm thực tế, thì sự chú ý vẫn tập trung vào việc tuyển dụng, chứ không phải bán hàng. Tôi đã thấy mọi người mất đi mối quan hệ, không chỉ là tiền bạc, khi quảng bá những kế hoạch độc hại này.

Phát hiện sự khác biệt

Sự tương đồng:

• Cả hai đều hứa hẹn lợi nhuận không thực tế
• Cả hai đều cần có dòng tiền mới liên tục.
• Thường không cung cấp sản phẩm/dịch vụ thực.

Sự khác biệt:

• Trong các kế hoạch Ponzi, nạn nhân nghĩ rằng lợi nhuận của họ đến từ các khoản đầu tư hợp pháp
• Trong các kim tự tháp, người tham gia tích cực tuyển dụng người khác và lấy một phần trước khi chuyển tiền lên.

Bảo vệ bản thân

Hãy hoài nghi về bất cứ điều gì hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu. Tôi đã chứng kiến bạn bè mất hết khi theo đuổi lợi nhuận 20% hàng tháng trên các nền tảng giao dịch mà một cách bí ẩn "đã sập" khi đến lúc rút tiền.

Cảnh giác với các cơ hội đầu tư không được yêu cầu. Tin nhắn DM ngẫu nhiên về một cơ hội crypto "một lần trong đời"? Xóa nó đi.

Nghiên cứu ai đang bán. Các cố vấn tài chính và môi giới hợp pháp đã đăng ký với các cơ quan quản lý.

Xác minh mọi thứ. Hãy yêu cầu thông tin đăng ký, và nếu họ không thể cung cấp, hãy chạy.

Hiểu những gì bạn đang mua. Đừng ném tiền vào các dự án với những tài liệu trắng đẹp mà bạn không thể hiểu. Tôi đã thấy quá nhiều người đầu tư vào các giao thức mà họ thậm chí không thể giải thích.

Báo cáo lừa đảo khi bạn phát hiện ra chúng. Bạn có thể cứu ai đó khỏi việc trở thành nạn nhân.

Bitcoin không phải là một kế hoạch đa cấp

Một số nhà phê bình cho rằng Bitcoin chỉ là một trò lừa đảo kim tự tháp khổng lồ. Điều đó hoàn toàn sai. Bitcoin là một loại tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung được bảo mật bởi các thuật toán mã hóa. Giống như tiền mặt, các loại tiền điện tử có thể được sử dụng trong các trò lừa đảo kim tự tháp hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác, nhưng điều đó không có nghĩa là các đồng tiền đó tự bản thân là các kim tự tháp.

Tôi đã chứng kiến vô số lừa đảo xảy ra và biến mất trong lĩnh vực này, nhưng đừng nhầm lẫn chúng với công nghệ hợp pháp bên dưới. Hãy học cách phân biệt, nếu không hành trình crypto của bạn có thể ngắn ngủi và tốn kém.