Giải thích 6 phương thức lừa đảo tiền ảo và cách phục hồi thiệt hại

Lừa đảo tiền ảo là hành vi của các nhóm lừa đảo giả mạo sàn giao dịch hoặc nhà đầu tư, lừa đảo tài sản bằng các dự án giả mạo. Các nhóm lừa đảo đã lợi dụng sự phổ biến của tiền ảo và sự thiếu hiểu biết của công chúng để thực hiện các hình thức lừa đảo khác nhau. Kết quả là, các vụ lừa đảo liên quan đến tiền ảo vẫn không có dấu hiệu dừng lại.

Vậy, cụ thể có những thủ đoạn lừa đảo tiền điện tử nào? Ngoài ra, người dân nên tránh như thế nào? Bài viết này sẽ phân tích các thủ đoạn lừa đảo tiền điện tử phổ biến và giải thích cách phân biệt thông tin chính xác để tránh lừa đảo tiền điện tử.

Các chiêu trò lừa đảo tiền ảo phổ biến

1. Sàn giao dịch tiền ảo giả

Nhiều sàn giao dịch nhỏ không có tên tuổi hoặc sàn giao dịch giả mạo, nơi bạn có thể gửi tiền nhưng không thể rút tiền, là các nền tảng giả mạo. Khi bạn cố gắng rút tiền, họ sẽ yêu cầu thêm phí hoặc tiền đặt cọc, thuế 20%, hoặc nói rằng bạn không thể rút tiền cho đến khi khối lượng giao dịch đạt 10.000 đô la, hoặc đe dọa sẽ đến nhà bạn để thu hồi vì đã đặt cọc. Thông thường, nếu nạn nhân ngừng thanh toán, kẻ lừa đảo sẽ không liên lạc nữa.

Trước khi giao dịch, việc điều tra là rất quan trọng. Các sàn giao dịch nổi tiếng có thể dễ dàng tìm thấy thông tin trên mạng, nhưng các nhóm lừa đảo cũng có thể bắt chước các sàn giao dịch nổi tiếng, tạo ra URL và giao diện ứng dụng tương tự.

Thông thường, các sàn giao dịch giả không thể tìm thấy trên Google. Trong nhiều trường hợp, họ tiếp cận một cách thân thiện thông qua các ứng dụng hẹn hò hoặc mạng xã hội, giới thiệu các sàn giao dịch tiền ảo và gửi liên kết đến các trang web giả mạo, hoặc đánh cắp thông tin cá nhân trên các trang web lừa đảo.

2. Ponzi, lừa đảo ICO

ICO (Initial Coin Offering) là việc phát hành coin ảo mới. Thủ đoạn lừa đảo thường nói rằng coin ảo mới phát hành rất có lợi nhuận và cung cấp cơ hội mua sắm đặc biệt. Các nhóm lừa đảo thường tiếp cận một cách thân thiện thông qua các nhóm LINE hoặc Facebook, ứng dụng hẹn hò, hội thảo giới thiệu, v.v., và cố gắng tạo niềm tin bằng cách cho thấy tỷ suất sinh lợi đầu tư cao. Họ cũng đóng vai trò khác nhau để tạo ra mối quan hệ cấp bậc, khuyến khích đầu tư hoặc khuyến khích bạn bè và gia đình tham gia để nhận được hoa hồng cao.

3. Lừa đảo thông tin cá nhân và chuyển tiền giả mạo nhân viên sàn giao dịch

Có thể có trường hợp một người tự xưng là nhân viên của sàn giao dịch yêu cầu bạn chuyển một số lượng tiền ảo nhất định đến một địa chỉ cụ thể để xác minh danh tính, với lý do rằng tài khoản của bạn có thể vi phạm quy định (hoặc cần xác minh danh tính). Điều này tương tự như những vụ lừa đảo mà người ta tự xưng là nhân viên ngân hàng. Nhân viên sàn giao dịch sẽ không chủ động liên hệ với bạn, vì vậy hãy coi những liên lạc như vậy là lừa đảo.

4. Lừa đảo giao dịch tương đối, lừa đảo OTC

OTC（Over-the-counter）là giao dịch tương đối. Nó lợi dụng quá trình giao dịch phân tán của coin, không có sự giám sát từ "cơ quan chính thức" hay "bên thứ ba". Khi nhà đầu tư cố gắng giao dịch giữa các cá nhân với giá thấp hơn một chút, họ có khả năng trở thành nạn nhân của lừa đảo.

Những kẻ lừa đảo này, giống như lừa đảo mua sắm trực tuyến, đăng tải thông tin mua bán tiền ảo ở những nơi ngoài sàn giao dịch như SNS, Facebook, LINE, và các diễn đàn đầu tư. Do không thể xác minh danh tính của đối tác và quá trình giao dịch diễn ra giữa các cá nhân, không có sự giám sát của bên thứ ba. Kẻ lừa đảo giả vờ mua bán tiền ảo, và sau khi nhận tiền chuyển khoản hoặc nhận tiền ảo, họ sẽ không thanh toán hoặc gửi tiền ảo và không thể liên lạc được nữa. Do đó, giao dịch cần phải được thực hiện dưới sự giám sát.

5. Bán coin giả

Bạn cần hiểu rằng việc đầu tư vào tiền ảo có những rủi ro. Thị trường có nhiều loại lừa đảo khác nhau, vì vậy bạn cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng khi xem xét đầu tư. Hãy cẩn thận không bị đánh lừa bởi những lời hứa quá hấp dẫn.

Cách tránh lừa đảo đầu tư coin

1. Sử dụng sàn giao dịch và ví nổi tiếng

Trên thế giới có nhiều sàn giao dịch coin ảo, nhưng tôi khuyên bạn nên chọn những nền tảng có quy mô lớn (nổi tiếng toàn cầu), đã được thành lập một khoảng thời gian nhất định (2-3 năm) và có khối lượng giao dịch cao (giao dịch nạp/rút dễ dàng).

2. Không tin tưởng vào giao dịch OTC

Không chỉ chú ý đến việc chọn sàn giao dịch và ví, mà cũng không tin vào những lời mời gọi trên Facebook hay nhóm LINE, và không thực hiện việc mở tài khoản hoặc chuyển tiền qua liên kết được cung cấp bởi người lạ. Ngoài ra, bộ phận hỗ trợ khách hàng sẽ không yêu cầu thông tin cá nhân một cách chủ động.

3. Người mới bắt đầu chỉ đầu tư vào các đồng coin nổi tiếng

Xin đừng đầu tư vào các loại coin chưa từng nghe qua mà người khác giới thiệu. Việc nghiên cứu trước là rất quan trọng. Hãy tránh xa những coin mà bạn không biết hoặc không hiểu. Việc đầu tư vào các đợt phát hành coin mới như ICO (Initial Coin Offering) được cho là có đến 80% là lừa đảo trên toàn thế giới. Hãy đọc và hiểu bản whitepaper của ICO trước khi xem xét. Nhiều vụ lừa đảo đa cấp sử dụng các coin rác vô danh làm đối tượng đầu tư.

4. Lọc thông tin từ cộng đồng đầu tư

Có những nhóm lừa đảo ẩn nấp trong cộng đồng đầu tư tiền ảo quy mô hàng chục nghìn người. Một dự án có nhiều cuộc thảo luận lớn và sôi nổi không nhất thiết phải an toàn. Tiền ảo về cơ bản không cần tiếp thị, nhưng các nhóm lừa đảo thường sử dụng hình thức Hỏi & Đáp để khiến nhiều người cảm thấy rằng họ đang thu lợi từ nền tảng hoặc bên dự án đó. Thực tế thì đó là tự biên tự diễn, và toàn bộ cộng đồng có thể được cấu thành từ các tài khoản giả.

5. Người mới bắt đầu nên thực hiện nghiên cứu đầy đủ trước khi đầu tư

Bất kỳ khoản đầu tư nào cũng cần phải hiểu đối tượng đầu tư và các đặc điểm của nó. Bằng cách hiểu các loại coin, đặc điểm giao dịch, bảo mật tài khoản, khả năng chịu đựng rủi ro cao, bạn có thể bắt đầu đầu tư và tránh những tổn thất lớn.

6. Tìm kiếm sự giúp đỡ từ người khác! Tham khảo đường dây nóng phòng chống lừa đảo

Nếu bạn gặp phải điều gì đó mà không thể hiểu dù đã thực hiện nhiều cuộc khảo sát, bạn nên làm gì? Nếu bạn cảm thấy nghi ngờ một chút, bạn có thể gọi điện đến đường dây nóng phòng chống gian lận của Cảnh sát Quốc gia để tham khảo ý kiến. Nếu bạn giải thích tình huống hiện tại, nhân viên có kinh nghiệm sẽ trả lời các câu hỏi của bạn.

Cách xử lý sau khi bị lừa đảo tiền ảo

Có 2 cách xử lý sau khi bị lừa đảo, tùy thuộc vào việc số tiền bị lừa đảo đã được rút ra hay chưa. Nếu vẫn chưa bị rút ra:

Gọi điện thoại đến đường dây nóng chống lừa đảo và thực hiện "đóng băng khẩn cấp"

Nếu bạn cảm thấy nghi ngờ ngay sau khi chuyển tiền đến tài khoản chỉ định hoặc trong một khoảng thời gian ngắn, hãy ngay lập tức gọi đến đường dây nóng phòng chống gian lận và yêu cầu "đóng băng khẩn cấp". Điều này cho phép bạn khóa số tiền đã chuyển trong tài khoản. Sau đó, hãy ngay lập tức báo cáo với cảnh sát. Điều này sẽ dẫn đến việc số tiền đã chuyển bị đóng băng trong tài khoản chỉ định, ngăn chặn việc rút tiền hoặc chuyển sang các kênh tài chính khác.

Biện pháp pháp lý bồi thường

Nếu vốn đầu tư đã được rút ra hoặc chuyển đến các kênh tài chính khác, bạn cần nộp đơn tố cáo lên cảnh sát và yêu cầu bồi thường từ các thành viên của nhóm lừa đảo thông qua các biện pháp pháp lý. Tuy nhiên, nếu cảnh sát không thể truy tìm nguồn tiền chuyển đi hoặc nhóm lừa đảo đã tiêu hết tiền của bạn và không còn khả năng bồi thường, việc thu hồi số tiền đã bị lừa đảo sẽ rất khó khăn.

Dưới đây là một số điểm về thông tin bạn nên chuẩn bị:

• Ghi chép cuộc trò chuyện
• URL sàn giao dịch đã nạp tiền
• Địa chỉ liên quan đến coin (của mình và của đối tác)
• Ghi chép giao dịch tài chính, ghi chép chuyển tiền (cả tiền tệ hợp pháp và coin)

Tiền bị lừa đảo qua coin ảo có thể lấy lại được không?

Kết luận là: Rất khó khăn. Lừa đảo tiền ảo tương tự như các loại lừa đảo tài chính khác, nhưng những kẻ lừa đảo nhắm đến không phải là tiền mặt của bạn mà là tài sản tiền điện tử. Tiền ảo (tiền điện tử) là hình thức tiền tệ được lưu trữ bằng công nghệ blockchain và được vận hành mà không phụ thuộc vào các tổ chức tài chính, do đó việc phục hồi từ trộm cắp là rất khó khăn. Ngay cả chúng tôi, những người đang hoạt động trong ngành này, cũng khó khăn trong việc theo dõi. Tiền điện tử có thể nhanh chóng chuyển ra nước ngoài trong bối cảnh quy định hạn chế.

Ngay sau khi chuyển tiền, nếu bạn gọi điện đến đường dây nóng phòng chống gian lận để đóng băng quỹ và ngay lập tức báo cảnh sát để đóng băng quỹ trong tài khoản đã chỉ định, có khả năng bạn sẽ lấy lại được số tiền đầu tư. Tuy nhiên, hành động cẩn thận trước khi đầu tư là biện pháp tốt nhất!