Giả sử bạn đã kiếm được 10 triệu trong thế giới tiền điện tử, tìm “U商” để rút tiền, quy trình có vẻ rất tiêu chuẩn: USDT chuyển vào tài khoản đảm bảo của sàn giao dịch, bên kia chuyển tiền, bạn xác nhận phát coin - mọi thứ dường như đều theo quy trình, an toàn và ổn định.

Nhưng rủi ro thực sự lại ẩn chứa ở những nơi mà bạn không thể nhận ra.

Bạn hoàn toàn không thể xác định được số tiền mà người khác chuyển đến có sạch hay không. Nhiều người nghĩ rằng việc xem thời gian tiền lưu giữ, yêu cầu cam kết "đóng băng thẻ hoàn tiền", chọn nhà cung cấp lâu đời là an toàn, nhưng thực tế không phải như vậy. "Đóng băng thẻ" giống như một quả bom vô hình: ngay cả khi vài tháng sau có người báo án, tất cả các tài khoản đã lưu chuyển số tiền có vấn đề đó đều có thể bị đóng băng điều tra.

Rủi ro ẩn giấu hơn là, thẻ ngân hàng mà các thương gia U sử dụng do giao dịch lớn thường xuyên, đã trở thành đối tượng được hệ thống quản lý rủi ro của ngân hàng theo dõi chặt chẽ. Khi bạn thực hiện giao dịch với loại tài khoản này, bạn đang tự động dán nhãn "rủi ro cao" lên thẻ của mình.
Dù bạn không làm gì sai, một khi thẻ của bạn đột ngột xuất hiện dòng tiền bất thường, rút vào rút ra nhanh chóng, hoặc thường xuyên giao dịch với các tài khoản khả nghi, hệ thống ngân hàng cũng có thể trực tiếp hạn chế giao dịch - không phải vì bạn phạm pháp, mà vì bạn đã chạm vào những liên kết nhạy cảm trong mô hình kiểm soát rủi ro của họ.

Về bản chất, đây là sự tác động của quản lý rủi ro dữ liệu lớn. Rất nhiều nguồn vốn xám lưu thông nhờ vào USDT, việc giao dịch thường xuyên trên sàn giao dịch vô hình trung đã gắn bạn với những kênh này. Theo thời gian, tài khoản của bạn có thể bị đánh dấu là "có liên quan đến gian lận" hoặc "rủi ro cao", không phải do bạn có vấn đề, mà là có người trong chuỗi tài chính mà bạn đang tham gia gặp vấn đề.

Nói cho cùng, việc rút tiền không phải là cuộc đua xem ai nhanh hơn, ai có phí thấp hơn, mà là một cuộc chơi dài hạn về cách giữ cho tài khoản ngân hàng của mình luôn thông suốt. Kiếm tiền vào tay là rất quan trọng, nhưng có thể bảo vệ an toàn trong giai đoạn rút tiền mới thực sự được coi là "lấy tiền vào túi".