Với việc chính sách giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ được thực hiện, cấu trúc kinh tế toàn cầu đang có những biến đổi tinh tế, các nhà đầu tư cần xem xét lại danh mục đầu tư của mình.

Trước tiên, sức hấp dẫn của việc đầu tư vào lãi suất nước ngoài đang giảm đi. Mặc dù lãi suất của Mỹ vẫn cao hơn 2-3 điểm phần trăm so với trong nước, nhưng rủi ro tỷ giá không thể bị xem nhẹ. Nếu tỷ giá nhân dân tệ tăng vượt quá chênh lệch lãi suất giữa Trung Quốc và Mỹ, nhà đầu tư có thể phải đối mặt với thua lỗ. Do đó, đối với những nhà đầu tư đã có tiền gửi ở nước ngoài, nên xem xét áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro như phòng ngừa tỷ giá hoặc phòng ngừa kỳ hạn.

Thứ hai, đầu tư vào vàng cần được đối xử cẩn thận. Là một tài sản trú ẩn truyền thống, vàng thực sự có đặc tính chống lạm phát, và môi trường lãi suất thấp cũng có lợi cho việc giữ vững sức mạnh của nó. Tuy nhiên, xét thấy giá vàng đã vượt qua ngưỡng 2600 đô la, mức tăng trước đó đã phản ánh rất lớn kỳ vọng về việc giảm lãi suất. Giai đoạn hiện tại, việc mua vàng chủ yếu là do lo ngại về việc bảo toàn giá trị, nếu mong đợi tăng giá đáng kể, vẫn cần có các yếu tố tích cực mới và sự tích lũy tâm lý thị trường.

Hơn nữa, việc cắt giảm lãi suất có thể mang lại một mức độ áp lực lạm phát nhất định. Các hàng hóa, kim loại, năng lượng và nông sản nhạy cảm với sự biến động của lãi suất đô la Mỹ, việc cắt giảm lãi suất có thể kích thích giá của những hàng hóa cơ bản này tăng lên và làm gia tăng sự biến động của thị trường. Thêm vào đó, sự thiếu hụt cung ứng của một số hàng hóa và sự gia tăng của các rào cản thương mại quốc tế có thể làm tăng tốc độ truyền dẫn lạm phát từ bên ngoài, và Mỹ thậm chí có thể đối mặt với nguy cơ lạm phát lần hai.

Cuối cùng, triển vọng đầu tư vào thị trường chứng khoán Mỹ vẫn còn nhiều biến số. Chính sách giảm lãi suất có lợi cho việc giảm chi phí tài chính của doanh nghiệp, nâng cao tính thanh khoản của thị trường, điều này tạo ra lợi ích trực tiếp cho việc phục hồi lợi nhuận và nâng cao định giá của các công ty niêm yết. Đặc biệt là đối với các cổ phiếu tăng trưởng và công nghệ nhạy cảm với lãi suất, sự biến động giá cổ phiếu của chúng có thể rõ ràng hơn. Kinh nghiệm lịch sử cho thấy, giai đoạn đầu của chu kỳ giảm lãi suất thường cung cấp hỗ trợ quan trọng cho thị trường chứng khoán Mỹ. Xem xét rằng một số doanh nghiệp đầu ngành vẫn duy trì tăng trưởng ổn định, thị trường chứng khoán Mỹ có thể duy trì trạng thái dao động nghiêng về phía mạnh trong ngắn hạn.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư cũng cần cảnh giác với rủi ro. Hiện tại, định giá của thị trường chứng khoán Mỹ vẫn ở mức tương đối cao trong lịch sử, và triển vọng kinh tế Mỹ vẫn còn nhiều bất định. Do đó, khi xây dựng chiến lược đầu tư, cần xem xét tổng hợp nhiều yếu tố, cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận, và điều chỉnh danh mục đầu tư kịp thời để đối phó với sự thay đổi trong cấu trúc kinh tế toàn cầu.