Thanh toán CAGR: công thức dễ hiểu để phân tích sự tăng lên của đầu tư

Khái niệm CAGR trong tài chính

Tổng tỷ lệ tăng trưởng hàng năm (CAGR) - là một chỉ số tài chính được sử dụng để đánh giá đầu tư. Đây là một trong những phương pháp chính xác nhất để tính toán sự tăng trưởng hoặc giảm sút lợi nhuận từ các khoản đầu tư cá nhân của bạn theo thời gian.

Cách tính CAGR

Công thức để tính CAGR như sau:

CAGR = (giá trị cuối / giá trị đầu)^(1 / số năm) - 1

Để tính CAGR, trước tiên hãy chia giá trị cuối cùng của khoản đầu tư cho giá trị ban đầu của nó. Sau đó, nâng kết quả thu được lên lũy thừa bằng một, chia cho số năm. Từ kết quả này, hãy trừ đi một và nhân với 100 để có câu trả lời dưới dạng phần trăm.

Tầm quan trọng của CAGR

CAGR không phải là tỷ lệ sinh lời thực sự. Thay vào đó, đây là một con số đại diện. Về cơ bản, đây là con số mô tả tốc độ mà các khoản đầu tư sẽ tăng trưởng, nếu chúng tăng trưởng với cùng một tốc độ mỗi năm và lợi nhuận được tái đầu tư vào cuối mỗi năm.

Hơn nữa, nhờ vào thông tin này, được trình bày bằng một con số, bạn có thể có cái nhìn tốt hơn về cách hoạt động của các khoản đầu tư, đánh giá sự tăng trưởng của chúng và so sánh chúng với các khoản đầu tư khác. Đây là chìa khóa để lập kế hoạch đầu tư dài hạn.

Ứng dụng CAGR

CAGR hữu ích cho việc đánh giá các cơ hội đầu tư hoặc phân tích hiệu quả lịch sử của các khoản đầu tư trước đó của bạn. Đây là một cách bổ sung để so sánh các khoản đầu tư và xem khoản nào trong số đó là có lợi nhất trong một khoảng thời gian nhất định.

Giới hạn CAGR

Điều quan trọng là phải hiểu rằng CAGR có một số hạn chế. Nó không tính đến sự biến động của các khoản đầu tư và giả định rằng có sự tăng trưởng ổn định, điều này hiếm khi phản ánh thực tế trên các thị trường tài chính.

Sử dụng CAGR trong phân tích tài chính

Các nhà phân tích tài chính thường sử dụng CAGR để đánh giá hiệu quả của các công ty, các lĩnh vực kinh tế hoặc thị trường nói chung. Điều này cho phép so sánh các cơ hội đầu tư khác nhau trên một cơ sở thống nhất.