Trong nhiều năm giao dịch trên thị trường tiền kỹ thuật số, tôi hiểu rõ những rủi ro có thể gặp phải khi chuyển lợi nhuận về tài khoản ngân hàng. Ngay cả khi tuân thủ quy định, vẫn có thể gặp phải tình trạng tài khoản bị đóng băng sau vài tháng. Dưới đây là một số kinh nghiệm quan trọng, giúp mọi người quản lý quỹ một cách an toàn hơn.

Đầu tiên, rủi ro bị đông lạnh có thể xuất phát từ sự phức tạp của dòng tiền. Khoản tiền bạn nhận được có thể đến từ nguồn gốc bất hợp pháp, dẫn đến việc bạn trở thành đối tượng bị điều tra. Nhưng hãy nhớ rằng, việc bị đông lạnh không đồng nghĩa với việc bị kết án, miễn là bạn có thể chứng minh rằng mình không cố ý tham gia vào hoạt động bất hợp pháp, thì thường sẽ có thể giải quyết vấn đề.

Thứ hai, một số hành vi dễ dàng kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro. Ví dụ, thay đổi thẻ nhận tiền thường xuyên, đăng nhập từ xa, sử dụng từ nhạy cảm làm ghi chú giao dịch, chuyển tiền nhanh chóng, thông tin cá nhân không khớp, và thực hiện giao dịch lớn vào ban đêm.

Nếu không may nhận được thông báo đóng băng, hãy giữ bình tĩnh và thực hiện các bước sau:
1. Xác minh tính xác thực của thông báo, cẩn thận với lừa đảo.
2. Thực hiện các thủ tục hoàn tiền thông qua các kênh chính thức, lưu giữ tất cả các chứng từ liên quan.
3. Chuẩn bị hồ sơ giao dịch chi tiết, hồ sơ liên lạc và sao kê ngân hàng làm bằng chứng.

Có thể có bốn kết quả sau khi bị đóng băng: giải phóng nhanh chóng, kiểm soát tạm thời, đóng băng một phần tài khoản hoặc kiểm soát rủi ro lâu dài. Trong trường hợp cuối cùng, có thể xem xét mở thẻ mới chuyên dùng cho giao dịch tiền kỹ thuật số.

Để giảm rủi ro, nên hình thành những thói quen sau:
1. Chọn nền tảng giao dịch uy tín và đối tác giao dịch nhiều kinh nghiệm.
2. Đảm bảo thông tin người nhận và thông tin danh tính là nhất quán.
3. Chia nhỏ giao dịch lớn thành nhiều giao dịch nhỏ và chọn thực hiện vào ban ngày.
4. Sử dụng từ ngữ trung lập làm ghi chú giao dịch.
5. Chuyên mở một thẻ để giao dịch tiền kỹ thuật số, chỉ dùng cho việc nạp tiền.
6. Tránh nhận và thanh toán tiền thay cho người khác.

Tuân theo những lời khuyên này, bạn có thể giảm thiểu đáng kể rủi ro tài khoản bị đóng băng, đảm bảo rằng giao dịch tài sản kỹ thuật số của bạn diễn ra an toàn và suôn sẻ.