Hướng dẫn đầy đủ về các chiêu trò lừa đảo tài sản tiền điện tử và biện pháp đối phó: Nhận diện 6 mô hình lừa đảo

Các phương pháp lừa đảo tài sản tiền điện tử chính và đặc điểm của chúng

1. Lừa đảo bởi sàn giao dịch giả mạo

Đặc điểm của lừa đảo: Các sàn giao dịch nhỏ không tên tuổi hoặc nền tảng giả mạo hoàn toàn có cơ chế cho phép nạp tiền nhưng không thể rút tiền. Tại những sàn giao dịch giả mạo này, khi bạn cố gắng rút tiền, họ có thể yêu cầu thêm phí, tiền đặt cọc, thuế 20% hoặc nói rằng bạn không thể rút tiền cho đến khi khối lượng giao dịch đạt 10.000 đô la. Hơn nữa, họ có thể đe dọa rằng sẽ trả tiền đặt cọc thay cho bạn và sẽ đến nhà bạn nếu không hoàn lại tiền.

Phương pháp xác định: Các sàn giao dịch hợp pháp thường dễ dàng tìm thấy thông tin trên mạng. Các nhóm lừa đảo mô phỏng các sàn giao dịch nổi tiếng, tạo ra URL và giao diện ứng dụng giống hệt như thật, khiến cho việc phân biệt trở nên khó khăn. Các trang web sàn giao dịch giả thường không hiển thị khi tìm kiếm trên Google, và thường tiếp cận qua ứng dụng ghép đôi hoặc nhóm SNS, xây dựng mối quan hệ tin cậy qua các cuộc trò chuyện, sau đó dẫn dắt đến các liên kết giả hoặc trang web lừa đảo.

Biện pháp phòng ngừa: Trước khi sử dụng sàn giao dịch mới, hãy chắc chắn thực hiện một cuộc khảo sát kỹ lưỡng. Nhập trực tiếp URL của trang web chính thức và chỉ tải ứng dụng từ cửa hàng chính thức. Tránh truy cập từ các liên kết không rõ ràng và đặc biệt cần chú ý đến các lời mời đầu tư từ mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò.

2. Lừa đảo Ponzi và ICO

Đặc điểm của lừa đảo: ICO (Initial Coin Offering: phát hành tiền điện tử mới) là một phương pháp lừa đảo dưới dạng khuyến khích đầu tư vào "tài sản tiền điện tử" "siêu lợi nhuận" mới phát hành. Các nhóm lừa đảo tiếp cận qua LINE, nhóm Facebook, ứng dụng kết bạn, hội thảo,... để xây dựng mối quan hệ thân thiện, sau đó nhấn mạnh vào tỷ suất sinh lợi đầu tư cao để phá vỡ phòng thủ tâm lý. Ngoài ra, việc nhiều đồng phạm đóng vai trò khác nhau và giả vờ có sự phân cấp, khuyến khích bạn bè và gia đình tham gia để nhận hoa hồng giới thiệu cao cũng rất phổ biến.

Phương pháp xác định: Các dự án hứa hẹn lợi suất bất thường cao, ICO chỉ công bố thông tin hạn chế, và những trường hợp thúc ép đưa ra quyết định đầu tư cần được cảnh giác. Các dự án chính thống có bản whitepaper chi tiết và thông tin về đội ngũ phát triển cũng rất minh bạch.

Biện pháp phòng ngừa: Khi xem xét đầu tư vào tài sản tiền điện tử mới, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng nền tảng kỹ thuật của dự án, lý lịch của đội ngũ phát triển và nhu cầu thị trường. Đừng để bị lừa bởi những từ như "chỉ dành cho bạn bè" hoặc "cơ hội đặc biệt", hãy luôn giữ tâm lý bình tĩnh trong quyết định của bạn.

3. Gian lận giả mạo nhân viên sàn giao dịch

Đặc điểm của lừa đảo: Kẻ lừa đảo giả danh nhân viên sàn giao dịch và tuyên bố rằng tài khoản của bạn có nghi ngờ vi phạm quy tắc hoặc có nghi ngờ truy cập trái phép. Để xác minh danh tính, chúng yêu cầu bạn chuyển một số lượng tài sản tiền điện tử nhất định đến một địa chỉ cụ thể và giải thích rằng sau khi nhận được, tài khoản của bạn sẽ được mở khóa.

Phương thức nhận diện: Thủ đoạn này tương tự như lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng. Nó sử dụng các chỉ dẫn thực hiện giao dịch ATM cho "hủy thanh toán trả góp" hoặc "sửa lỗi tài khoản", thực chất là để chuyển tiền cho nhóm lừa đảo. Nhân viên của sàn giao dịch chính thức hầu như không liên lạc trực tiếp với khách hàng, và nếu có liên lạc thì gần như chắc chắn là lừa đảo.

Biện pháp ngăn chặn: Liên lạc từ sàn giao dịch chỉ được chấp nhận qua các kênh chính thức (như địa chỉ email đã đăng ký), và hãy tránh đáp ứng các yêu cầu từ những địa chỉ liên lạc không rõ ràng. Liên lạc yêu cầu chuyển tiền điện tử gần như chắc chắn là lừa đảo. Nếu cảm thấy lo lắng, việc trực tiếp liên hệ với bộ phận hỗ trợ chính thức của sàn giao dịch để xác nhận là rất quan trọng.

4. Lừa đảo OTC (giao dịch ngoài sàn)

OTC (Over-the-counter) có nghĩa là giao dịch ngoài quầy, và các vụ lừa đảo lợi dụng đặc tính phi tập trung của tài sản tiền điện tử đang diễn ra phổ biến. Trong trường hợp giao dịch trực tiếp không qua sàn, vì không có "người trung gian" chính thức, nên rất khó để đảm bảo an toàn cho các giao dịch.

Đặc điểm của lừa đảo: Kẻ lừa đảo giả mạo đối tác giao dịch và yêu cầu gửi tài sản tiền điện tử hoặc tiền tệ hợp pháp trước, nhưng không thực hiện nghĩa vụ thanh toán của mình. Họ có thể bắt đầu bằng các giao dịch nhỏ để "xây dựng lòng tin" và sau đó thực hiện lừa đảo trong các giao dịch lớn.

Phương pháp xác định: Cần phải cảnh giác nếu xác minh danh tính của đối tác giao dịch không đầy đủ hoặc khi có ý định thúc đẩy giao dịch một cách vội vàng. Ngoài ra, việc được đề xuất các điều kiện có lợi hơn nhiều so với giá thị trường cũng là dấu hiệu của lừa đảo.

Biện pháp phòng ngừa: Hãy sử dụng các sàn giao dịch hoặc dịch vụ ký quỹ đáng tin cậy nhất có thể, và tránh giao dịch trực tiếp với những người không quen biết. Khi thực hiện giao dịch, bắt đầu với số tiền nhỏ và quan trọng là xác minh độ tin cậy của đối tác một cách dần dần.

5. Lừa đảo phishing

Đặc điểm của lừa đảo: Kẻ lừa đảo giả mạo các trang web của sàn giao dịch và dịch vụ ví nổi tiếng, đánh cắp thông tin đăng nhập và khóa bí mật của người dùng. Những trang web lừa đảo này được phát tán qua email, mạng xã hội, quảng cáo trên công cụ tìm kiếm, v.v.

Phương pháp nhận diện: URL có sự khác biệt nhẹ (ví dụ: thay vì "coinbase.com" thì là "co1nbase.com"), thiếu sót trong chứng chỉ bảo mật, thiết kế hoặc thông báo lỗi không tự nhiên là những dấu hiệu đáng ngờ.

Biện pháp phòng ngừa: Khi truy cập vào sàn giao dịch hoặc ví, hãy sử dụng trang web chính thức đã được đánh dấu hoặc nhập trực tiếp URL. Hãy chắc chắn rằng bạn đã bật xác thực hai yếu tố và chú ý không nhấp vào các liên kết đáng ngờ. Thực hiện quét virus thường xuyên và duy trì bảo mật cho thiết bị cũng rất quan trọng.

6. Lừa đảo đầu tư và lừa đảo tình cảm

Đặc điểm của lừa đảo: Kẻ lừa đảo tiếp cận qua mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, xây dựng mối quan hệ tin cậy và sau đó giới thiệu cơ hội đầu tư tài sản tiền điện tử với lợi suất cao. Họ thể hiện lợi nhuận nhỏ ban đầu để giành được lòng tin và khuyến khích đầu tư lớn hơn. Tuy nhiên, sau khi đầu tư số tiền lớn, khi cố gắng rút tiền, họ sẽ bị từ chối với nhiều lý do khác nhau.

Phương pháp nhận diện: Nếu một người quen mới trên mạng bắt đầu nói về đầu tư trong thời gian ngắn, bạn cần cẩn thận. Đặc biệt, nếu họ nhấn mạnh về lợi nhuận "chắc chắn" hoặc đầu tư "không có rủi ro", khả năng cao là có lừa đảo.

Biện pháp phòng ngừa: Hãy đánh giá cẩn thận những lời khuyên đầu tư từ người mà bạn biết qua internet và thực hiện nghiên cứu riêng của bạn. Việc quyết định đầu tư dựa trên thông tin khách quan, không phải là phán đoán cảm xúc, là rất quan trọng. Đừng bao giờ đầu tư một số tiền lớn vào các dự án đầu tư không chắc chắn.

Biện pháp ứng phó khi gặp phải lừa đảo

Nếu bạn trở thành nạn nhân của lừa đảo tài sản tiền điện tử, việc hoàn toàn thu hồi vốn có thể khó khăn, nhưng các biện pháp sau đây là rất quan trọng:

1. Báo cáo ngay lập tức cho cơ quan chức năng: Hãy báo cáo thiệt hại cho cảnh sát địa phương hoặc cơ quan giám sát tài chính.
2. Liên hệ với sàn giao dịch: Hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ của sàn giao dịch liên quan và xác nhận xem có thể chặn việc chuyển tiền đến địa chỉ lừa đảo hay không.
3. Lưu trữ chứng cứ: Hãy lưu tất cả các giao dịch, hồ sơ giao dịch, ảnh chụp màn hình, v.v. để có thể nộp làm tài liệu tham khảo cho cuộc điều tra.
4. Tăng cường bảo mật cho ví và tài khoản: Hãy thực hiện các biện pháp bảo vệ tài sản còn lại, chẳng hạn như thay đổi mật khẩu, thiết lập xác thực hai yếu tố và đăng xuất khỏi các thiết bị nghi ngờ.

Trong đầu tư tài sản tiền điện tử, nguyên tắc "tự chịu trách nhiệm" luôn rất quan trọng. Trước khi giao dịch, hãy thực hiện nghiên cứu đầy đủ, xác nhận các điểm mơ hồ từ các nguồn thông tin đáng tin cậy, và trong các tình huống nghi ngờ, việc kiềm chế giao dịch là biện pháp phòng ngừa hiệu quả nhất.