Tại sao tài khoản của bạn có thể bị đóng băng do tiền điện tử

Có nhiều lý do có thể dẫn đến việc tài khoản của bạn bị đóng băng khi giao dịch với tiền điện tử. Hãy cùng điểm qua những lý do chính.

1. Vấn đề KYC/AML

Giấy tờ tùy thân không hoàn chỉnh. Hoặc có thể bạn đã cung cấp tài liệu không chính xác. Có vẻ như các khoản tiền phạt vì vi phạm luật rửa tiền đã tăng vọt một cách đáng kinh ngạc - 417% vào năm 2025. Một con số gây sốc!

2. Hoạt động gây nghi ngờ

Giao dịch lớn bất ngờ. Hãy tưởng tượng! Một người nước ngoài đã thực hiện hai giao dịch trị giá 4,8 triệu đô la chỉ trong sáu phút. Các ngân hàng đang theo dõi điều này.

Chuyển nhượng lạ. Rất thường xuyên.

Rút tiền lớn không phù hợp với hồ sơ tài chính của bạn. Đáng ngờ.

3. Vi phạm luật

Xử lý các bên bị cấm vận. Nguy hiểm.

Các hoạt động bị cấm. Vâng, ngay cả khi chúng hợp pháp ở một quốc gia khác.

Khung quy định sẽ thay đổi vào mùa hè năm 2025. Nhiều người đã không chú ý.

4. Mối lo ngại an ninh

Nghi ngờ bị xâm nhập. Tài khoản của bạn đang hành xử kỳ lạ.

Lừa đảo tiềm ẩn. Người cao tuổi có nguy cơ bị trở thành nạn nhân cao gấp ba lần! Đây là điều mà FTC nói.

5. Giao dịch với các bên khả nghi

Ví dụ về những người nắm giữ trong các khu vực có rủi ro cao. Những người được đưa vào danh sách trừng phạt của Hoa Kỳ.

Các bên được biết đến với việc có các biện pháp an ninh yếu. Đây không phải là một ý tưởng hay.

6. Bỏ qua chính sách ngân hàng

Vi phạm các điều khoản.

Bỏ qua yêu cầu của họ để làm rõ. Tại sao bạn lại bỏ qua họ?

7. Hành vi không bình thường

Chuyển khoản nhỏ lặp lại. Phân mảnh giao dịch.

Sử dụng máy ATM tiền điện tử theo cách kỳ lạ. FinCEN đã cảnh báo về điều này vào năm 2025.

8. Vấn đề kỹ thuật

Đôi khi chỉ là một sự cố kỹ thuật. Xảy ra.

Nếu tài khoản của bạn bị đông lạnh

Liên hệ trực tiếp với ngân hàng. Đừng chần chừ.

Cung cấp bằng chứng về nguồn tài chính của bạn. Hãy minh bạch.

Bạn có thể gửi khiếu nại tới các cơ quan quản lý như CFPB. Quyền của bạn.

Hãy làm theo những gì họ yêu cầu để kích hoạt lại tài khoản của bạn. Bạn không có lựa chọn nào khác.

Việc tuân thủ các quy định đôi khi có vẻ mệt mỏi, nhưng nó bảo vệ tài khoản của bạn. Thế giới tiền điện tử rất biến động, và các ngân hàng hiện nay rất thận trọng.