Trong thị trường tài chính, nhiều trader quá nhấn mạnh tầm quan trọng của kỷ luật và tâm lý, nhưng lại bỏ qua một yếu tố then chốt: một bẫy giao dịch đã được thị trường kiểm chứng. Nếu không có hệ thống như vậy làm nền tảng, mọi nỗ lực có thể đều là vô nghĩa.

Nhiều nhà đầu tư thua lỗ chủ yếu là do không hiểu rõ chiến lược cắt lỗ đúng cách. Họ hoặc là cứng đầu giữ vị thế khi cần cắt lỗ, thậm chí còn tăng thêm vị thế; hoặc là vội vàng thoát ra khi không nên cắt lỗ. Để giải quyết vấn đề này, chìa khóa nằm ở việc xây dựng một hệ thống giao dịch theo xu hướng hoàn chỉnh, kết hợp với quản lý vốn nghiêm ngặt và chiến lược phân tán rủi ro, từ đó chiếm ưu thế xác suất trong giao dịch dài hạn.

Xây dựng một hệ thống giao dịch trưởng thành thường cần trải qua ba giai đoạn:

Giai đoạn đầu tiên là mở vị thế. Ngay cả khi hệ thống đưa ra tín hiệu giao dịch, tâm lý sợ hãi của con người vẫn có thể dẫn đến sự do dự. Khắc phục rào cản cảm xúc này là bước đầu tiên trong việc thực hiện giao dịch.

Giai đoạn thứ hai là cắt lỗ, đây thường là phần thách thức nhất. Cắt lỗ không chỉ có nghĩa là tổn thất về tiền bạc, mà còn là một thử thách lớn đối với tâm lý. Có thể thực hiện cắt lỗ một cách lý trí, tránh giao dịch trả thù, là yếu tố quyết định xem một nhà giao dịch có thực sự nhập môn hay không. Khi hệ thống hoàn thiện hơn, tiêu chí cắt lỗ sẽ trở nên rõ ràng hơn, bao gồm khi nào phải cắt lỗ, khi nào có thể gia tăng vị thế, v.v.

Giai đoạn thứ ba là rèn luyện sự kiên nhẫn. Học cách chờ đợi cơ hội giao dịch tốt nhất, nắm bắt nhịp điệu của thị trường và có thể bình tĩnh đối mặt với việc cắt lỗ, điều này đánh dấu rằng nhà giao dịch đã đạt đến một mức độ nhất định.

Tuy nhiên, ngay cả khi có một hệ thống giao dịch trưởng thành, nhiều người vẫn gặp khó khăn trong việc tuân thủ một cách nghiêm ngặt. Điều này thường là do họ thiếu đủ niềm tin vào các quy tắc giao dịch của chính mình. Phải tin tưởng và thực hiện các quy tắc giao dịch của mình một cách kiên định như một niềm tin, thì mới có thể đạt được thành công trên thị trường.

Từ người mới bắt đầu đến nhà giao dịch trưởng thành, thường cần trải qua một vài giai đoạn sau: nhận thức được tầm quan trọng của xu hướng và cắt lỗ, xây dựng hệ thống giao dịch, thiết lập các quy tắc rõ ràng, tích lũy sự tự tin thông qua việc thực hiện, hình thành niềm tin vững chắc, cuối cùng đạt được trạng thái lợi nhuận ổn định.

Giao dịch về bản chất là một hoạt động đi ngược lại với bản chất con người. Xu hướng thị trường không phải là điều quan trọng nhất, mà điều quan trọng là bạn biết cách ứng phó trong các tình huống khác nhau. Việc quá chú trọng vào tin thị trường hoặc động thái của các nhà đầu tư lớn có thể làm rối loạn phán đoán.

Những nhà giao dịch thực sự thành công thường tuân theo những nguyên tắc đơn giản: quy tắc đơn giản, tâm lý đơn giản. Nhiều người có thể kiếm được một số tiền nhờ vận may trong giai đoạn đầu, nhưng khi học hỏi sâu hơn, họ có thể rơi vào tình trạng thua lỗ ổn định do không thể vượt qua những điểm yếu của bản chất con người.

Chỉ có dựa vào hệ thống và quy tắc mới có thể hiệu quả ràng buộc bản thân, nhưng ngay cả khi có hệ thống hoàn chỉnh, vẫn cần thực hành và luyện tập lâu dài để thực sự nắm vững. Đối với các nhà đầu tư thông thường, từ con số 0 đến có thể ổn định có lãi, thường cần 5 năm để xây dựng hệ thống, cộng thêm 2 năm đào tạo thực hiện, tổng cộng 7 năm không phải là dài. Trừ khi có sự hướng dẫn của một người thầy dày dạn kinh nghiệm, giúp rút ngắn quá trình thử nghiệm sai lầm.

Trên con đường giao dịch dài và đầy thử thách này, điều quan trọng là liên tục học hỏi, hoàn thiện hệ thống giao dịch của bản thân, và phát triển khả năng thực hiện kiên định. Chỉ có như vậy, mới có thể đứng vững trong cuộc cạnh tranh khốc liệt trên thị trường tài chính.