Từ việc gánh 8 triệu nợ đến hiện tại có thu nhập hàng năm 8 con số, tôi đã trải qua một hành trình tài chính đầy sóng gió. 10 năm qua đã giúp tôi hiểu sâu sắc bản chất của đầu tư, hôm nay tôi muốn chia sẻ 7 nhận thức then chốt, hy vọng có thể cung cấp cho bạn một vài cảm hứng trên con đường đầu tư.

1. Tính không đối xứng của lợi nhuận và thua lỗ:
1 triệu vốn, lợi nhuận 100% sẽ khiến tài sản của bạn tăng gấp đôi lên 2 triệu. Tuy nhiên, chỉ cần lỗ 50% cũng có thể khiến bạn trở về con số không. Điều này làm nổi bật tầm quan trọng của việc bảo toàn vốn, vì thua lỗ thường xảy ra dễ hơn so với có lãi.

2. Hiệu ứng tích lũy của biên độ tăng giảm:
Sự tăng giảm liên tiếp sẽ tạo ra hiệu ứng lãi kép. Ví dụ, tài sản 1 triệu sau khi tăng 10% rồi giảm 10%, cuối cùng sẽ thấp hơn một chút so với điểm khởi đầu. Điều này nhắc nhở chúng ta cần chú ý đến xu hướng dài hạn, chứ không phải là biến động ngắn hạn.

3. Ảnh hưởng của sự biến động đến lợi nhuận lâu dài:
Biến động cao có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận dài hạn. Ngay cả khi có lợi suất cao theo chu kỳ, nếu đi kèm với sự sụt giảm lớn, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm cuối cùng có thể gây thất vọng. Sự ổn định rất quan trọng trong đầu tư dài hạn.

4. Ma lực của lãi kép:
Lợi nhuận kép 1% mỗi ngày có vẻ không đáng kể, nhưng nếu duy trì trong 250 ngày, nó có thể khiến tài sản tăng gấp mười lần. Điều này cho thấy tầm quan trọng của tính bền vững và hiệu ứng lãi kép.

5. Tính không bền vững của tỷ suất lợi nhuận cao:
Lợi suất hàng năm 200% liên tiếp trong năm năm về lý thuyết có thể biến 1 triệu thành 243 triệu. Nhưng trong thực tế, lợi suất cao như vậy khó có thể duy trì, nhà đầu tư nên giữ kỳ vọng lý trí.

6. Thực hiện mục tiêu dài hạn:
Để đạt được tăng trưởng tài sản gấp 10 lần trong 10 năm, cần duy trì tỷ lệ lợi nhuận hàng năm là 25,89%. Mục tiêu này tuy đầy tham vọng nhưng không phải là không thể, chìa khóa nằm ở việc xây dựng một chiến lược dài hạn hợp lý.

7. Nguyên tắc toán học của chiến lược bổ sung vị thế:
Việc bổ sung vào vị thế khi giá tài sản giảm có thể giúp giảm chi phí trung bình một cách hiệu quả. Tuy nhiên, điều này cần có sự hiểu biết sâu sắc về thị trường, không nên thực hiện một cách mù quáng.

Những kinh nghiệm trong những năm qua đã giúp tôi hiểu rằng, đầu tư không chỉ là một khoa học, mà còn là một nghệ thuật. Nó cần chúng ta liên tục học hỏi, điều chỉnh tâm lý, và tìm kiếm sự cân bằng giữa cơ hội và rủi ro. Hãy nhớ rằng, sự gia tăng tài sản là một quá trình dài, kiên nhẫn và học hỏi liên tục mới là chìa khóa cho sự thành công.