Đầu tư vào tài sản tiền điện tử đang trở thành sở thích của tôi, nhưng vấn đề thuế luôn khiến tôi đau đầu... Khác với cổ phiếu và FX, chế độ thuế đối với Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác rất phức tạp, khiến tôi là người mới thực sự bối rối. Đặc biệt là năm ngoái, sau khi đạt được lợi nhuận khá lớn, tôi đã gặp khó khăn trong việc khai thuế, vì vậy hôm nay tôi sẽ chia sẻ dựa trên kinh nghiệm của mình.

Thuế tiền điện tử: Không còn rắc rối

Việc xử lý tài sản tiền điện tử ở Nhật Bản thật sự rắc rối. Do lợi nhuận được phân loại là "thu nhập khác", nên nó sẽ được cộng gộp với các loại thu nhập khác như lương để xác định tỷ lệ thuế. Khi biết rằng có thể bị đánh thuế lên tới 45% (gần 55% nếu tính cả thuế cư trú), tôi đã rất sốc. Thật khác biệt so với tỷ lệ 20.315% đồng nhất của cổ phiếu!

Tôi đã kiếm được lợi nhuận hàng trăm nghìn yên năm ngoái, nhưng khi cộng với lương, kết quả là tôi bị đánh thuế nhiều hơn tôi tưởng. Nếu tôi biết thuế suất cao như vậy trước khi bắt đầu, có lẽ tôi đã thay đổi một chút chiến lược...

Khi nào tôi sẽ bị đánh thuế? Đây là kẻ lừa đảo

Tôi nghĩ rằng nếu bạn chỉ có tài sản tiền điện tử, bạn sẽ không bị đánh thuế, nhưng tôi đã bị sốc khi phát hiện ra rằng có những trường hợp bạn có thể bị đánh thuế ngay cả khi bạn không chuyển đổi chúng thành đồng yên.

Điều đặc biệt rắc rối là việc trao đổi các tài sản tiền điện tử khác nhau. Tôi vừa đổi → BTC sang ETH, nhưng tại thời điểm đó, nó sẽ được coi là chốt lời! Tôi không mong đợi sẽ bị đánh thuế mỗi khi tôi hoán đổi tiền trên sàn giao dịch. Kết quả là, khi tôi chuẩn bị nộp tờ khai thuế vào cuối năm, tôi đã bị choáng ngợp bởi sự phức tạp của việc xem xét hồ sơ giao dịch.

Tôi đã rất ngạc nhiên khi biết rằng thuế cũng áp dụng cho phần thưởng khai thác. Thực sự là một phép toán phiền phức khi phần còn lại sau khi trừ chi phí điện trở thành thu nhập.

Có cần phải khai báo hay không, đó là vấn đề.

Ban đầu tôi nghĩ "Lợi nhuận nhỏ nên có thể không cần khai báo", nhưng khi tìm hiểu thì tôi cảm thấy lo lắng. Nếu lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử vượt quá 200.000 yên trong một năm, thì cần phải khai báo thuế, và cũng có trường hợp tổng thu nhập từ các công việc phụ khác cộng lại vượt quá 200.000 yên.

Trong trường hợp của tôi, khi kết hợp với thu nhập từ công việc viết lách phụ, tôi đã vượt qua 200.000 yên nên cần phải khai báo. Nếu tôi quên khai báo, cũng có rủi ro bị đánh thuế bổ sung vì không khai báo. Suy nghĩ như vậy, tôi rất vui vì đã khai báo đúng cách, nhưng sự phiền phức trong thủ tục thì không hề nhỏ...

Chú ý đến sự khác biệt với cổ phiếu và các khoản đầu tư khác!

Điều khó chịu nhất về tài sản tiền điện tử là có giới hạn trong việc bù trừ lãi lỗ. Nếu bạn bị lỗ trong cổ phiếu và có lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử mà không thể bù trừ, thì thực sự là bất lợi cho các nhà đầu tư.

Hơn nữa, vì không thể chuyển tiếp việc khấu trừ tổn thất, nên nếu năm nay xảy ra tổn thất lớn thì không thể trừ từ lợi nhuận của năm sau. Điều này có phải là không công bằng khi so với việc đầu tư cổ phiếu có thể chuyển tiếp trong 3 năm không?

Cơ quan thuế có vẻ đang thu thập thông tin từ các sàn giao dịch, và suy nghĩ "không khai báo thì sẽ không bị phát hiện" là rất nguy hiểm. Bạn của tôi đã có sự thiếu sót trong việc khai báo, và sau đó đã phải khổ sở vì bị truy thu thuế...

Lời chứng thực về thuế của tôi

Năm ngoái, tôi đã kiếm được khoảng 500.000 yên lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử, nhưng tôi thực sự gặp khó khăn khi tính toán bằng phương pháp trung bình động. Vì tôi đã sử dụng nhiều sàn giao dịch, nên việc thu thập tất cả các ghi chép và thống nhất theo cùng một phương pháp tính toán thật khó khăn.

Cuối cùng, tôi đã tham khảo ý kiến của một kế toán và đã vượt qua được, nhưng khi tính cả phí dịch vụ thì cảm giác hiệu quả tiết kiệm thuế giảm đi. Dù vậy, từ năm nay tôi sẽ ghi chép cẩn thận để không bị hoảng hốt vào cuối năm.

Nhân tiện, gần đây Bitcoin ETF đã được phê duyệt tại Mỹ và giá cả đang tăng vọt, nhưng nếu không nghĩ đến thuế vào thời điểm chốt lời, bạn sẽ hối hận. Tôi cũng có lợi nhuận chưa thực hiện, nhưng khi nghĩ đến thuế, tôi không thể bán một cách thoải mái...

Vấn đề thuế của tài sản tiền điện tử sẽ còn tiếp tục trong thời gian tới, nhưng chúng ta chỉ có thể trang bị kiến thức và đối phó một cách thông minh. Mọi người cũng đừng quên khai báo nhé!

Thuế đối với tài sản tiền điện tử

Kiến thức cơ bản về thuế của Bitcoin

Lợi nhuận được tạo ra từ các giao dịch tài sản tiền điện tử (tiền ảo) được phân loại là "thu nhập khác" và được yêu cầu nộp tờ khai thuế thu nhập. Nếu một người làm công ăn lương tham gia vào giao dịch tiền ảo như một công việc phụ, thì phải khai thuế nếu có lợi nhuận từ 200.000 yên trở lên.

Thuế suất có 7 bậc từ 5% đến 45% tùy theo thu nhập, và thuế cư trú 10% cũng được cộng thêm. So với thuế suất đồng nhất 20.315% cho đầu tư cổ phiếu, người có thu nhập cao có thể phải gánh chịu gánh nặng thuế nặng nề hơn.

Thời điểm xác định lợi nhuận

Chỉ nắm giữ tài sản tiền điện tử không phải chịu thuế, nhưng phải chịu thuế trong các trường hợp sau:

• Khi bán ra các loại tiền tệ hợp pháp như yên hoặc đô la
• Khi sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ
• Khi trao đổi với các tài sản tiền điện tử khác
• Khi bạn nhận được phần thưởng khi khai thác hoặc đặt cược

Điều cần lưu ý đặc biệt là có thể bị đánh thuế ngay cả khi chưa chuyển đổi sang yên Nhật.

Sự cần thiết của việc khai báo và phương pháp tính toán

Trường hợp cần khai thuế xác định:

• Nếu thu nhập phụ, bao gồm cả tài sản tiền điện tử, vượt quá 200.000 yên mỗi năm
• Khi tổng thu nhập ngoài thu nhập tiền lương vượt quá 200.000 yên
• Nếu bạn nhận lương từ nhiều công ty

Người phụ thuộc có thể bị loại ra khỏi chế độ phụ thuộc nếu thu nhập hàng năm vượt quá 480.000 yên, vì vậy cần đặc biệt chú ý.

Việc tính toán giá trị thu được có hai phương pháp là "phương pháp bình quân động" và "phương pháp bình quân tổng"; phương pháp đã chọn cần phải được sử dụng liên tục.

Quy tắc thuế đặc thù của tài sản tiền điện tử

Giao dịch tài sản tiền điện tử có những hạn chế sau:

• Không thể bù trừ lợi nhuận và thua lỗ với các loại thu nhập khác như đầu tư chứng khoán.
• Không thể chuyển lỗ sang năm sau
• Có khả năng thuế suất cao hơn so với đầu tư cổ phiếu

Những quy tắc này khiến việc quản lý lãi lỗ trong năm trở nên rất quan trọng.

Bằng cách thực hiện quản lý thuế hợp lý và khai báo thuế, bạn có thể tránh được gánh nặng thuế bất ngờ. Nếu có điều gì không chắc chắn, tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia.

Hướng dẫn cơ bản về thuế tài sản tiền điện tử

Lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử như Bitcoin sẽ bị đánh thuế. Theo hệ thống thuế của Nhật Bản, lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử được phân loại là "thu nhập khác" và thuế thu nhập cá nhân có tỷ lệ lũy tiến từ 5% đến 45%. Thêm vào đó, thuế cư trú 10% cũng được áp dụng, vì vậy tỷ lệ thuế tối đa có thể lên tới khoảng 55%.

Thuế không chỉ phát sinh khi bán mà còn bao gồm cả khi trao đổi với các tài sản tiền điện tử khác, khi sử dụng để mua hàng hóa, và khi nhận được phần thưởng khai thác.

Nếu lợi nhuận vượt quá 200.000 yên mỗi năm, bạn cần phải khai thuế. Ngoài ra, trong việc tính toán lãi lỗ, bạn cần chọn "phương pháp trung bình động" hoặc "phương pháp tổng trung bình" và phải áp dụng liên tục.

Cần lưu ý rằng, theo các quy tắc đặc thù của tài sản tiền điện tử, không thể bù trừ lãi lỗ với các khoản thu nhập khác và không thể chuyển lỗ sang năm sau.

Bằng cách thực hiện quản lý hồ sơ hợp lý và khai báo thuế, bạn có thể tránh được gánh nặng thuế bổ sung và các hình phạt. Nếu có điều gì không rõ, tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia.

Hệ thống thuế tài sản tiền điện tử

Đánh thuế các khoản đầu tư tiền điện tử phức tạp hơn bạn nghĩ. Ở Nhật Bản, lợi nhuận được coi là "thu nhập linh tinh" và thuế suất thuế thu nhập tăng dần từ 5% lên 45%. Kết hợp với thuế cư trú có thể lên đến gần 55%.

Điều tôi trải nghiệm năm ngoái là không chỉ giao dịch tài sản tiền điện tử mà còn có thuế phát sinh khi trao đổi giữa các đồng coin khác nhau. Sau khi mua BTC và giá tăng, chỉ cần đổi nó sang ETH cũng đã trở thành đối tượng chịu thuế và tôi rất ngạc nhiên.

Nếu lợi nhuận của bạn vượt quá 200.000 yên mỗi năm, bạn có nghĩa vụ khai thuế. Tôi đã gặp khó khăn trong việc nộp tờ khai thuế, nhưng xem xét rủi ro của việc kiểm tra thuế, tôi nên nộp một cách trung thực. Thực sự rất khó để biên soạn hồ sơ cho nhiều cuộc trao đổi.

Một vấn đề đặc biệt là không thể kết hợp lãi và lỗ với các khoản đầu tư khác như cổ phiếu và không thể chuyển lỗ. Cảm giác không hợp lý khi không thể khấu trừ khoản lỗ của năm nay vào lợi nhuận của năm tới.

Tôi khuyên bạn nên quản lý hồ sơ một cách hợp lý và nhận được sự tư vấn từ các chuyên gia. Chế độ thuế đối với tài sản tiền điện tử rất nghiêm ngặt, nhưng việc hiểu đúng và phản ứng một cách chính xác là rất quan trọng.

Cơ chế đánh thuế tài sản tiền điện tử

Lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử như Bitcoin sẽ bị đánh thuế. Tại Nhật Bản, chúng được phân loại là "thu nhập khác", và thuế suất áp dụng từ 5% đến 45% tùy thuộc vào thu nhập. Nếu tính thêm thuế cư trú, mức thuế có thể lên tới gần 55%.

Không chỉ khi bán, mà cũng khi trao đổi sang các tài sản tiền điện tử khác hay khi sử dụng để mua hàng hóa cũng đều phải chịu thuế. Nếu có lợi nhuận trên 200.000 yên trong một năm, bạn sẽ cần phải khai thuế.

Tài sản tiền điện tử có những điểm đặc trưng như:

• Không thể bù trừ lỗ lãi với các khoản đầu tư khác (chứng khoán, v.v.)
• Không thể chuyển lỗ sang năm sau.
• Tính toán giá trị取得 có thể chọn phương pháp bình quân di động hoặc phương pháp bình quân tổng.

Cơ quan thuế đang thu thập thông tin từ các sàn giao dịch, và cần chú ý vì có hình phạt cho việc khai báo thiếu. Nếu bạn đang sử dụng nhiều sàn giao dịch, cần phải tổng hợp tất cả các ghi chép giao dịch để tính toán.

Với việc lưu trữ và lưu trữ hồ sơ thích hợp, bạn có thể yên tâm tiếp tục đầu tư vào tài sản tiền điện tử. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của kế toán thuế hoặc chuyên gia khác.

Thuế của tài sản tiền điện tử: Những điều cơ bản mà nhà đầu tư cần biết

Giải thích về thuế đối với tài sản tiền điện tử như Bitcoin. Theo hệ thống thuế của Nhật Bản, lợi nhuận từ giao dịch tài sản tiền điện tử được coi là "thu nhập khác", và thuế thu nhập cá nhân áp dụng theo tỷ lệ lũy tiến từ 5% đến 45%. Cộng với thuế cư trú, có khả năng mức thuế tối đa lên đến khoảng 55%.

Thời điểm đánh thuế như sau:

• Khi bán tài sản tiền điện tử
• Khi trao đổi với các tài sản tiền điện tử khác
• Khi được sử dụng để mua hàng hóa hoặc dịch vụ
• Khi nhận phần thưởng từ khai thác hoặc staking

Nếu bạn có lợi nhuận từ 200.000 yên trở lên mỗi năm, bạn cần phải khai thuế. Nếu bạn có nhiều công việc phụ, bạn sẽ được đánh giá dựa trên tổng số tiền có vượt quá 200.000 yên hay không.

Theo quy tắc dành riêng cho tài sản tiền điện tử, điều quan trọng cần lưu ý là lãi và lỗ không thể được kết hợp với các khoản đầu tư khác như cổ phiếu và không thể khấu trừ lỗ để chuyển tiếp.

Việc tính toán giá trị thu mua có hai phương pháp là "phương pháp trung bình di động" và "phương pháp trung bình tổng", và cần phải sử dụng phương pháp đã chọn một cách liên tục.

Duy trì lưu trữ hồ sơ và khai thuế thích hợp để tránh gánh nặng thuế bất ngờ. Nếu bạn không chắc chắn, tốt hơn hết bạn nên tham khảo ý kiến bác sĩ chuyên khoa.

Tài sản tiền điện tử và thuế: Tất cả những gì bạn cần biết

Lợi nhuận từ các giao dịch tài sản tiền điện tử như Bitcoin bị đánh thuế là "thu nhập linh tinh" ở Nhật Bản. Thuế suất dao động từ 5% đến 45% tùy theo thu nhập, và thuế cư trú 10% cũng được cộng thêm nên gánh nặng thuế đối với người có thu nhập cao nặng hơn so với đầu tư chứng khoán (tỷ lệ cố định là 20.315%).

Thuế sẽ phát sinh trong những trường hợp sau:

• Khi bán ra các loại tiền tệ hợp pháp như Yên
• Khi trao đổi với các tài sản tiền điện tử khác
• Khi được sử dụng để mua sản phẩm
• Khi nhận phần thưởng khai thác và staking

Nếu lợi nhuận vượt quá 200.000 yên mỗi năm, bạn sẽ cần thực hiện khai thuế. Cần lưu ý rằng nếu thu nhập của người phụ thuộc vượt quá 480.000 yên, họ có thể bị loại ra khỏi danh sách người phụ thuộc.

tính năng của giao dịch tài sản tiền điện tử:

• Không thể bù trừ lỗ lãi với các loại thu nhập khác.
• Không thể chuyển lỗ sang năm sau
• Tính toán giá trị thu hồi có thể chọn phương pháp trung bình động hoặc phương pháp trung bình tổng.

Nếu bạn sử dụng nhiều sàn giao dịch, bạn cần tổng hợp tất cả các bản ghi giao dịch để tính toán. Cơ quan Thuế Quốc gia đã nhận được thông tin từ các sàn giao dịch, vì vậy hãy thực hiện khai báo đúng cách.

Chế độ thuế tài sản tiền điện tử nghiêm ngặt của Nhật Bản, nhưng việc hiểu đúng và ứng phó là rất quan trọng.

Hướng dẫn thuế cho các nhà đầu tư tài sản tiền điện tử

Lợi nhuận được tạo ra từ các giao dịch tài sản tiền điện tử như Bitcoin được gọi là "thu nhập linh tinh ở Nhật Bản