Điều gì xảy ra khi thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng?

Thẻ ngân hàng thường bị đóng băng trong những ngày này. Thật kỳ lạ khi nó luôn xảy ra khi bạn thực sự có tiền trong đó. Thật khó chịu. Nó làm rối tung mọi thứ—các chuyến mua sắm của bạn, thanh toán nhà, thậm chí cả việc tiếp cận tiền hưu trí của bạn. Hãy cùng xem lý do tại sao điều này xảy ra và bạn có thể làm gì về nó.

Tại sao thẻ của tôi ngừng hoạt động?

1. Giao dịch đáng ngờ: Tiền đến từ những thứ có thể bất hợp pháp như lừa đảo hoặc hoạt động cờ bạc. Những người làm kinh doanh quốc tế thường gặp phải điều này.

2. Cờ bạc trực tuyến: Chỉ một cược có thể làm được. Một khoản tiền gửi. Đó là tất cả những gì cần thiết đôi khi.

3. Cho người khác sử dụng thẻ của bạn: Đưa thông tin của bạn cho người khác? Đó là một quyết định tồi. Họ có thể sử dụng nó cho những thứ bạn chưa bao giờ chấp thuận. Thậm chí tồi tệ hơn - tất cả các tài khoản của bạn với ngân hàng đó có thể bị khóa.

4. Thanh toán lạ: Nhận tiền từ các nguồn không rõ ràng. Không tốt.

Ai có quyền đóng băng tiền của tôi?

1. Ngân hàng: Họ phát hiện điều gì đó kỳ lạ, họ sẽ khóa nó lại. Thật phiền phức nhưng đúng. Tuy nhiên, họ không thể giữ tiền của bạn mãi mãi. Không có sự cho phép hợp pháp.

2. Cảnh sát và tòa án: Những người này có quyền lực thực sự. Các ngân hàng phải lắng nghe khi họ nói "đóng băng tài khoản đó."

Nhóm Thi Hành Luật Nào Thường Thực Hiện Việc Này?

1. Đơn vị lừa đảo: Họ điều tra các vụ lừa đảo. Họ đóng băng nhiều tài khoản cùng một lúc. Đôi khi họ sẽ mở băng nhanh chóng nếu bạn vô tội.

2. Đội ngũ tội phạm tài chính: Những người này điều tra rửa tiền. Các lệnh đóng băng của họ kéo dài mãi mãi - sáu tháng, có thể hơn.

3. Chuyên gia tội phạm mạng: Những người chiến đấu chống tội phạm trực tuyến. Họ đóng băng tài khoản ở mọi quy mô.

Bây giờ phải làm gì?

Đừng hoảng loạn. Hãy thử những bước sau:

1. Xác định lý do: Hãy nghĩ về các giao dịch gần đây. Có điều gì bất thường xảy ra gần đây không?

2. Nói chuyện với ngân hàng của bạn: Đi trực tiếp. Đặt câu hỏi. Lấy số tham chiếu.

Sau đó:

1. Chờ đợi: Một số tình trạng đông cứng sẽ biến mất sau ba ngày. Ma thuật.

2. Yêu cầu giải phóng: Nếu bạn đang bị kẹt và không làm gì sai, hãy tập hợp chứng cứ của bạn. Chỉ ra nguồn gốc tiền của bạn. Giải thích cho các nhà điều tra.

3. Kháng cáo quyết định: Nếu không ai giúp đỡ, hãy vượt qua họ. Mang theo tài liệu.

Nếu chỉ có một số giao dịch bị chặn, bạn vẫn có thể sử dụng máy ATM và đến các chi nhánh. Điểm tín dụng của bạn sẽ ổn. Cũng có phần nhẹ nhõm, tôi đoán vậy.

Đối với các tài khoản bị khóa do gian lận? Có thể sẽ phải chờ 30 ngày. Hoặc đến trung tâm gian lận địa phương của bạn với giấy tờ. Không lý tưởng, nhưng luôn có cách giải quyết.